Cosa sono i sistemi di gestione della conformità

CMS è più un programma di conformità aziendale che una tecnologia. Si presenta come una serie di procedure, processi e politiche che regolano gli sforzi per la conformità.

Tuttavia, la sicurezza delle informazioni si integra in tutto il CMS perché più aziende ora incorporano la tecnologia nella propria azienda e, di solito, i requisiti di conformità pongono l'accento sulla sicurezza informatica.

Come si può definire un CMS?

Un CMS sottolinea come un'azienda gestisce i requisiti legali e la sua capacità di incorporarli nei processi aziendali. Un'organizzazione dovrebbe creare un sistema integrato che integri la formazione dei dipendenti, le revisioni operative, gli impegni aziendali mirati e i piani di azione correttiva.

Che cos'è il rischio di conformità?

Il settore finanziario è un settore altamente regolamentato spesso affrontato da un rischio di conformità equiparato al rischio finanziario. Che si tratti del settore del Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), della Federal Deposit Insurance Company (FDIC) o del Comptroller of the Currency (OCC), c'è il rischio di incorrere in sanzioni dovute alla non conformità

L'OCC

L'OCC nel dicembre 2018 ha definito i quattro rischi significativi per il sistema bancario federale. Dei quattro, il rischio di conformità derivava dalle protezioni dei clienti modificate e dal rischio operativo derivante da un ambiente di lavoro difficile, inclusa la sicurezza informatica.

La FDIC

La FDIC con il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha anche rilasciato una dichiarazione congiunta in cui espone il loro impegno nei confronti di tecnologie e strategie innovative per aiutare a migliorare la lotta al riciclaggio di denaro/Bank Secrecy Act (AML/BSA) per la gestione dei rischi di conformità.

Il CFPB

Il CFPB ha collaborato con il Consumer Advisory Board, il Credit Union Advisory Council e il Community Bank Advisory Council per impegnarsi in una revisione delle tendenze di emergenza nel settore dei servizi finanziari. Si sono concentrati sull'aumento sovraccaricato dell'accesso dei consumatori ai documenti finanziari e sull'uso dell'intelligenza artificiale. Le nuove tecnologie in rapido aumento ora aumentano il rischio di condivisione non autorizzata dei dati a causa dell'inadeguatezza delle operazioni e dei controlli di un'istituzione, entrambi fattori che potrebbero portare a pesanti sanzioni. In quanto tale, CFPB, un'agenzia per la protezione dei consumatori, si concentra principalmente sul valore dell'integrità dei dati, dell'autenticazione e dell'accesso degli utenti.

Creazione di un CMS efficace

Si potrebbe presumere che un CMS valuti il ​​modo in cui il tuo istituto finanziario sta proteggendo i clienti. La verità è; le transazioni di mercato continuano a incorporare fortemente le tecnologie abilitanti. Pertanto, CMS deve concentrarsi sul modo in cui i dati vengono protetti per limitare le ripercussioni indesiderate che potrebbero portare al processo di risposta ai reclami dei clienti.

Il Consiglio di Amministrazione

Questo è l'organismo che stabilisce i tuoi obiettivi di business consentendo all'organizzazione di mitigare e gestire i rischi. Se hai in programma di incorporare la tecnologia digitale per il servizio di prestito, il tuo fornitore deve prima stabilire controlli per garantire che le tutele dei consumatori siano sostenute.

Programma di conformità

Il programma di conformità deve comprendere documenti scritti, formali, procedure e politiche, monitoraggio, azioni correttive e formazione. Queste politiche si concentrano sul prestito equo e sulla manutenzione dei mutui. Oggi, tuttavia, le istituzioni finanziarie dipendono maggiormente dalla piattaforma Software-as-a-service (SaaS) per impegnarsi nelle comunicazioni o nella raccolta di dati, il che significa che è necessario esaminare i modi in cui la tecnologia si integra nel processo per garantire la protezione dalla privacy violazioni ai sensi del Graham-Leach-Billey Act (GLBA)

Programma di gestione dei reclami dei consumatori

Devi essere in grado di rispondere alle richieste e ai reclami dei consumatori e allo stesso tempo monitorarli, analizzarli e rintracciarli. È inoltre necessario proteggere i dati dei clienti da accessi non autorizzati che potrebbero influire sulla loro disponibilità, riservatezza o integrità. Ad esempio, l'infrastruttura IT è costruita per supportare gli obiettivi di finanziamento automatico. Se il prestatore di auto non è sicuro, i dati potrebbero essere inappropriati. In quanto tale, potresti ritrovarti a violare i requisiti.

Verifica di conformità

Avere un programma e coinvolgere anche revisori di terze parti per prevedere l'autenticità della fornitura e dell'organizzazione IT. Il CFPB Supervision and Examination Manual incorpora l'Electronic Funds Transfer Act e il GLBA.

Chi dovrebbe essere coinvolto?

Il tuo CMS, come nel caso di qualsiasi altro requisito di conformità, coinvolge vari stakeholder esterni e interni.

Direzione superiore

Il senior management si impegna nel processo di vendor risk management (VRM). L'alta dirigenza valuta i documenti scritti per garantire che vi sia un corretto allineamento da parte del fornitore.

Responsabile della conformità

Questo organismo sovrintende al CMS. L'ufficiale è responsabile di tutte le operazioni e deve mantenere una visione approfondita del modo in cui l'azienda gestisce i fornitori e le informazioni.

Impiegati in prima linea

Questo organismo funge da prima linea di difesa contro l'accesso illecito ai dati dei clienti. Migliora la corretta creazione delle password e solo il personale autorizzato può accedervi.

Integrazione della tecnologia come parte del tuo CMS

La sicurezza dei dati deve essere integrata in tutte le operazioni. Sebbene la maggior parte dei requisiti normativi dei clienti non siano elaborati sulla protezione dei dati, le informazioni vengono condivise con terze parti per ottenere risultati migliori. Questo strumento offre gestione del rischio, gestione della conformità e funzionalità di gestione del flusso di lavoro, il che significa che è possibile eseguire il wrapping di molte attività CMS. Le organizzazioni comunicano meglio internamente con la nostra definizione delle priorità delle attività e le funzionalità di tagging del flusso di lavoro.

Nota del redattore: è un veterano delle startup di software aziendali, che è sempre stato affascinato da ciò che spinge i lavoratori a lavorare e da come rendere il lavoro più coinvolgente. Ken ha fondato Reciprocity per perseguire proprio questo. Ha promosso il successo di Reciprocity con questo obiettivo basato sulla missione di coinvolgere i dipendenti con gli obiettivi di governance, rischio e conformità della loro azienda al fine di creare cittadini aziendali più socialmente orientati. Ken ha conseguito la laurea in Informatica e Ingegneria Elettrica presso il MIT. Ulteriori informazioni su ReciprocityLabs.com.

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