ما هي أنظمة إدارة الامتثال

CMS هو برنامج امتثال مؤسسي أكثر من كونه تقنية. يأتي عبر سلسلة من الإجراءات والعمليات والسياسات التي تحكم جهود الامتثال.

ومع ذلك ، يتكامل أمن المعلومات عبر نظام إدارة المحتوى لأن المزيد من الشركات تقوم الآن بتضمين التكنولوجيا في مؤسستها ، وعادةً ما تركز متطلبات الامتثال على الأمن السيبراني.

كيف يمكنك تعريف CMS؟

يؤكد نظام إدارة المحتوى على كيفية إدارة الشركة للمتطلبات القانونية وقدرتها على دمجها في جميع عمليات الشركة. يجب على المنظمة إنشاء نظام متكامل يدمج تدريب الموظفين ، والمراجعات التشغيلية ، ومهام الأعمال المركزة ، وخطط العمل التصحيحية.

ما هي مخاطر الامتثال؟

يعتبر القطاع المالي صناعة شديدة التنظيم تواجه غالبًا مخاطر امتثال تعادل المخاطر المالية. سواء كان قطاع مكتب الحماية المالية للمستهلك الفيدرالي (CFPB) ، أو الشركة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ، أو مراقب العملة (OCC) ، فهناك خطر مواجهة الغرامات الناتجة عن عدم الامتثال

OCC

حددت OCC في ديسمبر 2018 المخاطر الأربعة الكبيرة التي تواجه النظام المصرفي الفيدرالي. من بين الأربعة ، نتجت مخاطر الامتثال عن تدابير حماية العملاء المعدلة والمخاطر التشغيلية من بيئة العمل الصعبة بما في ذلك الأمن السيبراني.

مؤسسة التأمين الفدرالية

أصدرت FDIC مع شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) أيضًا بيانًا مشتركًا يشرح التزامها بالتقنيات والاستراتيجيات المبتكرة للمساعدة في تحسين مكافحة غسل الأموال / قانون السرية المصرفية (AML / BSA) لإدارة مخاطر الامتثال.

CFPB

تعاون CFPB مع المجلس الاستشاري للمستهلك والمجلس الاستشاري لاتحاد الائتمان والمجلس الاستشاري لبنك المجتمع للمشاركة في مراجعة اتجاهات الطوارئ في صناعة الخدمات المالية. ركزوا على الارتفاع الفائق لوصول المستهلك إلى السجلات المالية واستخدام الذكاء الاصطناعي. تزيد التقنيات الجديدة المتزايدة بسرعة الآن من خطر المشاركة غير المصرح بها للبيانات بسبب عدم كفاية عمليات وضوابط المؤسسة ، وكلاهما يمكن أن يؤدي إلى غرامات باهظة. على هذا النحو ، تركز وكالة حماية المستهلك CFPB بشكل أساسي على قيمة تكامل البيانات والمصادقة ووصول المستخدم.

إنشاء نظام إدارة محتوى فعال

يمكنك أن تفترض أن نظام إدارة المحتوى يقيم كيفية قيام مؤسستك المالية بحماية العملاء. الحقيقة هي؛ تستمر معاملات السوق في تضمين تقنيات التمكين بقوة. لذلك ، يجب أن يركز نظام إدارة المحتوى على كيفية حماية البيانات للحد من التداعيات غير المقصودة التي قد تؤدي في النهاية إلى عملية الاستجابة لشكوى العملاء.

مجلس الإدارة

هذا هو الجسم الذي يحدد أهداف عملك مما يسمح للمؤسسة بالتخفيف من المخاطر وإدارتها. إذا كانت لديك خطط لدمج التكنولوجيا الرقمية لخدمة القروض ، فيجب على البائع أولاً وضع ضوابط لضمان استمرار حماية المستهلك.

