ระบบการจัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนดคืออะไร

CMS เป็นโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดขององค์กรมากกว่าที่เป็นเทคโนโลยี เป็นชุดของขั้นตอน กระบวนการ และนโยบายที่ควบคุมความพยายามในการปฏิบัติตามข้อกำหนด

อย่างไรก็ตาม การรักษาความปลอดภัยของข้อมูลจะรวมอยู่ใน CMS เนื่องจากมีบริษัทจำนวนมากขึ้นที่ฝังเทคโนโลยีไว้ในองค์กรของตน และโดยปกติข้อกำหนดในการปฏิบัติตามข้อกำหนดจะเน้นที่ความปลอดภัยทางไซเบอร์

คุณจะกำหนด CMS ได้อย่างไร?

CMS เน้นย้ำถึงวิธีที่บริษัทจัดการข้อกำหนดทางกฎหมายและความสามารถในการรวมไว้ตลอดกระบวนการของบริษัท องค์กรควรสร้างระบบบูรณาการที่บูรณาการการฝึกอบรมพนักงาน การทบทวนการปฏิบัติงาน การดำเนินธุรกิจที่มุ่งเน้น และแผนปฏิบัติการแก้ไข

ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบคืออะไร?

ภาคการเงินเป็นอุตสาหกรรมที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด ซึ่งมักต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบซึ่งเท่ากับความเสี่ยงทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นภาคส่วนสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินของรัฐบาลกลาง (CFPB) บริษัท ประกันเงินฝากแห่งสหพันธรัฐ (FDIC) หรือผู้ควบคุมสกุลเงิน (OCC) มีความเสี่ยงที่จะถูกปรับเนื่องจากการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด

OCC

OCC ในเดือนธันวาคม 2018 ได้กำหนดความเสี่ยงที่สำคัญสี่ประการที่ระบบธนาคารของรัฐบาลกลางเผชิญอยู่ จากสี่ความเสี่ยงในการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นผลมาจากการปกป้องลูกค้าที่แก้ไขและความเสี่ยงในการปฏิบัติงานจากสภาพแวดล้อมการทำงานที่ท้าทายรวมถึงความปลอดภัยทางไซเบอร์

FDIC

FDIC with the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ยังได้ออกแถลงการณ์ร่วมโดยชี้แจงถึงความมุ่งมั่นของพวกเขาที่มีต่อเทคโนโลยีและกลยุทธ์ที่เป็นนวัตกรรมเพื่อช่วยในการต่อต้านการฟอกเงิน /Bank Secrecy Act (AML/BSA) สำหรับการจัดการความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

CFPB

CFPB ร่วมมือกับคณะกรรมการที่ปรึกษาผู้บริโภค สภาที่ปรึกษาเครดิตยูเนี่ยน และสภาที่ปรึกษาธนาคารชุมชน เพื่อมีส่วนร่วมในการทบทวนแนวโน้มฉุกเฉินในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน พวกเขามุ่งเน้นไปที่การเพิ่มขึ้นของการเข้าถึงข้อมูลทางการเงินของผู้บริโภคและการใช้ปัญญาประดิษฐ์ เทคโนโลยีใหม่ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในขณะนี้เพิ่มความเสี่ยงของการแบ่งปันข้อมูลโดยไม่ได้รับอนุญาต เนื่องจากความไม่เพียงพอของการดำเนินงานและการควบคุมของสถาบัน ซึ่งทั้งสองอย่างนี้อาจนำไปสู่ค่าปรับจำนวนมาก ด้วยเหตุนี้ CFPB ซึ่งเป็นหน่วยงานคุ้มครองผู้บริโภคจึงมุ่งเน้นไปที่คุณค่าของความสมบูรณ์ของข้อมูล การรับรองความถูกต้อง และการเข้าถึงของผู้ใช้เป็นหลัก

การสร้าง CMS ที่มีประสิทธิภาพ

คุณอาจสรุปได้ว่า CMS ประเมินว่าสถาบันการเงินของคุณปกป้องลูกค้าอย่างไร ความจริงคือ; การทำธุรกรรมในตลาดยังคงฝังเทคโนโลยีที่เปิดใช้งานอย่างแข็งแกร่ง ดังนั้น CMS จึงต้องให้ความสำคัญกับวิธีป้องกันข้อมูลเพื่อจำกัดผลกระทบที่ไม่ได้ตั้งใจซึ่งในที่สุดจะนำไปสู่กระบวนการตอบสนองต่อข้อร้องเรียนของลูกค้า

คณะกรรมการบริษัท

นี่คือหน่วยงานที่กำหนดวัตถุประสงค์ทางธุรกิจของคุณเพื่อให้องค์กรสามารถบรรเทาและจัดการความเสี่ยงได้ หากคุณมีแผนที่จะใช้เทคโนโลยีดิจิทัลสำหรับการให้บริการสินเชื่อ ผู้ขายของคุณต้องสร้างการควบคุมก่อนเพื่อให้แน่ใจว่าการคุ้มครองผู้บริโภคจะยั่งยืน

โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

โปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของคุณจะต้องประกอบด้วยเอกสารที่เป็นลายลักษณ์อักษร เป็นทางการ ขั้นตอนและนโยบาย การตรวจสอบ การดำเนินการแก้ไข และการฝึกอบรม นโยบายเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การให้สินเชื่อที่เป็นธรรมและการบริการสินเชื่อที่อยู่อาศัย อย่างไรก็ตาม ทุกวันนี้ สถาบันการเงินพึ่งพาแพลตฟอร์ม Software-as-a-service (SaaS) มากขึ้นเพื่อมีส่วนร่วมในการสื่อสารหรือการรวบรวมข้อมูล ซึ่งหมายความว่าคุณต้องมองหาวิธีที่เทคโนโลยีรวมเข้ากับกระบวนการเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับการปกป้องจากความเป็นส่วนตัว การละเมิดภายใต้พระราชบัญญัติ Graham-Leach-Billey (GLBA)

โปรแกรมการจัดการข้อร้องเรียนผู้บริโภค

คุณต้องอยู่ในความสามารถในการตอบคำถามและข้อร้องเรียนจากผู้บริโภค และในขณะเดียวกันก็ติดตาม วิเคราะห์ และติดตามพวกเขา คุณต้องปกป้องข้อมูลลูกค้าจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อความพร้อมใช้งาน การรักษาความลับ หรือความสมบูรณ์ของข้อมูล ตัวอย่างเช่น โครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีถูกสร้างขึ้นเพื่อรองรับวัตถุประสงค์ด้านการเงินอัตโนมัติ หากผู้ให้กู้รถยนต์ไม่ปลอดภัย ข้อมูลอาจไม่เหมาะสม ดังนั้น คุณอาจพบว่าตัวเองละเมิดข้อกำหนด

การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด

มีโปรแกรมและมีส่วนร่วมกับผู้ตรวจสอบบุคคลที่สามเพื่อคาดการณ์ถึงความถูกต้องของอุปทานและองค์กรด้านไอทีของคุณ คู่มือการกำกับดูแลและการตรวจสอบของ CFPB ได้รวมเอาพระราชบัญญัติการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์และ GLBA

ใครควรมีส่วนร่วม?

CMS ของคุณเช่นเดียวกับข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งภายนอกและภายใน

ผู้บริหารระดับสูง

ผู้บริหารระดับสูงมีส่วนร่วมในกระบวนการบริหารความเสี่ยงของผู้ขาย (VRM) ผู้บริหารระดับสูงประเมินเอกสารที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อให้แน่ใจว่ามีการจัดตำแหน่งที่เหมาะสมจากผู้ขาย

เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

หน่วยงานนี้ดูแล CMS เจ้าหน้าที่มีหน้าที่รับผิดชอบการดำเนินงานทั้งหมดและต้องรักษาความเข้าใจอย่างถ่องแท้ถึงวิธีที่บริษัทจัดการกับผู้ขายและข้อมูล

พนักงานแถวหน้า

หน่วยงานนี้ทำหน้าที่เป็นด่านแรกในการป้องกันการเข้าถึงข้อมูลลูกค้าโดยมิชอบ ช่วยเพิ่มการสร้างรหัสผ่านที่เหมาะสมและมีเพียงเจ้าหน้าที่ที่ได้รับอนุญาตเท่านั้นที่สามารถเข้าถึงได้

ผสมผสานเทคโนโลยีเข้ากับ CMS ของคุณ

ความปลอดภัยของข้อมูลต้องรวมอยู่ในการดำเนินการทั้งหมด แม้ว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของลูกค้าส่วนใหญ่จะไม่ครอบคลุมถึงการปกป้องข้อมูลอย่างละเอียด แต่จะมีการแชร์ข้อมูลกับบุคคลที่สามเพื่อผลลัพธ์ด้านทรัพย์สินที่ดีขึ้น เครื่องมือนี้มีการจัดการความเสี่ยง การจัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนด และความสามารถของการจัดการเวิร์กโฟลว์ ซึ่งหมายความว่างาน CMS จำนวนมากสามารถห่อได้ องค์กรสื่อสารภายในได้ดีขึ้นด้วยการจัดลำดับความสำคัญของงานและฟังก์ชันการทำงานของการแท็กเวิร์กโฟลว์

หมายเหตุบรรณาธิการ: เป็นผู้เชี่ยวชาญในการเริ่มต้นซอฟต์แวร์ระดับองค์กร ผู้ซึ่งหลงใหลในสิ่งที่ผลักดันให้พนักงานทำงานและวิธีทำให้งานมีส่วนร่วมมากขึ้น Ken ก่อตั้ง Reciprocity เพื่อไล่ตามสิ่งนั้น เขาได้ขับเคลื่อนความสำเร็จของ Reciprocity ด้วยเป้าหมายตามภารกิจในการมีส่วนร่วมกับพนักงานด้วยเป้าหมายด้านการกำกับดูแล ความเสี่ยง และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของบริษัท เพื่อสร้างพลเมืององค์กรที่มีใจรักในสังคมมากขึ้น เคนสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาวิทยาการคอมพิวเตอร์และวิศวกรรมไฟฟ้าจาก MIT เรียนรู้เพิ่มเติมที่ ReciprocityLabs.com

มีความคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้หรือไม่? แจ้งให้เราทราบด้านล่างในความคิดเห็นหรือดำเนินการสนทนาไปที่ Twitter หรือ Facebook ของเรา

คำแนะนำของบรรณาธิการ:

• การปฏิบัติตามข้อกำหนดและการจัดการบันทึกคืออะไร
• การแบ่งส่วนเครือข่ายและการปฏิบัติตาม PCI
• การจัดการบันทึก PCI DSS
• แผนการจัดการความเสี่ยง – มีไว้เพื่ออะไร?
• จัดลำดับความสำคัญความเสี่ยงในการจัดการโครงการ