什麼是合規管理系統

CMS 與其說是一種技術，不如說是一種企業合規計劃。 它表現為一系列管理合規工作的程序、流程和政策。

但是，信息安全集成在整個 CMS 中，因為現在越來越多的公司將技術嵌入到他們的企業中，而且通常合規性要求強調網絡安全。

如何定義 CMS？

CMS 強調公司如何管理法律要求以及將其納入公司流程的能力。 組織應創建一個集成系統，將員工培訓、運營審查、重點業務承諾和糾正措施計劃整合在一起。

什麼是合規風險？

金融行業是一個高度監管的行業，經常面臨等同於金融風險的合規風險。 無論是聯邦消費者金融保護局 (CFPB) 部門、聯邦存款保險公司 (FDIC) 還是貨幣監理署 (OCC)，都存在因違規而面臨罰款的風險

奧委會

OCC 於 2018 年 12 月定義了聯邦銀行系統面臨的四項重大風險。 在這四個中，合規風險是由修改後的客戶保護和網絡安全等具有挑戰性的工作環境帶來的運營風險造成的。

聯邦存款保險公司

FDIC 與金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 還發布了一份聯合聲明，闡述了他們對技術和創新戰略的承諾，以幫助更好地管理合規風險的反洗錢/銀行保密法 (AML/BSA)。

CFPB

CFPB 與消費者諮詢委員會、信用合作社諮詢委員會和社區銀行諮詢委員會合作，對金融服務行業的緊急趨勢進行審查。 他們專注於消費者獲取財務記錄和使用人工智能的加速增長。 由於機構的運營和控制不足，迅速興起的新技術現在增加了未經授權共享數據的風險，這兩者都可能導致巨額罰款。 因此，消費者保護機構 CFPB 主要關注數據完整性、身份驗證和用戶訪問的價值。

創建有效的 CMS

您可以假設 CMS 評估您的金融機構如何保護客戶。 事實是; 市場交易繼續強烈嵌入使能技術。 因此，CMS 必須關注如何保護數據以限制可能最終導致客戶投訴響應過程的意外影響。

董事會

這是設定您的業務目標的機構，允許組織減輕和管理風險。 如果您有計劃將數字技術用於貸款服務，您的供應商必須首先建立控制以確保持續保護消費者。

合規計劃

您的合規計劃必須包括書面文件、正式的程序和政策、監控、糾正措施和培訓。 這些政策側重於公平貸款和抵押服務。 然而，如今，金融機構更多地依賴軟件即服務 (SaaS) 平台來進行通信或數據收集，這意味著您需要環顧將技術集成到流程中的方式，以確保您免受隱私保護違反格雷厄姆-里奇-比利法案 (GLBA)

消費者投訴管理計劃

您必須有能力回應消費者的詢問和投訴，同時對其進行監控、分析和跟踪。 您還必須保護客戶數據免受可能影響其可用性、機密性或完整性的未經授權的訪問。 例如，IT 基礎設施旨在支持汽車融資目標。 如果汽車貸方不安全，則數據可能不合適。 因此，您可能會發現自己違反了要求。

合規審計

制定計劃並聘請第三方審核員來預測您的 IT 供應和組織的真實性。 CFPB 監督和審查手冊包含了《電子資金轉賬法》和 GLBA。

誰應該參與？

與任何其他合規性要求一樣，您的 CMS 會吸引各種外部和內部利益相關者。

高級管理人員

高級管理層參與供應商風險管理 (VRM) 流程。 高級管理層對書面文件進行評估，以確保供應商正確對齊。

合規官

該機構負責監督 CMS。 該官員負責所有運營，並且必須深入了解公司處理供應商和信息的方式。

一線員工

該機構是防止錯誤訪問客戶數據的第一道防線。 它增強了密碼的正確創建，只有經過授權的人員才能訪問它。

將技術作為 CMS 的一部分

數據安全必須集成到所有操作中。 儘管大多數客戶監管要求並未詳細說明數據保護，但信息會與第三方共享以獲得更好的資產結果。 該工具提供風險管理、合規管理和工作流管理功能，這意味著可以包裝許多 CMS 任務。 組織通過我們的任務優先級和工作流標記功能在內部進行更好的溝通。

編者按：是一位企業軟件初創公司的資深人士，他一直著迷於推動員工工作的因素以及如何讓工作更具吸引力。 Ken 創立 Reciprocity 就是為了追求這一點。 他推動了 Reciprocity 的成功，這一基於使命的目標是讓員工參與公司的治理、風險和合規目標，以培養更多具有社會意識的企業公民。 Ken 在麻省理工學院獲得計算機科學和電氣工程學士學位。 在 ReciprocityLabs.com 上了解更多信息。

對此有什麼想法嗎？ 在下面的評論中讓我們知道，或者將討論帶到我們的 Twitter 或 Facebook。

編輯推薦：

• 什麼是合規和記錄管理
• 網絡分段和 PCI 合規性
• PCI DSS 日誌管理
• 風險管理計劃——它的用途是什麼？
• 在項目管理中優先考慮風險