Finansowanie wzrostu

Finansowanie wzrostu to fundusz inwestycyjny, który inwestuje w akcje przedsiębiorstw, co do których przewiduje się, że będą zwiększać swoje przychody i zyski szybciej niż rynek lub ich rywale. Fundusze wzrostu, w przeciwieństwie do funduszy wartościowych, często nie wypłacają dużych dywidend i bardziej interesują się zyskiem kapitałowym niż dochodem. Jest to rodzaj inwestycji dokonywanej przez firmę private equity, ale także przez osoby o wysokich dochodach, w zamian za pozycję kapitałową w nienotowanych na giełdzie firmach, które mają potencjał do szybkiego rozwoju.

Czy powinieneś inwestować w fundusze wzrostu?

Fundusz taki jak opisany wcześniej może być dobrym dodatkiem do Twojego portfela, jeśli zależy Ci na potencjale wysokiego zwrotu ze strony rozwijających się firm, ale nie chcesz ryzyka i pracy, które wiążą się ze studiowaniem i wybieraniem poszczególnych firm wzrostu.

Fundusz ma obciążenie wyjścia, nawet jeśli możesz go wcześniej opuścić. Tylko sprzedaż środków przyniesie zysk, różnicę między ceną sprzedaży a ceną kupna. Śmiało i inwestuj w fundusze wzrostu, jeśli uważasz, że pasuje to do Twojej osobowości inwestycyjnej. W rezultacie są szczególnie atrakcyjne dla młodszych inwestorów, którzy mają na uwadze inwestycję długoterminową.

Finansowanie wzrostu może przyspieszyć wzrost.

Możesz przyspieszyć rozwój swojej firmy w okresie od dwóch do czterech lat, korzystając z kapitału na rozwój. Potrzeba wykorzystania kapitału na rozwój będzie różna w zależności od rodzaju firmy i branży. Niemniej jednak większość firm wykorzysta kapitał na rozwój, aby rozszerzyć swoją działalność, wejść na nowe rynki, stworzyć nowe produkty lub sfinansować fuzję lub przejęcie.

Większość inwestorów kapitału wzrostu to eksperci w branżach, w które się angażują, wnosząc nie tylko pieniądze, ale także wiedzę, umiejętności i relacje.

Rodzaje funduszy wzrostu

Fundusze wzrostu można podzielić na wiele kategorii w oparciu o ryzyko i zmienność. Fundusze wzrostu różnią się od funduszy wartościowych tym, że są funduszami wzajemnymi. Firmy o wysokim potencjale są często włączane do funduszy wzrostu, a niektóre z nich mogą być gotowe do wyklucia się, podczas gdy inne mogą potrwać dłużej. Zadaniem zarządzającego funduszem jest wybór odpowiednich firm i rozłożenie ryzyka w zależności od scenariusza rynkowego.

Czym różnią się fundusze wzrostu od funduszu wartości?

Akcje, które są sprzedawane po cenie niższej niż ich rzeczywista wartość, nazywane są funduszami wartości. Akcje wartościowe to w skrócie środki zakupione z dyskontem. Analiza przyszłości, która określa ostateczny zysk w funduszach wzrostu i wartości, jest częsta. Analiza w funduszach wzrostu ma na celu prognozowanie przyszłości, natomiast analiza w funduszach wartości ma na celu prognozowanie realnej wartości akcji.

Korzyści i ograniczenia funduszy rozwojowych

Korzyści

Oto korzyści płynące z funduszy wzrostu:

Dywersyfikacja portfela

Dywersyfikacja zapewnia, że ​​portfel ma przyzwoitą różnorodność akcji. W konsekwencji dywersyfikacja może pomóc w obniżeniu ogólnej zmienności inwestycji. Fundusze te inwestują w różne przedsiębiorstwa z potencjałem generowania wysokich zysków.

Ryzyko i zwrot

Inwestycje funduszu wzrostu w firmy są bardzo zmienne. W rezultacie fundusz charakteryzuje się wysokim stopniem zmienności. Ponadto na wyniki portfela istotny wpływ mają warunki rynkowe. Z drugiej strony, ekstremalna zmienność funduszu jest równoważona jego zdolnością do osiągania dużych zysków. Mają spore szanse na zapewnienie swoim inwestorom znacznych, długoterminowych zysków.

