企業弁護士のための訴訟ファイナンスガイド

今日の企業世界では、戦略計画と予算編成が非常に重要です。 訴訟ファイナンスは状況を大きく変えるものであり、企業に法的請求を戦略的資産に変える革新的な方法を提供します。

このアプローチは、法的課題をチャンスに変えることでビジネス目標の達成をサポートし、予算管理を最適化します。

訴訟ファイナンスにより、企業は財務の安定性を損なうことなく正義と戦略的成長を同時に追求できるようになり、コーポレートファイナンスと法的戦略が大きく進化しました。

訴訟ファイナンスとは具体的に何ですか?

訴訟ファイナンスは、訴訟や法的請求の将来の収益のみを担保として、原告、法律事務所、企業に資本を提供します。

従来の金融商品とは異なり、訴訟ファイナンスは、前払い担保を必要とせず、変動金利に対処することなく、リスクとリターンを調整する独自のモデルを提供します。

主な機能は次のとおりです。

• ノンリコースの性質: 資金提供者は訴訟のリスクをすべて引き受けます。 訴訟が不成功に終わった場合、資金提供者は投資を失うため、請求者にとってはリスクのない選択肢となります。
• 直接結びついた収益: 勝訴の場合、資金提供者の収益は訴訟の収益に直接結びつきます。 元の投資よりも大幅に高くなる可能性があり、多くの場合、元の金額の 1 ～ 3 倍の収益が得られます。
• 司法へのアクセス: 高額な訴訟費用によって躊躇する可能性のある個人や企業が法制度にアクセスできるようになります。
• 戦略的財務管理: 財務リスクを管理し、潜在的な投資収益率を最適化するための戦略的ツールを提供し、従来の融資や投資に代わる手段を提供します。

企業は訴訟ファイナンスをどのように利用できますか?

訴訟ファイナンスは単なる理論上の金融ツールではありません。 訴訟の際の初期費用の負担がなくなり、さまざまな業界に適用される実用的なソリューションは次のとおりです。

• リスクを軽減する
• 貸借対照表を管理する
• 正義を追求する。

以下に、実際のシナリオで企業が訴訟ファイナンスをどのように活用できるかを示すいくつかの例を示します。

例 1: テクノロジーのスタートアップが知的財産を保護する

テクノロジーの新興企業は、ダビデ対ゴリアテの戦いに巻き込まれ、より大きな競合他社から知的財産を守る必要があります。

リソースが限られているこの新興企業は、多額の費用がかかる可能性がある法廷闘争を戦うか、自社の権利が侵害され、市場シェアや将来の収益を失う可能性があるという難しい選択に直面している。

訴訟金融会社と提携することで、新興企業は運営資金を枯渇させることなく訴訟を進めることができる。 金融パートナーは、和解または判決の一部と引き換えに訴訟費用を負担し、スタートアップ企業が知的財産を保護し、イノベーションを継続できるようにします。

例 2: 製造会社が契約違反による損害を賠償する

製造会社はサプライヤーによる契約違反に遭遇し、その結果、業務に重大な遅れが生じ、利益が失われます。 同社は訴訟費用が潜在的な回復に影を落とすことを懸念し、訴訟を起こすことをためらっている。

同社は訴訟ファイナンスを通じて訴訟費用や訴訟費用を賄うために必要な資金を確保し、キャッシュフローに影響を与えることなく訴訟を進めることができます。

訴訟ファイナンス契約は、出資者に判決または和解金のみから報酬が支払われるように構成されており、出資者と企業の利益が一致する。

この訴訟は最終的に製造会社に有利に決着し、資金調達コストをはるかに上回る回収につながりました。

例 3: 医療提供者は不公平な行為と闘う

医療提供者は、事業の存続可能性を脅かす不当な競争行為に直面しています。

この問題に対処するには法的措置が必要だが、医療提供者はリソースを患者ケアから訴訟資金に転用することを懸念している。

訴訟資金を確保することで、医療提供者は質の高いケアを提供するという使命を損なうことなく、不当行為に対して法的措置を講じることができます。

訴訟資金提供者は、関連するすべての訴訟費用を負担し、その見返りに、事前に合意された和解金の一部を受け取ります。

この措置により、プロバイダーは不公平な行為に対抗し、より健全な競争環境を確保できるようになります。

訴訟ファイナンスは企業の貸借対照表の管理にどのように役立ちますか?

