10 najlepszych platform defi w 2025

10 najlepszych platform defi w 2025 roku, które zasilają przyszłość finansów kryptograficznych

We wczesnych latach zdecentralizowanych finansów (Defi) stawowanie było jak zarabianie na koncie oszczędnościowym w świecie kryptowalut: zablokowałbyś swoje tokeny, cierpliwie czekać i otrzymywać nagrody. To było proste, niezawodne i łatwe.

Jednak teraz wszystko się zmieniło. Staking przekształcił się w kluczowy element wysokiego stawki, szybko poruszający się ekosystem. Odgrywa istotną rolę w zabezpieczeniu blockchain, zapewniając płynność dla różnych protokołów oraz coraz bardziej warstwowe i zarabiające ryzyko finansowe w zdecentralizowanej sieci. Od obszernej gospodarki Ethereum, po napędzane MEV sieci Solany, a nawet nieoczekiwane przedsięwzięcia bitcoina, po mechanizmy podobne do stakowania, krajobraz jest obecnie w trakcie transformacji i intensywnie konkurencyjny.

Rzućmy okiem na dziesięć kluczowych platform defi w 2025 r., Od liderów rynku po pojawiające się zakłócenia.

The Prote Frontier: Who wiodą, kto jest innowacje, i kto jest uważnie obserwowany

Te dziesięć protokołów nie tylko utrzymuje miliardy w całkowitej wartości zablokowanej (TVL), ale przedefiniują podręcznik na temat tego, jak kapitał zarabia, płynie i chroni.

Lido Finance - OG, który wciąż daje

Pomimo stawiania czoła wyzwaniom regulacyjnym i ciągłej konkurencji, Lido pozostaje wiodącym protokołem stawu płynnego, który ma ponad 30 miliardów dolarów aktywów. Jego token steth jest szeroko stosowany, służący jako zabezpieczenie na platformach takich jak AAVE i w pozycjach dostawcy płynności na krzywej, co przyczynia się do jego trwałej siły. Dzięki ciągłym wysiłkom na rzecz dalszej decentralizacji zestawu walidatorów, Lido nie tylko utrzymuje swoje znaczenie, ale także inteligentnie dostosowuje się do ewoluującego krajobrazu.

Niezbędna gra

Żaden inny protokół nie zakłócił wiedzy Ethereum, tak samo jak samowca. TVL w wysokości ponad 15 miliardów dolarów otworzyło powieść prymityw: przywrócenie. Umożliwiając użytkownikom ponowne wykorzystanie Strefed ETH (lub jego substytutów) w celu zabezpieczenia ofert stron trzecich, samowca na nowo definiuje bezpieczeństwo jako klasę aktywów. Minusem jest prawdziwe, obniżające kary mogą się złożyć, ale innowacji nie można odmówić.

AAVE - Poza pożyczkami, to agregator wydajności

Tajna moc Aave'a to integracja. Przyjmowanie zasobów, takich jak STETH i RETH jako zabezpieczenie, tworzy cykl generujący wydajność. Pożycz w stosunku do tokenów generujących wydajność, ponowne wdrożenie, powtórz. TVL ma teraz ponad 17 miliardów dolarów. Gdy przygotowuje się do wprowadzenia rodzimego Stablecoin GHO i pogłębienia wsparcia wielochażem, AAVE jest bardziej niezbędny niż kiedykolwiek.

Pendle Finance - gdzie wydajność staje się rynkiem

Pendle przyjmuje rentowność i przekształca ją w instrumenty, które można wymienić. Użytkownicy mogą spekulować na temat przyszłej wydajności za pomocą tokenów wydajności (YTS) lub blokowania stałych stawek z głównymi tokenami (PTS). Jest to odpowiedź Defiego na wiązania i potężne narzędzie do zabezpieczenia na niestabilnych rynkach. Ponieważ TVL przekracza 5 miliardów dolarów, a APY czasami osiągają 25%, Pendle to plac zabaw stratega.

