10 лучших платформ DEFI в 2025 году

10 лучших платформ Defi в 2025 году, которые питают будущее крипто -финансов

В первые годы децентрализованного финанса (DEFI) ставку было похоже на получение интереса на сберегательном счете в мире криптовалюты: вы будете заблокировать свои жетоны, терпеливо подождать и получать вознаграждения. Это было просто, надежно и просто.

Однако сейчас все изменилось. Ставка превратилась в решающую компонент высокопроизводительной экосистемы с высокими ставками. Он играет жизненно важную роль в обеспечении блокчейнов, обеспечении ликвидности для различных протоколов, а также все большее наслоение и монетизация финансовых рисков в децентрализованной сети. От обширной переулошивающей экономики Ethereum до MEV-сетей, управляемых MEV, и даже неожиданных предприятий Биткойна до стабильных механизмов, стайный ландшафт в настоящее время находится в переходном и сильно конкурентоспособном.

Давайте посмотрим на десять ключевых платформ Defi Staking Platforms в 2025 году, от лидеров рынка до появляющихся разрушителей.

Граница урожая: кто ведущий, кто инновации и за кого внимательно следят

Эти десять протоколов не просто содержат миллиарды общей стоимости, заблокированную (TVL), они переопределяют пьесы о том, как капитал зарабатывает, течет и защищает.

Lido Finance - OG, который продолжает давать

Несмотря на то, что Лидо сталкивается с регулирующими проблемами и постоянной конкуренцией, Лидо остается ведущим протоколом жидкости, имея более 30 миллиардов долларов в стационарных активах. Его токен Steth широко используется, служащий в качестве обеспечения на платформах, таких как AAVE и в положении поставщика ликвидности на кривой, что способствует ее устойчивой силе. Благодаря постоянным усилиям по дальнейшему децентрализации своего валидаторного набора, Lido не только поддерживает свою актуальность, но и адаптируется к развивающемуся ландшафту.

Собственность - непреклонное господство

Ни один другой протокол не нарушил, как Ethereum Stoping Lore, так же, как собственный слой. TVL более 15 миллиардов долларов открыл новый примитив: перезагрузка. Позволяя пользователям повторно использовать Stostaked ETH (или его заменители), чтобы за колледж сторонних предложений, EigenLayer переопределяет безопасность в качестве класса активов. Недостатком является реальное, сокращение штрафов может усугубляться, но инновации нельзя отрицать.

Aave - Помимо кредитования, это агрегатор урожая

Секретная сила AAVE - это интеграция. Взятие статей, таких как Steth и Reth в качестве залога, создает цикл генерации урожайности. Повторяйте свои жетоны, сгенерирующие урожайность, повторный разверток, повторите. TVL сейчас более 17 миллиардов долларов. Поскольку он готовится представить свою собственную стаблекоин GHO и углубить многочастотную поддержку, AAVE более незаменим, чем когда -либо.

Pendle Finance - где доход становится рынком

Пендл берет доходность и разрезает его на торговые инструменты. Пользователи могут спекулировать на будущем урожайности через токены урожая (YTS) или блокировать фиксированные ставки с основными жетонами (PTS). Это ответ Defi на облигации и мощный инструмент хеджирования на изменчивых рынках. С переходом TVL в 5 миллиардов долларов и Apys иногда превышает 25%, Пендл является игровой площадкой стратега.

Эфина - доллар, который платит вам

Стаблеки обычно не возвращаются много, за исключением USDE. Стратегия дельты, нейтральная стратегия ETH, обеспечивает синтетический доллар Этена и вернулась на 15–25%. Структура может противоречить суду, особенно на фронтах устойчивости и риска, но Этена продемонстрировала, что существует место для экспериментов между стаблеками и утилизацией.

Jito - Solana's Poting Sweet Spot

Скорость и минимальные сборы Соланы делают его идеальным для высокочастотных игр, и Джито извлекает выгоду из этого. Вознаграждение пользователей MEV и предоставление жидкости через Jitosol Marry Liking с эффективностью. TVL сейчас более 2 миллиардов долларов. Джито-это то, что для Солана-Тренера Стакерс.

Вавилон - момент дезиката Биткойна

После того, как когда-то списали как «непрограммируемое», Биткойн теперь переживает через Вавилон, протокол, который позволяет держателям BTC блокировать POS-цепи, не обертывая свои активы. Благодаря почти 5 миллиардам долларов, Вавилон молча обеспечивает тенденцию «BTCFI». Метод находится на суде, но голод увеличивается.

Ракетный бассейн - этэт для людей

Апелляция Rocket Pool заключается в философии децентрализованной, низкопороговой стадии. Валидаторы требуют только 8 ETH для присоединения, в отличие от 32 Eth Barrier Ethereum. В сочетании с его токеном Reth и устойчивой доходностью на 3–5%, он манит соло -стаеров и децентрализационные идеологи. Это медленно и устойчиво, и это его сила.

Кривая финансирование - старый надежный доход

Кривая не является гламурной, но все еще является линхпином ликвидности стаблеки. Его стимулы и партнерские отношения VECRV с выпуклостью позволяют укладывать уроки в LSD и стаблеки. В качестве статей или в качестве доходного сантехника функция Curve в Defi все еще необходима.

Pancakeswap - розничный гигант BSC

В интеллектуальной цепи Binance Pancakeswap по-прежнему предлагает высокоапионные альтернативы, обычно 10–20%, с удобным для пользователя интерфейс для новичков. Инфляция токена остается проблематичной, но ее сетевой эффект трудно игнорировать с десятками миллионов пользователей в Азии и Латинской Америке.

Почему это важно: ставка не пассивно, это политическое

Старевание сейчас - это не только пассивные возвраты. Речь идет о том, кто обладает силой в крипто -экосистемах. Ставильными лидерами являются создатели богатства, поставщики инфраструктуры, уровни безопасности и якоря ликвидности.

Появление переудивления и синтетических методов указывает на более сложное, но, возможно, более эффективное будущее, когда капитал не просто зарабатывает в одиночку, но приносит долговечность экосистемы. Eigenlayer и Babylon находятся на переднем крае переопределения того, что будет означать «доверие» на цепь. Популярность LSD и агрегаторов, которые указывают на то, что пользователи ожидают ликвидности, даже для их «заблокированных» средств.

Заключение

Эти достижения входят с рисками. Сложный контракт эксплуатируется и чрезмерно сопоставленность могут угрожать демонтировать системы изнутри. В стремлении к высоким APY многие инвесторы упускают из виду, насколько взаимосвязаны эти протоколы и как быстро распространяться инфекция.

Для институциональных и повседневных пользователей, выступление в 2025 году не является предложением «Установить и забудьте его». Это стратегическое, сложное и все более политическое, потому что тот, кто держит долю, имеет тенденцию иметь сеть.

Ведущие платформы для становок не просто на переднем крае урожайности. Они в авангарде следующего поколения децентрализованных финансов.