FCA Inggris memasukkan lebih banyak broker crypto dan forex

Melakukan segala jenis bisnis melalui internet telah lama membawa bahaya berbagai jenis penipuan. Jika uang Anda akan berpindah tangan, pasangan yang mengambilnya dari Anda bisa jadi milik penipu. Baru-baru ini, badan pengatur Inggris, Financial Conduct Authority (FCA), telah mengambil tindakan tegas terhadap beberapa penipu ini dan mengeluarkan sepuluh peringatan baru terhadap perusahaan yang berbeda. Berikut adalah perincian tentang perusahaan-perusahaan ini, dirangkum berdasarkan jenis penipuan tertentu yang mereka jalankan:

Broker Forex tanpa izin dan perusahaan tiruan

Jika Anda mengetahui hal pertama tentang perdagangan Forex, Anda tahu betapa pentingnya regulasi. Itulah mengapa Anda perlu memeriksa untuk melihat apakah broker forex Inggris yang Anda hadapi dilisensikan oleh badan pengatur lokal FCA, atau jika tidak. Jika yang terakhir ini benar, kemungkinan besar Anda berurusan dengan broker luar negeri atau scam. Dan perusahaan semacam itu secara teratur berakhir di daftar peringatan regulator. Hari-hari terakhir tidak terkecuali – sebuah perusahaan yang menamakan dirinya TradingSpace telah mendapatkan peringatan karena menawarkan layanannya tanpa izin dari FCA. Selain itu, ETHProfit , broker tidak berlisensi lainnya, telah menemukan jalannya ke daftar peringatan FCA.

Namun, bukan itu saja – terkadang scammer ini menjadi sedikit lebih kreatif daripada mengaku beroperasi di Inggris. Dalam kasus ini, mereka langsung mengambil informasi dari perusahaan berlisensi untuk berpura-pura menjadi perusahaan itu sendiri. Yang biasanya mereka ambil adalah merek perusahaan, nomor lisensinya, dan terkadang bahkan informasi kontak. Apa yang disebut "perusahaan klon" ini juga telah diketahui merobek situs web perusahaan grosir. Satu-satunya cara untuk melindungi diri Anda dari mereka adalah pergi ke daftar perusahaan teregulasi yang dijalankan FCA dan periksa apakah domain yang terdaftar di sana sesuai dengan salah satu broker yang Anda hadapi. Dalam rangkaian peringatan terbaru ini, satu perusahaan tiruan yang mengaku sebagai broker Forex telah terungkap – Martyn Services Limited .

Peringatan di MetaQuotes – apakah FCA gagal?

Yang menarik dari rangkaian peringatan saat ini adalah MetaQuotes , pengembang perangkat lunak perdagangan standar industri Metatrader 4 dan penggantinya, Metatrader 5, telah mendapatkan peringatan. Kami menganggap ini aneh, karena perusahaan itu sendiri tidak menawarkan layanan investasi apa pun, juga bukan pialang. Orang-orang di baliknya secara eksplisit menyebutkan bahwa di situs webnya, melalui penafian bahwa ia tidak menyediakan akses ke layanan keuangan. Model bisnis mereka hanya terdiri dari penjualan lisensi untuk perangkat lunak mereka ke berbagai broker. Oleh karena itu, perusahaan harus berada di luar yurisdiksi FCA untuk masuk daftar hitam.

Juga aneh bahwa FCA akan memasukkan Misquotes ke daftar hitam setelah perusahaan tersebut menjadi nama yang mapan di pasar – FCA telah menyediakan platform yang kami sebutkan kepada pialang dan pedagang selama lebih dari satu dekade pada saat ini, tanpa kontroversi apa pun.

Crypto dan penipuan investasi

Ada banyak minat berkelanjutan di pasar crypto dari semua jenis investor, pedagang, dan sebagainya. Namun, pasar dan aset yang diperdagangkan di sana cukup kompleks, setidaknya untuk rata-rata orang. Semuanya tampak mungkin bagi mereka dan crypto memiliki sedikit gambaran kelas aset yang dapat dengan mudah mencapai keuntungan gila. Ini telah menyebabkan lonjakan scammers yang mencoba menipu klien tersebut dengan janji liar tentang pengembalian luar biasa atas investasi crypto. Perusahaan terbaru yang FCA telah mengekspos penipuan yang melakukan hal itu adalah Hash Miner.

Jenis penipuan umum lainnya yang sering masuk ke daftar hitam FCA adalah penipuan investasi. Ini adalah pendahulu penipuan crypto yang kami sebutkan, sebuah perusahaan yang konon dapat memberikan tingkat pengembalian yang tidak senonoh kepada kliennya atas investasi mereka. Badan pengawas sebagian besar mengekspos dua jenis penipuan ini - dan rangkaian peringatan saat ini menegaskan hal itu, dengan sebuah perusahaan bernama NCAP Savings ditambahkan ke dalamnya. Tingkat bunga yang ditawarkan skema investasi tanpa izin ini adalah di atas 6%. Namun skema penipuan investasi lain yang terungkap baru-baru ini, yang disebut Lorikeet Private Technologies Limited , menawarkan tarif hingga 180% per tahun. Tentu saja, kedua perusahaan itu curang – Anda akan berjuang untuk mendapatkan jumlah keduanya yang lebih sederhana. Aturan praktis yang baik untuk digunakan ketika Anda mencoba untuk melihat apakah sebuah perusahaan menawarkan tingkat pengembalian yang realistis adalah pepatah "Jika tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu tidak benar". Tentu saja, metode yang jauh lebih andal untuk menentukan apakah suatu perusahaan layak atau tidak adalah hanya dengan memeriksa daftar badan pengawas masing-masing yang mengawasi pasar!

Pinjaman palsu dan penipuan lainnya

Akhirnya, FCA telah mengekspos banyak perusahaan yang menawarkan pinjaman tanpa izin sama sekali. Perusahaan-perusahaan ini sangat berbahaya dan Anda tidak boleh meminjam uang dari mereka! Terlebih lagi, perlu dicatat bahwa FCA adalah regulator yang mengekspos lebih banyak perusahaan ini daripada rekan-rekannya – tampaknya mereka tersebar luas di Inggris. Yang terbaru di antara mereka adalah perusahaan bernama Flamingo Loans . Nama yang tampaknya tidak bersalah ini tidak diragukan lagi menyembunyikan entitas yang berbahaya.

Yang lebih memprihatinkan adalah perusahaan yang menggunakan Daftar Pemberi Pinjaman di Inggris – entitas lain yang tidak memiliki izin yang tampaknya mengarahkan ke situs web penipu ini. Sangat memprihatinkan bahwa ada organisasi tingkat tinggi di antara mereka.

Perusahaan kesepuluh dan terakhir yang ditambahkan FCA ke daftar penipuannya sedikit berbeda – tidak mengklaim sebagai layanan investasi, broker Forex, dan bahkan bukan rentenir. Entitas ini disebut FundsBack LTD – mengklaim sebagai cara Anda dapat memulihkan uang Anda jika Anda telah ditipu. Apa yang penting tentang itu adalah fakta bahwa ia merobek logo FCA, berpura-pura entah bagaimana terhubung ke regulator. Jika Anda telah menjadi korban penipuan, Anda harus tahu bahwa perusahaan tolak bayar palsu ini juga sangat umum – Anda dapat kehilangan lebih banyak uang jika Anda tidak hati-hati!