Etena - dolar, który cię płaci

Stablecoins na ogół niewiele wracają, z wyjątkiem USDE. Strategia pochodnych neutralnych delta ETH zabezpiecza syntetyczny dolara Eteny i zwróciła 15–25%. Struktura może kontrowersje sądowe, szczególnie na frontach zrównoważonego rozwoju i ryzyka, ale Ethena wykazała, że istnieje miejsce na eksperymenty między Stablecoins a stakowaniem.

Jito - Solana's Staking Sweet Spot

Pęknięte prędkości i minimalne opłaty Solany sprawiają, że jest idealny do gry o wysokiej częstotliwości, a Jito je wykorzystuje. Nagradzanie użytkowników MEV i dostarczanie płynów za pomocą Jitosol poślubia wydajność ze skutecznością. TVL ma teraz ponad 2 miliardy dolarów. Jito jest miejscem dla Stakers Solana-Native.

Babilon - moment defi bitcoina

Po tym, jak kiedyś zostaną wypisane jako „nieprogramowalne”, Bitcoin jest teraz powiązany przez Babilon, protokół, który pozwala posiadaczom BTC blokować łańcuchy POS bez owijania ich aktywów. Mając prawie 5 miliardów dolarów w TVL, Babilon po cichu zabezpiecza trend „BTCFI”. Metoda jest na rozprawie, ale głód rośnie.

Basen rakietowy - ETH stawianie ludzi

Odwołanie Rocket Pool polega na filozofii zdecentralizowanego, niskiego progu. Walidacze wymagają tylko 8 ETH, aby przyłączyć się tylko do 32 bariery ETH Ethereum. W połączeniu z jego tokenem i stałym zwrotem 3–5%, przywołuje solo Stakers i decentralizację ideologów. Jest powolny i stabilny, i to jest jego siła.

Curve Finance - stary niezawodny wydajność

Krzywa nie jest efektowna, ale wciąż jest linijką płynności Stablecoin. Zachęty VECRV i partnerstwa z wyposażonymi końcami umożliwiają stosowanie plonów w LSD i Stablecoins. Jako powierzchnia lub jako hydraulica, funkcja Curve w Defi jest nadal niezbędna.

Pancakeswap - gigant detaliczny BSC

W łańcuchu Binance Smart, Pancakeswap nadal oferuje alternatywy w wysokiej szybkości, zwykle 10–20%, z przyjaznym dla użytkownika interfejs dla początkujących. Inflacja tokenów pozostaje problematyczna, ale jej efekt sieci jest trudny do zignorowania z dziesiątkami milionów użytkowników w Azji i Ameryce Łacińskiej.

Dlaczego to ma znaczenie: Staking nie jest pasywny, to polityczne

Staking teraz to nie tylko pasywne zwroty. Chodzi o to, kto trzyma moc w ekosystemach kryptograficznych. Przywódcy są twórcami bogactwa, dostawcy infrastruktury, warstwy bezpieczeństwa i kotwice płynności.

Pojawienie się technik przywracania i syntetycznych wskazuje na bardziej wyrafinowaną, ale być może bardziej skuteczną przyszłość, gdy kapitał nie zarabia samotnie, ale korzyści dla ekosystemu. Magazyn własny i Babilon są na czele redefiniowania tego, co oznaczałoby „zaufanie” na łańcuchu. Popularność LSD i agregatorów stakowania wskazuje, że użytkownicy oczekują płynności, nawet ze względu na ich „zamknięte” fundusze.

Wniosek

Postępy te wiążą się z ryzykiem. Złożone wykorzystywanie kontraktów i nadmierna kompozycja mogą grozić rozbiciem systemów od wewnątrz. W dążeniu do High Apy wielu inwestorów pomija, jak połączone są te protokoły i jak szybko może się rozprzestrzeniać.

Dla użytkowników instytucjonalnych i codziennych, stawianie w 2025 r. Nie jest propozycją „ustaw i zapomnij”. Jest strategiczny, złożony i coraz bardziej polityczny, ponieważ ktokolwiek utrzymuje udziały, zwykle ma sieć.

Wiodące platformy stakingowe nie są jedynie na czele plonu. Są na awangardzie następnej generacji zdecentralizowanych finansów.