FCA w Wielkiej Brytanii umieszcza na czarnej liście więcej brokerów kryptowalut i forex

Prowadzenie wszelkiego rodzaju interesów przez Internet od dawna niosło ze sobą niebezpieczeństwo różnego rodzaju oszustw. Jeśli pieniądze mają zmienić właściciela, para zabierająca je od ciebie może równie dobrze należeć do pewnego rodzaju oszusta. Niedawno organ regulacyjny Wielkiej Brytanii, Financial Conduct Authority (FCA), podjął zdecydowane działania przeciwko niektórym z tych oszustów i wydał dziesięć nowych ostrzeżeń przeciwko różnym firmom. Oto szczegóły dotyczące tych firm, podsumowane na podstawie konkretnego rodzaju oszustwa, które prowadzą:

Nielicencjonowani brokerzy Forex i firmy klonujące

Jeśli wiesz pierwszą rzecz o handlu na rynku Forex, wiesz, jak ważna jest regulacja. Dlatego musisz sprawdzić, czy brytyjski broker forex, z którym masz do czynienia, jest licencjonowany przez lokalny organ regulacyjny FCA, czy też nie. Jeśli to drugie jest prawdą, najprawdopodobniej masz do czynienia z brokerem offshore lub oszustwem. I takie firmy regularnie trafiają na listę ostrzegawczą regulatora. Ostatnie dni nie były wyjątkiem – firma nazywająca się TradingSpace zasłużyła sobie na ostrzeżenie za oferowanie swoich usług bez zezwolenia FCA. Dodatkowo ETHProfit , inny nielicencjonowany broker, znalazł się na liście ostrzeżeń FCA.

To jednak nie wszystko – czasami ci oszuści stają się nieco bardziej kreatywni niż twierdzą, że działają w Wielkiej Brytanii. W takich przypadkach od razu pobierają informacje od licencjonowanych firm, aby udawać, że są samą firmą. Zwykle zabierają markę firmy, numer licencji, a czasem nawet dane kontaktowe. Zauważono również, że te tak zwane „klonowane firmy” zdzierają strony internetowe firm zajmujących się sprzedażą hurtową. Jedynym sposobem, aby się przed nimi uchronić, jest przejście do listy firm regulowanych, którą prowadzi FCA i sprawdzenie, czy wymieniona tam domena odpowiada tej z brokerów, z którymi masz do czynienia. W tej najnowszej serii ostrzeżeń ujawniono jedną firmę klonującą, która twierdzi, że jest brokerem Forex – Martyn Services Limited .

Ostrzeżenie na MetaQuotes – czy FCA nie wypaliło się?

Ciekawe w obecnym ciągu ostrzeżeń jest to, że MetaQuotes , twórca standardowego w branży oprogramowania handlowego Metatrader 4 i jego następcy, Metatrader 5, zasłużył sobie na ostrzeżenie. Uważamy to za dziwne, ponieważ sama firma nie oferuje żadnych usług inwestycyjnych, ani nie jest brokerem. Osoby stojące za nim wyraźnie wspomniały o tym na swojej stronie internetowej, poprzez zastrzeżenie, że nie zapewnia dostępu do usług finansowych. Ich model biznesowy polega jedynie na sprzedaży licencji na oprogramowanie różnym biurom maklerskim. W związku z tym firma powinna znajdować się poza jurysdykcją FCA, aby umieścić ją na czarnej liście.

Dziwne jest również to, że FCA umieściła na czarnej liście Misquotes po tym, jak firma stała się ugruntowaną marką na rynku – dostarcza brokerom i handlowcom platformy, o których wspomnieliśmy, od ponad dekady w tym momencie, bez żadnych kontrowersji.

Oszustwa kryptograficzne i inwestycyjne

Istnieje duże zainteresowanie rynkiem kryptowalut ze strony wszelkiego rodzaju inwestorów, handlowców i tak dalej. Jednak wspomniany rynek i aktywa, którymi się tam handluje, są dość złożone, przynajmniej dla przeciętnego człowieka. Wszystko wydaje się im możliwe, a krypto ma trochę obraz klasy aktywów, która może po prostu osiągać szalone zyski. Doprowadziło to do wzrostu liczby oszustów próbujących oszukać wspomnianych klientów, którzy obiecują niewiarygodne zwroty z inwestycji kryptograficznych. Najnowszą firmą, która FCA ujawniła oszustwo, które to właśnie zrobiła, jest Hash Miner.

Innym powszechnym rodzajem oszustwa, który często trafia na czarne listy FCA, jest oszustwo inwestycyjne. Jest to poprzednik wspomnianego oszustwa kryptograficznego, firmy, która rzekomo może zapewnić swoim klientom nieprzyzwoite stopy zwrotu z ich inwestycji. Organ regulacyjny w przeważającej mierze ujawnia te dwa rodzaje oszustw – a obecna seria ostrzeżeń potwierdza to, dodając do tego firmę o nazwie NCAP Savings . Stopy procentowe, które oferuje ten nielicencjonowany program inwestycyjny, przekraczają 6%. Jednak inny ujawniony ostatnio program oszustw inwestycyjnych, zwany Lorikeet Private Technologies Limited , oferuje stawki w górę o 180% rocznie. Oczywiście obie firmy są oszukańcze – trudno byłoby uzyskać nawet skromniejszą kwotę z tych dwóch. Dobrą praktyczną zasadą, którą należy zastosować, gdy próbujesz sprawdzić, czy firma oferuje realistyczną stopę zwrotu, jest przysłowie „Jeśli to wydaje się zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe, to nie jest”. Oczywiście o wiele bardziej wiarygodną metodą określenia, czy firma jest warta zachodu, jest po prostu sprawdzenie w rejestrze odpowiedniego organu nadzoru, który nadzoruje rynki!

Fałszywe pożyczki i inne oszustwa

Wreszcie, FCA ujawniła niezliczone firmy, które oferują pożyczki, będąc całkowicie nielicencjonowanymi. Te firmy są niesamowicie niebezpieczne i nigdy nie powinieneś od nich pożyczać pieniędzy! Co więcej, warto zauważyć, że FCA jest regulatorem, który ujawnia więcej tych firm niż ich konkurenci – wydaje się, że są one bardzo rozpowszechnione w Wielkiej Brytanii. Najnowszą z nich była firma Flamingo Loans . Ta pozornie niewinna nazwa bez wątpienia kryje w sobie niebezpieczną istotę.

Jeszcze bardziej niepokojąca jest firma z listy pożyczkodawców w Wielkiej Brytanii – kolejny nielicencjonowany podmiot, który wydaje się kierować na strony internetowe większej liczby oszustów. Niepokoi fakt, że istnieje wśród nich tak wysoki poziom organizacji.

Dziesiąta i ostatnia firma, którą FCA dodała do swojej listy oszustw, jest nieco inna – nie twierdzi, że jest usługą inwestycyjną, brokerem Forex, ani nawet nie jest rekinem pożyczkowym. Ten podmiot nazywa się FundsBack LTD – twierdzi, że jest sposobem na odzyskanie pieniędzy, jeśli zostałeś oszukany. Na uwagę zasługuje to, że zdziera logo FCA, udając, że jest w jakiś sposób połączony z regulatorem. Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, powinieneś wiedzieć, że te fałszywe firmy zajmujące się obciążeniem zwrotnym są również bardzo powszechne – możesz stracić jeszcze więcej pieniędzy, jeśli nie będziesz ostrożny!