YNAB Toolkit-Berichte: Was Sie wissen sollten

Wenn Sie jemanden kennen, der die Budgetierungs-App You Need a Budget (YNAB) verwendet, haben Sie wahrscheinlich gehört, dass er es erwähnt hat. YNAB-Benutzer sind wie Veganer und Läufer – sie lieben es, darüber zu sprechen. Es ist auch verständlich. YNAB kann genau der Kick in der Hose sein, den Sie brauchen, um Ihre Finanzen mit einem Budget in Ordnung zu bringen.

Trotz all seiner Stärken und begeisterten Kritiken hat YNAB eine Schwäche, die für einige Benutzer ein Dealbreaker sein könnte, wenn es keine verfügbare Lösung gäbe. Die Achillesferse von YNAB ist die eingeschränkte Berichtsfunktion. Glücklicherweise können Sie die Browsererweiterung Toolkit for YNAB installieren, um Zugriff auf mehrere zusätzliche Möglichkeiten zu erhalten, Ihre Finanzdaten zu zerlegen.

Das Toolkit für die YNAB-Erweiterung

Toolkit for YNAB ist eine kostenlose Open-Source-Browsererweiterung, die Ihrem YNAB-Dashboard Funktionen hinzufügt und eine größere Anpassung ermöglicht. Erweiterungen sind für Chrome und Firefox verfügbar und geben Ihnen Ansichten Ihrer Finanzdaten, die YNAB sonst nicht bietet. Wir sehen uns die Berichte an, die mit dem YNAB-Toolkit geliefert werden, um die zusätzlichen Einblicke hervorzuheben, die Sie durch die Installation erhalten können.

Die YNAB-Toolkit-Berichte

Ohne das Toolkit bietet YNAB nativ drei Berichte: Ausgaben, Nettowert und Einnahmen vs. Ausgaben. Im Gegensatz dazu umfasst das YNAB Toolkit sieben Berichte:

• Reinvermögen
• Zufluss Abfluss
• Ausgaben nach Kategorie
• Ausgaben nach Zahlungsempfänger
• Einnahmen vs. Ausgaben
• Einkommensaufschlüsselung
• Gleichgewicht im Laufe der Zeit

Für jeden Bericht – von YNAB oder dem Toolkit für YNAB – können Sie den Zeitrahmen angeben und bestimmte Kategorien und/oder Konten ein- oder ausschließen.

Sobald Sie das Toolkit installiert haben, sehen Sie sich Ihre neuen Berichte an, indem Sie Toolkit-Berichte im YNAB-Hauptmenü auswählen.

Net Worth Reports: YNAB vs. das Toolkit

Der Net Worth -Bericht des Toolkits ist dem von YNAB sehr ähnlich, mit ein paar zusätzlichen Funktionen. Wir haben einige Details aus unseren Screenshots entfernt, aber keine Sorge; Beim Anzeigen Ihrer Berichte sehen Sie genaue Zahlen. Schauen wir uns zunächst den nativen Net Worth-Bericht von YNAB an.

Vergleichen Sie das mit dem Net Worth-Bericht des Toolkits.

Beide Berichte zeigen ein Balkendiagramm mit Schulden in Rot, Vermögenswerten in Blau und Ihrem Nettovermögen als Linie. Darüber hinaus bietet Ihnen der Net Worth-Bericht des Toolkits die Option, die Schulden umzukehren , sodass Ihre Schulden im Diagramm unter der 0,00-Dollar-Marke angezeigt werden, anstatt sie mit Ihrem Vermögen zu verrechnen. Der Toolkit-Bericht enthält auch Ihre prozentuale Schuldenquote, eine Funktion, die Sie auf der Einstellungsseite des Toolkits ein- oder ausschalten können.

Der Zufluss-/Abflussbericht des YNAB-Toolkits

Bringst du mehr ein, als du ausgibst?

Um den Zufluss-/Abflussbericht anzuzeigen, müssen Sie das Toolkit installieren, da YNAB diesen Bericht ansonsten nicht enthält.

Ausgabenberichte: YNAB vs. das Toolkit

Der grundlegende Ausgabenbericht von YNAB zeigt Ihnen, wie Sie Ihr Geld im Laufe der Zeit ausgegeben haben. Und für welche Dinge gibst du dein Geld aus? (Psst: Die Antwort lautet „Restaurants“.)

