تقوم FCA في المملكة المتحدة بإدراج المزيد من وسطاء العملات المشفرة والفوركس في القائمة السوداء

إن القيام بأي نوع من الأعمال التجارية عبر الإنترنت يحمل معه منذ فترة طويلة خطر أنواع مختلفة من عمليات الاحتيال. إذا كنت ستتبادل الأموال ، فمن المحتمل جدًا أن ينتمي الزوج الذي يأخذها منك إلى فنان محتال من نوع ما. في الآونة الأخيرة ، اتخذت الهيئة التنظيمية في المملكة المتحدة ، هيئة السلوك المالي (FCA) ، إجراءات حاسمة ضد بعض هؤلاء المحتالين وأصدرت عشرة تحذيرات جديدة ضد شركات مختلفة. فيما يلي تفاصيل هذه الشركات ، مُلخصة بناءً على نوع الاحتيال المحدد الذي يقومون به:

وسطاء الفوركس والشركات المستنسخة غير المرخصة

إذا كنت تعرف أول شيء عن تداول الفوركس ، فأنت تعلم مدى أهمية التنظيم. لهذا السبب تحتاج إلى التحقق لمعرفة ما إذا كان وسيط الفوركس في المملكة المتحدة الذي تتعامل معه مرخصًا من قبل الهيئة التنظيمية المحلية FCA ، أو إذا لم يكن كذلك. إذا كان هذا الأخير صحيحًا ، فأنت على الأرجح تتعامل مع وسيط خارجي أو عملية احتيال. وتنتهي مثل هذه الشركات بانتظام في قائمة التحذير للجهة التنظيمية. لم تكن الأيام الماضية استثناءً - فقد وجهت شركة تطلق على نفسها اسم TradingSpace تحذيرًا لتقديم خدماتها دون إذن من هيئة السلوك المالي (FCA). بالإضافة إلى ذلك ، وجد وسيط ETHProfit ، وهو وسيط آخر غير مرخص ، طريقه إلى قائمة التحذير الخاصة بـ FCA.

ومع ذلك ، هذا ليس كل شيء - في بعض الأحيان يكون هؤلاء المحتالون أكثر إبداعًا من الادعاء بأنهم يعملون في بريطانيا. في هذه الحالات ، يأخذون المعلومات مباشرة من الشركات المرخصة للتظاهر بأنها الشركة نفسها. ما يأخذونه عادةً هو العلامة التجارية للشركة ورقم الترخيص الخاص بها وأحيانًا معلومات الاتصال. كما لوحظ أن ما يسمى بـ "الشركات المستنسخة" تقوم بنهب المواقع الإلكترونية لشركات البيع بالجملة. الطريقة الوحيدة لحماية نفسك منها هي الانتقال إلى قائمة الشركات الخاضعة للتنظيم التي تديرها FCA والتحقق مما إذا كان المجال المدرج هناك يتوافق مع الوسيط الذي تتعامل معه. في هذه السلسلة الأخيرة من التحذيرات ، تم الكشف عن شركة استنساخ واحدة تدعي أنها وسيط فوركس - Martyn Services Limited .

تحذير على MetaQuotes - هل أخطأت هيئة السلوك المالي (FCA)؟

الأمر المثير للفضول بشأن سلسلة التحذيرات الحالية هو أن MetaQuotes ، مطور برنامج التداول المتوافق مع معايير الصناعة Metatrader 4 وخليفته ، Metatrader 5 ، قد تلقى تحذيرًا. نجد هذا غريبًا ، لأن الشركة نفسها لا تقدم أي نوع من خدمات الاستثمار ، ولا هي سمسرة. لقد ذكر الأشخاص الذين يقفون وراءه صراحةً أنه على موقعه على الويب ، من خلال إخلاء مسؤولية أنه لا يوفر الوصول إلى الخدمات المالية. يتكون نموذج أعمالهم فقط من بيع تراخيص لبرامجهم إلى شركات سمسرة مختلفة. لذلك ، يجب أن تقع الشركة خارج نطاق اختصاص FCA إلى القائمة السوداء.

من الغريب أيضًا أن تقوم FCA بإدراج Misquotes في القائمة السوداء بعد أن أصبحت الشركة اسمًا معروفًا في السوق - فهي توفر للوسطاء والمتداولين المنصات التي ذكرناها لأكثر من عقد في هذه المرحلة ، دون أي جدل.