Eksperckie zarządzanie funduszami

Profesjonaliści nadzorują fundusze inwestycyjne. Zespół specjalistów prowadzi szeroko zakrojone badania, aby odkryć firmy z potencjałem do osiągania dużych zysków. W rezultacie kupowanie i sprzedawanie akcji nie stanowi problemu dla inwestora. Aby tworzyć zwroty dla swoich klientów, zarządzający portfelem i jego zespół dokonują wszelkich wyborów inwestycyjnych.

Horyzont inwestycyjny

Akcyjne fundusze inwestycyjne lub fundusze wzrostu to fundusze inwestycyjne, które inwestują w akcje. Wkładają swoje pieniądze w akcje o wysokim stopniu zmienności. W rezultacie fundusze potrzebują dłuższego horyzontu inwestycyjnego, aby poradzić sobie ze zmiennością. Dzięki temu fundusze te są odpowiednie dla inwestorów z pięcioletnim horyzontem inwestycyjnym. Im dłuższy okres inwestowania, tym mniejsza zmienność i większe prawdopodobieństwo zysku.

Efektywne podatkowo

Fundusze te są efektywne podatkowo, ponieważ są przeznaczone do długoterminowego horyzontu inwestycyjnego. Są to kapitałowe fundusze inwestycyjne; w związku z tym podatek od długoterminowych zysków kapitałowych jest naliczany według stawki 10%. Na inwestycję utrzymywaną dłużej niż rok nakładany jest 10% podatek od długoterminowych zysków kapitałowych. Ponadto podatek ma zastosowanie tylko wtedy, gdy zyski osiągną 1 000 000 INR w roku kalendarzowym. Inwestorzy mogą zaoszczędzić pieniądze na podatkach, inwestując długoterminowo.

Ograniczenia

Oto ograniczenia funduszy wzrostu:

Zmienność rynku

Na wyniki tych funduszy wpływ ma stan giełdy. Wahania rynku powodują, że akcje, w które inwestuje fundusz, są bardzo zmienne. W rezultacie wyniki funduszu mogą zostać poważnie naruszone w okresach zawirowań na rynku.

Brak dywidend

Nie wypłacają regularnie dywidend, odsetek ani premii. Ponieważ fundusze te skupiają się wyłącznie na wzroście kapitału, nie wypłacają dywidendy.

Koszty

Profesjonalne zarządzanie funduszami wiąże się z kosztami. Za profesjonalne usługi zarządzania organizacja zarządzania aktywami pobiera opłatę od inwestorów. Inwestorom poleca się zazwyczaj wybór funduszy o niskim wskaźniku kosztów. Zmniejszony wskaźnik wydatków pomoże w generowaniu wysokich zysków.

Ostatnie słowa

Fundusze wzrostu są wykorzystywane do inwestowania w aktywa wysokiego ryzyka. Inwestuj tylko wtedy, gdy jesteś w stanie zaakceptować duże ryzyko. Z tego powodu może zapewniać znaczne plony. Nie jest dobrym pomysłem inwestowanie w niego, jeśli zbliżasz się do wieku emerytalnego. To inwestycja długoterminowa. Inwestuj w fundusze wzrostu tylko wtedy, gdy masz awersję do ryzyka i jesteś gotowy zatrzymać swoje inwestycje przez co najmniej 5 do 10 lat.

Nawet jeśli możesz wcześniej wyjść z funduszu, zostaniesz trafiony dużym obciążeniem wyjścia. Jedynym sposobem na zarobienie pieniędzy jest sprzedaż środków, a różnica między ceną sprzedaży a ceną kupna to Twój zysk. Śmiało i inwestuj w fundusze wzrostu, jeśli uważasz, że jest to właściwe dla Twojego profilu finansowego. Dzięki długoterminowemu inwestowaniu są one szczególnie atrakcyjne dla młodszych inwestorów.