İngiltere'nin FCA'sı daha fazla kripto ve forex brokerini kara listeye alıyor

İnternet üzerinden herhangi bir iş yapmak, uzun süredir çeşitli dolandırıcılık tehlikesini de beraberinde getiriyor. Eğer paranız el değiştirecekse, parayı sizden alan çift bir tür dolandırıcıya ait olabilir. Son zamanlarda, Birleşik Krallık'ın düzenleyici kurumu Mali Davranış Otoritesi (FCA), bu dolandırıcıların bazılarına karşı kararlı adımlar attı ve farklı şirketlere karşı on yeni uyarı yayınladı. Çalıştıkları belirli dolandırıcılık türüne göre özetlenen bu firmalarla ilgili ayrıntılar:

Lisanssız Forex brokerleri ve klon firmaları

Forex ticareti hakkında ilk şeyi biliyorsanız, düzenlemenin ne kadar önemli olduğunu bilirsiniz. Bu nedenle, iş yaptığınız Birleşik Krallık forex brokerinin yerel düzenleyici kurum FCA tarafından lisanslı olup olmadığını kontrol etmeniz gerekir. İkincisi doğruysa, büyük olasılıkla bir offshore komisyoncusu veya bir dolandırıcılık ile uğraşıyorsunuz. Ve bu tür şirketler düzenli olarak düzenleyicinin uyarı listesine girerler. Geçtiğimiz günler bir istisna değildi – kendisine TradingSpace adını veren bir şirket, hizmetlerini FCA'dan izin almadan sunduğu için kendisine bir uyarı aldı. Ek olarak, başka bir lisanssız broker olan ETHProfit , FCA'nın uyarı listesine girmenin yolunu buldu.

Ancak hepsi bu kadar değil – bazen bu dolandırıcılar Britanya'da faaliyet gösterdiklerini iddia etmekten biraz daha yaratıcı olabiliyorlar. Bu durumlarda, firmanın kendisi gibi davranmak için doğrudan lisanslı firmalardan bilgi alırlar. Genellikle aldıkları şey firmanın markası, lisans numarası ve hatta bazen iletişim bilgileridir. Bu sözde "klon firmaların" toptancı firmaların web sitelerini de çaldıkları fark edildi. Kendinizi onlardan korumanın tek yolu, FCA'nın yönettiği denetime tabi şirketler listesine gitmek ve orada listelenen alan adının, ilgilendiğiniz komisyoncudan birine karşılık gelip gelmediğini kontrol etmektir. Bu son uyarı dizisinde, bir Forex brokeri olduğunu iddia eden bir klon firması ifşa oldu – Martyn Services Limited .

MetaQuotes hakkında bir uyarı – FCA tekleme mi yaptı?

Mevcut uyarı dizisi hakkında merak edilen şey, endüstri standardı ticaret yazılımı Metatrader 4'ün geliştiricisi MetaQuotes ve halefi Metatrader 5'in kendisine bir uyarı kazandırmasıdır. Bunu tuhaf buluyoruz, çünkü şirketin kendisi herhangi bir yatırım hizmeti sunmuyor, aracılık da yapmıyor. Arkasındaki kişiler, web sitesinde, finansal hizmetlere erişim sağlamadığını bir sorumluluk reddi beyanı aracılığıyla açıkça belirtmişlerdir. İş modelleri yalnızca yazılımları için çeşitli aracı kurumlara lisans satmaktan ibarettir. Bu nedenle, firma kara listeye almak için FCA'nın yetki alanı dışında kalmalıdır.

FCA'nın şirket piyasada yerleşik bir isim olduktan sonra Misquotes'ı kara listeye alması da garip - bu noktada on yıldan fazla bir süredir komisyonculara ve tüccarlara bahsettiğimiz platformları herhangi bir tartışma olmadan sağlıyor.

Kripto ve yatırım dolandırıcılığı

Her türden yatırımcı, tüccar ve benzerlerinden kripto piyasasına çok fazla ilgi var. Ancak, söz konusu piyasa ve orada işlem gören varlıklar, en azından ortalama bir kişi için oldukça karmaşıktır. Onlara her şey mümkün görünüyor ve kripto, çılgınca kârlar elde edebilen bir varlık sınıfının biraz görüntüsüne sahip. Bu, kripto yatırımlarında inanılmaz getiri vaatleriyle söz konusu müşterileri dolandırmaya çalışan dolandırıcıların sayısında bir artışa yol açtı. FCA'nın tam olarak bunu yapan bir dolandırıcılığı ifşa ettiği en son şirket Hash Miner.

FCA'nın kara listelerine sıklıkla giren bir başka yaygın dolandırıcılık türü de yatırım dolandırıcılığıdır. Bu, sözde müşterilerine yatırımlarında müstehcen getiri oranları sağlayabilen bir şirket olan bahsettiğimiz kripto dolandırıcılığının öncüsüdür. Düzenleyici kurum ağırlıklı olarak bu iki tür dolandırıcılığı ifşa ediyor – ve mevcut uyarı dizisi, buna NCAP Savings adlı bir firmanın eklenmesiyle bunu doğruluyor. Bu lisanssız yatırım planının sunduğu faiz oranları %6'nın üzerindedir. Yine de yakın zamanda ortaya çıkan Lorikeet Private Technologies Limited adlı diğer yatırım dolandırıcılığı planı, yıllık %180'e varan oranlar sunuyor. Tabii ki, her iki şirket de dolandırıcıdır - ikisinden daha mütevazı bir miktar almak için bile mücadele edersiniz. Bir firmanın gerçekçi bir getiri oranı sunup sunmadığını görmeye çalışırken izlemeniz gereken iyi bir kural, “Gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, öyle değildir” atasözüdür. Tabii ki, bir firmanın değerli olup olmadığını belirlemenin çok daha güvenilir bir yöntemi, sadece piyasaları denetleyen ilgili düzenleyici kurumun siciline bakmaktır!

Sahte krediler ve diğer dolandırıcılıklar

Son olarak, FCA tamamen lisanssızken kredi sunan sayısız firmayı ifşa etti. Bu şirketler inanılmaz derecede tehlikelidir ve onlardan asla borç almamalısınız! Dahası, FCA'nın bu firmaların çoğunu emsallerinden daha fazla ifşa eden düzenleyici olması dikkate değerdir - görünüşe göre bunlar Birleşik Krallık'ta çok yaygın. Bunların en sonuncusu Flamingo Loans adlı bir şirket oldu. Görünüşte masum olan bu isim, kuşkusuz tehlikeli bir varlığı gizlemektedir.

Daha da endişe verici olan şey , Birleşik Krallık'ta Kredi Verenler Listesi'ne giren bir firma – bu dolandırıcıların çoğunun web sitelerine yönlendiriyor gibi görünen başka bir lisanssız kuruluş. Aralarında bu kadar yüksek düzeyde bir örgütlenmenin bulunması endişe vericidir.

FCA'nın dolandırıcılık listesine eklediği onuncu ve son şirket biraz farklı - bir yatırım hizmeti, bir Forex brokeri olduğunu iddia etmiyor ve bir tefeci bile değil. Bu varlığın adı FundsBack LTD - dolandırıldıysanız paranızı geri almanın bir yolu olduğunu iddia ediyor. Bununla ilgili dikkate değer olan şey, bir şekilde regülatöre bağlıymış gibi davranarak FCA logosunu koparmasıdır. Bir dolandırıcılığın kurbanı olduysanız, bu sahte ters ibraz şirketlerinin de çok yaygın olduğunu bilmelisiniz - dikkatli olmazsanız daha da fazla para kaybetmeye dayanabilirsiniz!