الاحتيال في التشفير والاستثمار

كان هناك الكثير من الاهتمام المستمر بسوق العملات المشفرة من جميع أنواع المستثمرين والمتداولين وما إلى ذلك. ومع ذلك ، فإن السوق المذكور والأصول التي يتم تداولها هناك معقدة للغاية ، على الأقل بالنسبة للشخص العادي. يبدو كل شيء ممكنًا بالنسبة لهم ، كما أن العملات المشفرة تحتوي على صورة بسيطة لفئة الأصول التي يمكنها ببساطة تحقيق أرباح مجنونة. وقد أدى ذلك إلى زيادة عدد المحتالين الذين يحاولون الاحتيال على العملاء المزعومين بوعود جامحة بعائدات لا تصدق على استثمارات العملات المشفرة. أحدث شركة كشفت عنها هيئة السلوك المالي (FCA) هي عملية احتيال قامت بذلك بالضبط هي Hash Miner.

نوع آخر من عمليات الاحتيال الشائعة التي غالبًا ما تجد طريقها إلى القوائم السوداء لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) هي عملية احتيال الاستثمار. هذا هو سلف عملية احتيال التشفير التي ذكرناها ، وهي شركة من المفترض أن تمنح عملائها معدلات عائد فاحشة على استثماراتهم. تكشف الهيئة التنظيمية في الغالب عن هذين النوعين من الاحتيال - وتؤكد سلسلة التحذيرات الحالية ذلك ، مع إضافة شركة تدعى NCAP Savings إليها. أسعار الفائدة التي يقدمها نظام الاستثمار غير المرخص هذا تزيد عن 6٪. ومع ذلك ، فإن مخطط الاحتيال الاستثماري الآخر الذي تم الكشف عنه مؤخرًا ، والمسمى Lorikeet Private Technologies Limited ، يقدم معدلات تزيد عن 180 ٪ سنويًا. بالطبع ، كلتا الشركتين احتياليتان - ستكافح حتى تحصل على المبلغ الأكثر تواضعًا من الاثنين. القاعدة الأساسية الجيدة التي يجب اتباعها عندما تحاول معرفة ما إذا كانت الشركة تقدم معدل عائد واقعي هو المثل "إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فهو ليس كذلك". وبطبيعة الحال ، فإن الطريقة الأكثر موثوقية لتحديد ما إذا كانت الشركة جديرة بالاهتمام هي فقط التحقق من سجل الهيئة التنظيمية المعنية التي تشرف على الأسواق!

قروض مزيفة وعمليات احتيال أخرى

أخيرًا ، كشفت FCA عن عدد لا يحصى من الشركات التي تقدم قروضًا في حين أنها غير مرخصة تمامًا. هذه الشركات خطيرة للغاية ولا يجب عليك اقتراض الأموال منها أبدًا! علاوة على ذلك ، من الجدير بالملاحظة أن FCA هي الجهة التنظيمية التي تكشف عن المزيد من هذه الشركات أكثر من نظيراتها - يبدو أنها منتشرة على نطاق واسع في المملكة المتحدة. آخر هذه الشركات كانت شركة تدعى Flamingo Loans . لا شك أن هذا الاسم الذي يبدو بريئًا يخفي كيانًا خطيرًا.

الأمر الأكثر إثارة للقلق هو الشركة التي تتبع Lenders List في المملكة المتحدة - كيان آخر غير مرخص يبدو أنه يوجه إلى مواقع الويب الخاصة بالمزيد من هؤلاء المحتالين. ومن المقلق وجود مثل هذا المستوى العالي من التنظيم بينهم.

الشركة العاشرة والأخيرة التي أضافتها هيئة السلوك المالي (FCA) إلى قائمة عمليات الاحتيال الخاصة بها مختلفة بعض الشيء - فهي لا تدعي أنها خدمة استثمارية ، وسيط فوركس ، وليست حتى شركة قرض. يُطلق على هذا الكيان اسم FundsBack LTD - وهو يزعم أنه طريقة يمكنك من خلالها استرداد أموالك إذا تعرضت للخداع. ما هو ملحوظ في ذلك هو حقيقة أنه مزق شعار FCA ، متظاهرًا بأنه متصل بطريقة ما بالجهة المنظمة. إذا وقعت ضحية لعملية احتيال ، فيجب أن تعلم أن شركات رد المبالغ المدفوعة الوهمية هذه شائعة جدًا أيضًا - يمكنك أن تخسر المزيد من الأموال إذا لم تكن حريصًا!