企业法律顾问诉讼融资指南

战略规划和预算在当今的企业界至关重要。 诉讼融资是一种游戏规则改变者，为公司提供了一种将法律债权转化为战略资产的创新方式。

这种方法通过将法律挑战转化为机遇来支持实现业务目标并优化预算管理。

诉讼融资使企业能够在不损害财务稳定性的情况下同时追求正义和战略增长，这标志着企业融资和法律策略的重大演变。

到底什么是诉讼金融？

诉讼融资向索赔人、律师事务所和公司提供资金，仅以其有功案件和法律索赔的未来收益作为抵押。

与传统金融工具不同，诉讼融资提供了一种独特的模式，可以调整风险和回报，无需预付抵押品或处理可变利率。

以下是其主要特点：

• 无追索权性质：资助者承担所有诉讼风险。 如果案件不成功，资助者将失去投资，这对索赔人来说是一个无风险的选择。
• 直接挂钩回报：如果胜诉，资助者的回报与案件收益直接挂钩。 它可能明显高于原始投资，通常会带来原始金额一到三倍的回报。
• 诉诸司法：它使可能因高昂诉讼费用而望而却步的个人和公司能够诉诸法律系统。
• 战略财务管理：提供管理财务风险和优化潜在投资回报的战略工具，提供传统贷款或投资的替代方案。

企业如何利用诉讼融资？

诉讼金融不仅仅是一种理论上的金融工具。 它无需法律案件中的前期成本负担，它是一个适用于各个行业的实用解决方案，可以：

• 降低风险
• 管理资产负债表
• 追求正义。

下面，我们举一些例子来说明企业如何在现实场景中利用诉讼融资：

示例 1：科技初创企业保护知识产权

一家科技初创企业发现自己陷入了一场以弱胜强的战斗，需要捍卫自己的知识产权，对抗更大的竞争对手。

由于资源有限，这家初创企业面临着艰难的选择：要么打一场可能代价高昂的法律诉讼，要么让其权利受到侵犯，从而可能失去市场份额和未来收入。

通过与诉讼金融公司合作，初创企业可以在不耗尽运营资金的情况下继续诉讼。 财务合作伙伴承担法律费用，以换取部分和解或判决，使初创企业能够保护其知识产权并继续创新。

示例2：制造公司因违约追偿损失

一家制造公司遭遇供应商违约，导致严重的运营延误和利润损失。 该公司犹豫是否采取法律行动，因为担心法律费用会掩盖潜在的复苏。

通过诉讼融资，该公司获得了必要的资金来支付律师费和法庭费用，使其能够在不影响现金流的情况下继续诉讼。

诉讼融资协议的结构使得融资者仅从判决或和解收益中获得补偿，从而使融资者和公司的利益保持一致。

该案最终以有利于制造公司的方式解决，导致复苏远远超过融资成本。

示例 3：医疗保健提供者打击不公平行为

医疗保健提供商面临威胁其业务生存能力的不公平竞争行为。

解决这个问题需要采取法律行动，但提供商担心将患者护理资源转移到诉讼资金上。

通过获得诉讼资金，医疗保健提供者可以对不公平做法采取法律行动，而不会影响其提供优质护理的使命。

诉讼融资提供者承担所有相关的法律费用，作为回报，获得和解中预先商定的部分。

这一行动使提供商能够抵制不公平的做法，并确保更健康的竞争环境。

诉讼融资如何帮助管理企业资产负债表？

诉讼融资提供了一种独特的方法来管理公司的财务状况，特别是资产负债表。

通过将合法债权货币化，企业可以获得资本，而无需承担传统贷款的直接责任。

这种资本流入可用于多种目的，包括：

• 资助正在进行的诉讼，
• 支持行动或
• 再投资于核心业务活动。

案例场景：诉讼融资前后

诉讼融资前

XYZ Corp. 是一家中型制造公司，卷入专利侵权诉讼。

法律费用不断增加。 为了维持法律斗争，XYZ Corp. 不得不动用其运营资金，导致资产负债表紧张。

法律费用被归类为流动负债，增加了公司的负债并减少了其营运资金。

这种财务压力限制了 XYZ Corp. 投资新项目或技术的能力，直接影响其增长潜力和运营效率。

诉讼后融资

XYZ Corp. 与一家诉讼融资公司合作，该公司同意为持续的法律费用提供资金，以换取任何潜在和解或裁决的一部分。

这种合作关系使 XYZ Corp. 能够从其资产负债表中消除法律成本。 诉讼融资不被视为债务，而是被视为无追索权的融资安排。

直接的影响是资产负债表更加健康，负债减少，营运资本改善。

这一变化使 XYZ Corp. 能够将资金重新投入核心运营和战略投资，从而在诉讼持续不断的情况下促进增长和稳定。

结果

通过利用诉讼融资，XYZ Corp. 减轻了其法律挑战的财务负担并增强了其资产负债表。

它增强了公司的整体财务状况和运营能力。

这种战略性财务管理证明了诉讼财务在维持业务连续性和增长方面的决定性作用，即使是在代价高昂的法律纠纷中也是如此。

实际考虑因素和选择标准

在应对复杂的诉讼融资时，制定路线图非常有价值。

在深入研究之前，请考虑向潜在的诉讼融资人询问这份重要的问题清单。 这些询问将帮助您评估金融家是否适合您的特定需求以及成功合作的潜力。

• 经验和业绩记录：公司从事诉讼金融行业多久了？ 他们能否提供与您类似的案例研究或之前投资的例子？
• 金融稳定：他们的资金来源是什么？ 确保融资者拥有坚实的财务基础并能够支持您的案件直至结束至关重要。
• 投资方式：他们如何评估案例？ 了解他们的选择标准和评估流程将使您深入了解您的案例被接受的可能性。
• 条款和条件：资助协议的条款是什么？ 密切关注还款条件、利率（如果有）以及如果案件不成功会发生什么。
• 沟通和透明度：他们将如何让您了解案件的进展和任何财务影响？ 定期、透明的沟通对于牢固的伙伴关系至关重要。
• 参考资料：他们可以提供以前客户或合作伙伴的参考资料吗？ 他们经验的第一手资料可以为与金融家合作提供宝贵的见解。

通过通过这些问题仔细审查潜在合作伙伴，您可能会找到符合您需求和目标的诉讼融资机构。

信誉良好的诉讼金融公司有哪些特征？

识别一家信誉良好的诉讼资助公司不仅仅需要审查其成功案例。 这是为了了解他们运营的细微差别并确保他们符合道德和专业标准。

以下是需要寻找的关键属性和需要警惕的危险信号：

• 专业诚信：信誉良好的公司将拥有直接、透明的案例评估、资助和还款流程。 它还应该愿意公开讨论其方法并提供有关其运营的详细信息。
• 以客户为中心的方法：最好的金融家优先考虑客户的需求和利益。 他们应该灵活、反应迅速，并致力于创建满足其要求的融资解决方案。
• 法律事务方面的专业知识：寻找拥有专业团队的公司，他们了解法律流程并能为您的案件提供宝贵的见解。
• 费用和条件的透明度：对任何不预先说明其费用结构或在其合同中包含隐藏费用的公司持谨慎态度。 值得信赖的合作伙伴将确保您在签字前完全理解所有条款和条件。
• 避免越权：危险信号是金融家试图影响法律策略或控制案件的方向。 您的法律团队应始终保持对法律决策的完全控制。
• 积极的推荐和推荐：信誉良好的公司将拥有满意的客户和成功的案例结果的记录。 请随意询问推荐人或联系他们以了解他们的经历。