訴訟ファイナンスは、企業の財務、特に貸借対照表を管理するための独自のアプローチを提供します。

法的請求を収益化することで、企業は従来のローンのような即時負債を負うことなく資本にアクセスできるようになります。

この資本流入は、次のようなさまざまな目的に使用できます。

• 現在進行中の訴訟に資金を提供し、
• サポート業務や
• 中核的な事業活動への再投資。

ケースシナリオ: 訴訟ファイナンスの前後

訴訟ファイナンス前

中堅製造会社 XYZ Corp. は特許侵害訴訟に巻き込まれています。

訴訟費用はかさむばかりだ。 XYZ Corp.は法廷闘争を続けるために運営資金をつぎ込む必要があり、バランスシートが逼迫している。

訴訟費用は流動負債に分類され、会社の負債が増加し、運転資本が減少します。

この財務上の負担により、XYZ Corp. の新しいプロジェクトやテクノロジーへの投資能力が制限され、成長の可能性と業務効率に直接影響を及ぼします。

訴訟ファイナンス後

XYZ Corp. は訴訟金融会社と提携しており、和解金や裁定の一部と引き換えに進行中の訴訟費用に資金を提供することに同意しています。

このパートナーシップにより、XYZ Corp は貸借対照表から訴訟費用を取り除くことができます。 訴訟資金は債務として認識されず、ノンリコースの資金調達取り決めとして認識されます。

即座の効果は、負債が減少し、運転資本が改善され、バランスシートがより健全になることです。

この変更により、XYZ Corp.は資金を中核事業と戦略的投資に振り向けることができ、進行中の訴訟にもかかわらず成長と安定を促進することができます。

結果

XYZ Corp.は、訴訟ファイナンスを活用することで、法的異議申し立てによる経済的負担を軽減し、バランスシートを強化しています。

これにより、会社全体の財務健全性と運営能力が向上します。

この戦略的な財務管理は、たとえ多額の費用がかかる法的紛争においても、事業の継続性と成長を維持する上で訴訟ファイナンスが決定的な役割を果たしていることを示しています。

実際的な考慮事項と選択基準

複雑な訴訟ファイナンスに対処する場合、ロードマップを持つことは非常に貴重です。

本題に入る前に、潜在的な訴訟資金提供者に尋ねるべき、この重要な質問のチェックリストを検討してください。 これらの質問は、金融業者があなたの特定のニーズに適しているかどうか、およびパートナーシップが成功する可能性を判断するのに役立ちます。

• 経験と実績：同社は訴訟ファイナンス業界にどのくらい携わっていますか？ ケーススタディや、あなたと同様の過去の投資例を提供してもらえますか?
• 財務の安定性: 彼らの資金源は何ですか? 金融業者が強固な財務基盤を持ち、あなたの訴訟を結論までサポートできることを確認することが重要です。
• 投資アプローチ: ケースをどのように評価しますか? 選択基準と評価プロセスを理解することで、あなたのケースが受け入れられる可能性についての洞察が得られます。
• 契約条件: 資金提供契約の条件は何ですか? 返済条件、金利（ある場合）、および訴訟が不成功に終わった場合の対応に細心の注意を払ってください。
• コミュニケーションと透明性: 訴訟の進行状況や財務上の影響について、どのようにして知らせてくれるのですか? 強力なパートナーシップには、定期的で透明性のあるコミュニケーションが不可欠です。
• 参考資料: 以前のクライアントやパートナーからの参考資料を提供できますか? 彼らの経験についての直接の説明は、金融業者との協力について貴重な洞察を提供する可能性があります。

これらの質問を通じて潜在的なパートナーを注意深く精査することで、おそらくあなたのニーズと目的に合致する訴訟資金提供者が見つかるでしょう。

評判の良い訴訟ファイナンス会社にはどのような特徴があるのでしょうか?

評判の良い訴訟資金提供会社を特定するには、その成功事例を調べるだけでは不十分です。 それは、業務の微妙な違いを理解し、業務が倫理的および専門的基準に沿っていることを確認することです。

注目すべき重要な属性と注意すべき危険信号は次のとおりです。

• プロフェッショナルとしての誠実さ: 評判の良い会社は、案件の評価、資金調達、返済について、単純明快で透明性の高いプロセスを持っています。 また、その手法について率直に議論し、その運営に関する詳細な情報を提供する姿勢も求められる。
• 顧客重視のアプローチ: 優れた金融業者は顧客のニーズと利益を優先します。 柔軟で即応性があり、要件を満たす資金調達ソリューションの作成に尽力する必要があります。
• 法的事項の専門知識: 法的プロセスを理解し、あなたの事件に貴重な洞察を提供できる専門家チームを擁する企業を探してください。
• 料金と条件の透明性: 料金体系について率直に説明していない会社や、契約に隠れた料金が含まれている会社には注意してください。 信頼できるパートナーは、署名する前にすべての利用規約を完全に理解していることを保証します。
• 行き過ぎを避ける: 危険信号は、法的戦略に影響を与えたり、訴訟の方向性をコントロールしようとしたりする投資家です。 法務チームは、法的決定を常に完全に管理する必要があります。
• 肯定的な参考文献とお客様の声: 評判の良い企業は、満足した顧客と成功した事例の記録を持っています。 遠慮なく参考人に尋ねたり、彼らに連絡して経験を聞いてください。