Finanțare pentru creștere

Finanțarea de creștere este un fond mutual care investește în acțiunile companiilor despre care se preconizează că își vor extinde veniturile și profiturile mai repede decât piața sau rivalii lor. Fondurile de creștere, spre deosebire de fondurile de valoare, nu plătesc adesea dividende mari și sunt mai preocupate de câștigul de capital decât de venit. Este un fel de investiție făcută de o companie de private equity, dar și de persoane cu valoare netă ridicată, în schimbul unei poziții de capital în firme necotate care au potențialul de a se dezvolta rapid.

Ar trebui să investești în fonduri de creștere?

Un fond ca cel descris mai devreme ar putea fi un bun plus pentru portofoliul dvs. dacă doriți potențialul de rentabilitate ridicată al firmelor în creștere, dar nu doriți riscul și munca pe care le implică studierea și alegerea corporațiilor individuale de creștere.

Fondul are o sarcină de ieșire, chiar dacă îl puteți abandona mai devreme. Numai vânzarea fondurilor va oferi un profit, diferența dintre prețurile de vânzare și de cumpărare. Continuați și investiți în fonduri de creștere dacă credeți că acest lucru se potrivește personalității dvs. de investitori. Drept urmare, sunt deosebit de atrăgătoare pentru investitorii mai tineri care au în vedere o investiție pe termen lung.

Finanțarea pentru creștere poate accelera creșterea.

Puteți accelera creșterea companiei dvs. pe o perioadă de doi până la patru ani prin utilizarea capitalului de creștere. Nevoia de utilizare a capitalului de expansiune va diferi în funcție de tipul de companie și de industrie. Cu toate acestea, majoritatea companiilor vor folosi capital de creștere pentru a-și extinde operațiunile, pentru a intra pe noi piețe, pentru a crea produse noi sau pentru a finanța o fuziune sau o achiziție.

Majoritatea investitorilor de capital de creștere sunt experți în industriile în care se angajează, aducând nu doar bani, ci și cunoștințe, abilități și relații la masă.

Tipuri de fonduri de creștere

Fondurile de creștere pot fi împărțite în mai multe categorii în funcție de risc și volatilitate. Fondurile de creștere sunt distincte de fondurile de valoare prin faptul că sunt fonduri mutuale. Firmele cu potențial ridicat sunt adesea incluse în fondurile de creștere, iar unele dintre aceste companii pot fi gata să se nască, în timp ce altele pot dura mai mult. Sarcina managerului de fond este de a alege firmele potrivite și de a distribui riscul, în funcție de scenariul pieței.

Cum diferă fondurile de creștere de fondurile de valoare?

Acțiunile care sunt vândute la un preț mai mic decât valoarea lor intrinsecă sunt numite fonduri de valoare. Acțiunile de valoare sunt, pe scurt, fonduri achiziționate cu reducere. Analiza viitoare, care determină profitul final în fonduri de creștere și valoare, este frecventă. Analiza fondurilor de creștere urmărește prognoza viitorului, în timp ce analiza fondurilor de valoare încearcă să prognozeze valoarea reală a stocului.

Beneficiile și limitările fondurilor de creștere

Beneficii

Următoarele sunt beneficiile fondurilor de creștere:

Diversificarea portofoliului

Diversificarea asigură că portofoliul are o varietate decentă de acțiuni. În consecință, diversificarea poate ajuta la reducerea volatilității generale a investiției. Aceste fonduri investesc într-o varietate de afaceri cu potențialul de a genera profituri mari.

Risc și rentabilitate

Investițiile unui fond de creștere în firme sunt foarte volatile. Ca urmare, fondul are un grad ridicat de volatilitate. În plus, performanța portofoliului este influențată semnificativ de circumstanțele pieței. Volatilitatea extremă a fondului, pe de altă parte, este contrabalansată de capacitatea sa de a obține profituri mari. Ei au o șansă corectă de a oferi investitorilor lor profituri substanțiale pe termen lung.

Expert în managementul fondurilor

Profesioniștii supraveghează fondurile mutuale. Echipa de specialiști efectuează cercetări ample pentru a descoperi companii cu potențial de a obține profituri mari. Drept urmare, cumpărarea și vânzarea de acțiuni nu reprezintă o preocupare pentru un investitor. Pentru a crea profituri pentru clienții lor, managerul de portofoliu și echipa sa vor face toate alegerile de investiții.

Orizontul de investitie

Fondurile mutuale de acțiuni, sau fondurile de creștere, sunt fonduri mutuale care investesc în acțiuni. Își pun banii în acțiuni care au un grad ridicat de volatilitate. Ca urmare, fondurile au nevoie de un orizont de investiții mai lung pentru a face față volatilității. Ca urmare, aceste fonduri sunt potrivite pentru investitorii cu un orizont de investiții de cinci ani. Cu cât perioada de investiție este mai lungă, cu atât volatilitatea este mai mică și probabilitatea de a profita este mai mare.

Eficient din punct de vedere fiscal

Aceste fonduri sunt eficiente din punct de vedere fiscal, deoarece sunt concepute pentru un orizont de investiții pe termen lung. Sunt fonduri mutuale de capitaluri proprii; astfel, impozitul pe câștig de capital pe termen lung este impus cu o cotă de 10%. Pentru o investiție păstrată mai mult de un an se impune un impozit pe câștigul de capital pe termen lung de 10%. În plus, impozitul se aplică numai dacă profiturile ajung la 1.00.000 INR într-un an calendaristic. Investitorii pot economisi bani la impozite investind pe termen lung.

Limitări

Următoarele sunt limitările fondurilor de creștere:

Volatilitatea pieței

Performanța acestor fonduri este afectată de starea pieței de valori. Schimbările pieței fac ca acțiunile în care investește fondul să fie foarte volatile. Ca urmare, performanța fondului poate fi grav afectată în perioadele de turbulențe ale pieței.

Fără dividende

Ei nu plătesc în mod regulat dividende, dobânzi sau bonusuri. Deoarece aceste fonduri sunt concentrate doar pe creșterea capitalului, ele nu plătesc dividende.

Cheltuieli

Există un cost pentru gestionarea profesională a fondurilor. Pentru serviciile profesionale de management, organizația de gestionare a activelor percepe o taxă investitorilor. Alegerea fondurilor cu un raport low-cost este de obicei recomandată pentru investitori. O rată redusă a cheltuielilor va ajuta la generarea de profituri mari.

Ultimele Cuvinte

Fondurile de creștere sunt folosite pentru a investi în active cu risc ridicat. Investește doar dacă ești dispus să accepți riscuri mari. Din acest motiv, poate oferi randamente semnificative. Nu este o idee bună să investești în el dacă te apropii de vârsta de pensionare. Aceasta este o investiție pe termen lung. Investiți în fonduri de creștere numai dacă sunteți avertisment la risc și sunteți gata să vă păstrați investițiile timp de cel puțin 5 până la 10 ani.

Chiar dacă puteți renunța devreme la fond, veți fi lovit de o sarcină mare de ieșire. Singura modalitate de a face bani este să vinzi fondurile, iar diferența dintre prețul de vânzare și prețul de cumpărare este profitul tău. Continuați și investiți în fonduri de creștere dacă credeți că este potrivit pentru profilul dvs. financiar. Având avantajul investițiilor pe termen lung, investitorii mai tineri le consideră deosebit de atractive.