Drilldown in das Tortendiagramm durch Ihre Kategorienhierarchie, um die einzelnen Transaktionen aus dieser Kategorie anzuzeigen. (Notiz an mich selbst: Du weißt, dass du zu Hause kochen kannst, oder?)

Durch die Installation der Toolkit-Erweiterung erhalten Sie Zugriff auf zwei neue Berichte über Ihre Ausgaben, Ausgaben nach Kategorie und Ausgaben nach Zahlungsempfänger .

Der Bericht „Ausgaben nach Kategorie“ ähnelt dem Ausgabenbericht von YNAB mit einigen zusätzlichen Beschriftungen. Sie können auf eine beliebige Kategorie klicken, um eine Liste der Transaktionen anzuzeigen.

Der Bericht „Ausgaben nach Zahlungsempfänger“ von YNAB Toolkit zeigt Ihnen, wer genau Ihr hart verdientes Geld erhält. (Costco. Immer Costco.)

Wie üblich können Sie auf das Tortendiagramm klicken, um eine Liste der einzelnen Transaktionen anzuzeigen.

Einnahmen vs. Ausgabenberichte

Sowohl der YNAB-Einnahmen-gegen-Ausgaben-Aktienbericht als auch der Bericht aus dem Toolkit zeigen Ihnen eine Tabelle mit Transaktionen für den Zeitraum, die Kategorien und die Konten, die Sie auswählen. Der einzige Unterschied zwischen den beiden Berichten besteht darin, dass der Einnahmen-Ausgaben-Bericht des Toolkits etwas besser aussieht. Hier ist der Bericht von YNAB:

Wie zu erwarten, können Sie einzelne Transaktionen anzeigen, indem Sie die Dropdown-Pfeile rechts neben Ihren Kategorienamen auswählen.

Der Einnahmen-Ausgaben-Bericht des Toolkits enthält die gleichen Informationen, nur etwas anders formatiert.

Sie können entscheiden, welche Version Ihnen besser gefällt.

Zwei zusätzliche Berichte aus dem Toolkit für YNAB

Die letzten beiden Berichte sind nur verfügbar, wenn Sie die Toolkit-Browsererweiterung installiert haben.

Der Einkommensaufschlüsselungsbericht

Der Einkommensaufschlüsselungsbericht zeigt ein Sankey-Diagramm Ihrer Einkommensquellen und wohin diese Dollars fließen.

In diesem Bericht gibt es viel zu spielen. Es ist praktisch für Leute, die Geld auf ein Tracking-Konto sparen.

In YNAB sind Nachverfolgungskonten außerhalb des Budgets, sodass diese Transaktionen in keiner Budgetkategorie erscheinen. Diese Transaktionen kommen auch nicht in anderen Berichten vor. Hier kommt der Einkommensaufschlüsselungsbericht ins Spiel. Er zeigt das Geld, das Sie auf Nachverfolgungskonten verschieben, als Nettogewinn an und gibt Ihnen eine Vorstellung davon, wie viel außerbudgetäres Geld Sie gespart haben.

Saldo-über-Zeit-Bericht

Der letzte Bericht aus dem Toolkit für YNAB ist der Balance Over Time-Bericht. Dieser Bericht zeigt die Salden einzelner Konten über den von Ihnen ausgewählten Zeitraum an. Dieser Bericht kann Informationen von einem Konto (wie im Screenshot unten) oder von mehreren Konten anzeigen.

Bildschirmeinstellungen für YNAB Toolkit-Berichte

Auf der Seite „Einstellungen“ der Erweiterung „Toolkit for YNAB“ können Sie einige weitere Anpassungen an der Darstellung von Berichten vornehmen. Greifen Sie über die Browsererweiterung auf diese Einstellungen zu.

Wählen Sie die Schaltfläche „ Einstellungen öffnen “, um eine Seite mit allen Toolkit-Optionen zu öffnen. Wählen Sie den Berichtsbildschirm für drei Möglichkeiten, die nativen Berichte von YNAB zu konfigurieren.

Wählen Sie Toolkit-Berichte aus, um die Schuldenquote im Net Worth-Bericht des Toolkits ein- oder auszuschalten.

Verwenden Sie Ihre Daten, um fundierte Entscheidungen zu treffen

Die in YNAB und dem Toolkit für YNAB enthaltenen Berichte helfen Ihnen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Verwenden Sie sie mit Bedacht, und Ihre finanziellen Aussichten werden sich mit Sicherheit verbessern.