برنامج الامتثال

يجب أن يشتمل برنامج الامتثال الخاص بك على الوثائق المكتوبة ، والرسمية ، والإجراءات والسياسات ، والرصد ، والإجراءات التصحيحية ، والتدريب. تركز هذه السياسات على الإقراض العادل وخدمة الرهن العقاري. ومع ذلك ، تعتمد المؤسسات المالية اليوم بشكل أكبر على النظام الأساسي للبرامج كخدمة (SaaS) للمشاركة في الاتصالات أو جمع البيانات ، مما يعني أنك بحاجة إلى البحث حول الطرق التي تتكامل بها التكنولوجيا في العملية لضمان حمايتك من الخصوصية انتهاكات بموجب قانون جراهام-ليتش-بيلي (GLBA)

برنامج إدارة شكاوى المستهلكين

يجب أن تكون قادرًا على الرد على استفسارات وشكاوى المستهلكين وفي نفس الوقت تراقبها وتحللها وتتبعها. يجب عليك أيضًا حماية بيانات العميل من الوصول غير المصرح به والذي قد يؤثر على توفرها أو سريتها أو سلامتها. على سبيل المثال ، تم بناء البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لدعم أهداف تمويل السيارات. إذا لم يكن المقرض التلقائي آمنًا ، فقد تكون البيانات غير مناسبة. على هذا النحو ، قد تجد نفسك تنتهك المتطلبات.

تدقيق الامتثال

امتلك برنامجًا وقم أيضًا بإشراك مدققي الجهات الخارجية للتنبؤ بمصداقية تزويد تكنولوجيا المعلومات الخاصة بك وتنظيمها. يشتمل دليل الإشراف والفحص الصادر عن CFPB على قانون تحويل الأموال الإلكتروني و GLBA.

من يجب أن يشارك؟

يشرك نظام إدارة المحتوى الخاص بك كما هو الحال مع أي متطلبات امتثال أخرى العديد من أصحاب المصلحة الخارجيين والداخليين.

الإدارة العليا

تُشرك الإدارة العليا عملية إدارة مخاطر البائع (VRM). تقوم الإدارة العليا بتقييم المستندات المكتوبة للتأكد من وجود محاذاة مناسبة من البائع.

ضابط الامتثال

تشرف هذه الهيئة على نظام إدارة المحتوى. الموظف مسؤول عن جميع العمليات ويجب أن يحافظ على نظرة ثاقبة للطريقة التي تتعامل بها الشركة مع البائعين والمعلومات.

موظفي الخط الأمامي

تعمل هذه الهيئة كخط دفاع أول ضد الوصول غير المشروع إلى بيانات العملاء. إنه يعزز الإنشاء الصحيح لكلمات المرور ويمكن للموظفين المعتمدين فقط الوصول إليها.

دمج التكنولوجيا كجزء من نظام إدارة المحتوى الخاص بك

يجب دمج أمن البيانات في جميع العمليات. على الرغم من أن معظم المتطلبات التنظيمية للعملاء ليست تفصيلية بشأن حماية البيانات ، إلا أنه تتم مشاركة المعلومات مع جهات خارجية للحصول على نتائج أفضل للأصول. توفر هذه الأداة إدارة المخاطر وإدارة الامتثال وإمكانيات إدارة سير العمل ، مما يعني أنه يمكن التفاف العديد من مهام CMS. تتواصل المنظمات داخليًا بشكل أفضل مع تحديد أولويات المهام ووظائف وضع علامات على سير العمل.

ملاحظة المحرر: هو أحد المخضرمين في بدء تشغيل برمجيات المؤسسات ، وكان دائمًا مفتونًا بما يدفع العمال إلى العمل وكيفية جعل العمل أكثر جاذبية. أسس كين مبدأ المعاملة بالمثل لمتابعة ذلك بالضبط. لقد دفع نجاح Reciprocity من خلال هذا الهدف القائم على المهمة المتمثل في إشراك الموظفين في أهداف الحوكمة والمخاطر والامتثال لشركتهم من أجل خلق المزيد من مواطني الشركات ذوي التفكير الاجتماعي. حصل كين على درجة البكالوريوس في علوم الكمبيوتر والهندسة الكهربائية من معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا. تعرف على المزيد على ReciprocityLabs.com.

هل لديك أي أفكار حول هذا؟ أخبرنا أدناه في التعليقات أو انقل المناقشة إلى Twitter أو Facebook.

توصيات المحررين:

• ما هو الامتثال وإدارة السجلات
• تجزئة الشبكة والامتثال لـ PCI
• إدارة سجل PCI DSS
• خطة إدارة المخاطر - ما الغرض منها؟
• تحديد أولويات المخاطر في إدارة المشروع