Finanziamenti per la crescita

Il finanziamento della crescita è un fondo comune di investimento che investe nelle azioni di aziende che si prevede amplieranno le proprie entrate e profitti più velocemente del mercato o dei loro rivali. I fondi di crescita, a differenza dei fondi di valore, spesso non pagano grandi dividendi e sono più interessati alla plusvalenza che al reddito. È una sorta di investimento effettuato da una società di private equity, ma anche da individui con un patrimonio netto elevato, in cambio di una posizione azionaria in società non quotate che hanno il potenziale per svilupparsi rapidamente.

Dovresti investire in fondi di crescita?

Un fondo come quello descritto in precedenza potrebbe essere una buona aggiunta al tuo portafoglio se desideri il potenziale di rendimento elevato delle aziende in crescita ma non vuoi il rischio e il lavoro che derivano dallo studio e dalla selezione di singole società di crescita.

Il fondo ha un carico di uscita, anche se potresti abbandonarlo presto. Solo la vendita dei fondi fornirà un profitto, la differenza tra i prezzi di vendita e di acquisto. Vai avanti e investi in fondi di crescita se ritieni che questo si adatti alla tua personalità di investimento. Di conseguenza, sono particolarmente allettanti per gli investitori più giovani con in mente un investimento a lungo termine.

I finanziamenti per la crescita possono accelerare la crescita.

Puoi accelerare la crescita della tua azienda in un periodo da due a quattro anni utilizzando il capitale di crescita. La necessità di utilizzare il capitale di espansione sarà diversa a seconda del tipo di azienda e del settore. Tuttavia, la maggior parte delle aziende impiegherà capitale di crescita per espandere le proprie operazioni, entrare in nuovi mercati, creare nuovi prodotti o finanziare una fusione o acquisizione.

La maggior parte degli investitori di capitale di crescita sono esperti nei settori in cui si impegnano, portando sul tavolo non solo denaro ma anche conoscenze, abilità e relazioni.

Tipi di fondi di crescita

I fondi di crescita possono essere suddivisi in molte categorie in base al rischio e alla volatilità. I fondi di crescita sono distinti dai fondi di valore in quanto sono fondi comuni di investimento. Le aziende ad alto potenziale sono spesso incluse nei fondi di crescita e alcune di queste società potrebbero essere pronte a nascere mentre altre potrebbero richiedere più tempo. Il compito del gestore del fondo è selezionare le aziende idonee e ripartire il rischio, a seconda dello scenario di mercato.

In che modo i fondi di crescita differiscono dai fondi di valore?

Le azioni vendute a un prezzo inferiore al loro valore intrinseco sono chiamate fondi di valore. Le azioni value sono, in poche parole, fondi acquistati con uno sconto. L'analisi futura, che determina il profitto finale in fondi di crescita e valore, è frequente. L'analisi nei fondi di crescita mira a prevedere il futuro, mentre l'analisi nei fondi value tenta di prevedere il valore reale del titolo.

Vantaggi e limiti dei fondi di crescita

Benefici

Di seguito sono riportati i vantaggi dei fondi di crescita:

Diversificazione del portafoglio

La diversificazione garantisce che il portafoglio abbia una discreta varietà di titoli. Di conseguenza, la diversificazione può contribuire a ridurre la volatilità complessiva dell'investimento. Questi fondi investono in una varietà di attività con il potenziale per generare profitti elevati.

Rischio e ritorno

Gli investimenti di un fondo di crescita nelle imprese sono molto volatili. Di conseguenza, il fondo presenta un elevato grado di volatilità. Inoltre, la performance del portafoglio è notevolmente influenzata dalle circostanze del mercato. L'estrema volatilità del fondo, invece, è controbilanciata dalla sua capacità di realizzare grandi profitti. Hanno buone possibilità di fornire rendimenti sostanziali a lungo termine ai loro investitori.

Gestione esperta di fondi

I professionisti supervisionano i fondi comuni di investimento. Il team di specialisti conduce ricerche approfondite per scoprire aziende con il potenziale per realizzare grandi profitti. Di conseguenza, l'acquisto e la vendita di azioni non è una preoccupazione per un investitore. Per creare rendimenti per i propri clienti, il portfolio manager e il suo team faranno tutte le scelte di investimento.

Orizzonte di investimento

I fondi comuni di investimento azionario, o fondi di crescita, sono fondi comuni di investimento che investono in azioni. Mettono i loro soldi in azioni che hanno un alto grado di volatilità. Di conseguenza, i fondi necessitano di un orizzonte di investimento più lungo per far fronte alla volatilità. Di conseguenza, questi fondi sono adatti per investitori con un orizzonte di investimento di cinque anni. Più lungo è il periodo di investimento, minore è la volatilità e maggiori sono le probabilità di trarre profitto.

Efficienza fiscale

Questi fondi sono fiscalmente efficienti poiché sono progettati per un orizzonte di investimento a lungo termine. Sono fondi comuni di investimento azionario; pertanto, l'imposta sulle plusvalenze a lungo termine è imposta con un'aliquota del 10%. Su un investimento mantenuto per più di un anno, viene imposta un'imposta sulle plusvalenze a lungo termine del 10%. Inoltre, l'imposta si applica solo se i profitti raggiungono INR 1.00.000 in un anno solare. Gli investitori possono risparmiare sulle tasse investendo a lungo termine.

Limitazioni

Di seguito sono riportati i limiti dei fondi di crescita:

Volatilità di mercato

L'andamento di questi fondi è influenzato dall'andamento del mercato azionario. Le oscillazioni del mercato rendono le azioni in cui il fondo investe molto volatili. Di conseguenza, la performance del fondo potrebbe risentire gravemente durante i periodi di turbolenza del mercato.

Nessun dividendo

Non pagano regolarmente dividendi, interessi o bonus. Poiché questi fondi si concentrano solo sulla crescita del capitale, non pagano dividendi.

Costi

C'è un costo per la gestione professionale del fondo. Per i servizi di gestione professionale, l'organizzazione di gestione patrimoniale addebita una commissione agli investitori. La scelta di fondi con un rapporto di basso costo è generalmente consigliata agli investitori. Un rapporto di spesa ridotto aiuterà nella generazione di rendimenti elevati.

Ultime parole

I fondi di crescita vengono utilizzati per investire in attività ad alto rischio. Investi solo se sei disposto ad accettare grandi rischi. Per questo motivo, può fornire rendimenti significativi. Non è una buona idea investirci se ti avvicini all'età pensionabile. Questo è un investimento a lungo termine. Investi in fondi di crescita solo se sei avverso al rischio e sei pronto a mantenere i tuoi investimenti per almeno 5-10 anni.

Anche se puoi uscire anticipatamente dal fondo, verrai colpito da un ampio carico di uscita. L'unico modo per fare soldi è vendere i fondi e la differenza tra il prezzo di vendita e il prezzo di acquisto è il tuo profitto. Vai avanti e investi in fondi di crescita se ritieni che sia la soluzione giusta per il tuo profilo finanziario. Con il vantaggio degli investimenti a lungo termine, gli investitori più giovani li trovano particolarmente attraenti.