Relatórios do YNAB Toolkit: O que você deve saber

Se você conhece alguém que usa o aplicativo de orçamento You Need a Budget (YNAB), é provável que você tenha ouvido alguém mencionar isso. Os usuários do YNAB são como veganos e corredores – eles adoram falar sobre isso. É compreensível também. YNAB pode ser apenas o pontapé nas calças que você precisa para colocar suas finanças em ordem com um orçamento.

Apesar de todos os seus pontos fortes e elogios, o YNAB tem uma fraqueza que poderia ser um problema para alguns usuários se não houvesse uma solução disponível. O calcanhar de Aquiles da YNAB é sua funcionalidade limitada de relatórios. Felizmente, você pode instalar a extensão do navegador Toolkit for YNAB para obter acesso a várias maneiras adicionais de dividir seus dados financeiros.

O kit de ferramentas para extensão YNAB

O Toolkit for YNAB é uma extensão de navegador gratuita e de código aberto que adiciona recursos ao seu painel YNAB e permite maior personalização. As extensões estão disponíveis para Chrome e Firefox e fornecem visualizações de seus dados financeiros que o YNAB não oferece de outra forma. Analisaremos os relatórios que acompanham o YNAB Toolkit para destacar os insights extras que você pode obter ao instalá-lo.

Os relatórios do kit de ferramentas YNAB

Sem o Toolkit, o YNAB fornece nativamente três relatórios: Gastos, Patrimônio Líquido e Renda v Despesa. Por outro lado, o YNAB Toolkit inclui sete relatórios:

• Patrimônio líquido
• Entrada/Saída
• Gastos por categoria
• Gastos por beneficiário
• Receita vs. Despesa
• Detalhamento de Renda
• Saldo ao longo do tempo

Para qualquer relatório – do YNAB ou do Toolkit for YNAB – você pode especificar o prazo e optar por incluir ou excluir categorias e/ou contas específicas.

Depois de instalar o Toolkit, visualize seus novos relatórios selecionando Relatórios do Toolkit no menu principal do YNAB.

Relatórios de patrimônio líquido: YNAB versus o kit de ferramentas

O relatório Net Worth do Toolkit é muito semelhante ao do YNAB, com alguns recursos extras. Removemos alguns detalhes de nossas capturas de tela, mas não se preocupe; você verá números exatos ao visualizar seus relatórios. Primeiro, vamos analisar o relatório de patrimônio líquido nativo da YNAB.

Compare isso com o relatório de patrimônio líquido do Toolkit.

Ambos os relatórios exibem um gráfico de barras mostrando dívidas em vermelho, ativos em azul e seu patrimônio líquido como uma linha. Além disso, o relatório de patrimônio líquido do Toolkit oferece a opção de inverter a dívida para que suas dívidas apareçam abaixo da marca de US$ 0,00 no gráfico, em vez de empilhadas em relação aos seus ativos. O relatório do Toolkit também inclui seu índice percentual de dívida, um recurso que você pode ativar ou desativar na página de configurações do Toolkit.

Relatório de entrada/saída do kit de ferramentas YNAB

Você está trazendo mais do que você está gastando?

Para visualizar o Relatório de Entrada/Saída, você precisará instalar o Toolkit, pois o YNAB não inclui este relatório de outra forma.

Relatórios de gastos: YNAB versus o kit de ferramentas

O relatório básico de gastos do YNAB mostra como você gastou seu dinheiro ao longo do tempo. E também, em que tipo de coisas você está gastando seu dinheiro? (Psst: a resposta é “restaurantes”.)

Faça uma busca detalhada no gráfico de pizza em sua hierarquia de categorias para ver as transações individuais dessa categoria. (Nota para si mesmo: você sabe que pode cozinhar em casa, certo?)

A instalação da extensão Toolkit lhe dará acesso a dois novos relatórios sobre seus gastos, Gastos por categoria e Gastos por beneficiário .

O relatório de gastos por categoria é semelhante ao relatório de gastos do YNAB com alguns rótulos extras. Você pode clicar em qualquer categoria para ver uma lista de transações.

O relatório Gastos por beneficiário do YNAB Toolkit mostrará quem, exatamente, está recebendo seu dinheiro suado. (Costco. Sempre Costco.)

Como de costume, você pode clicar no gráfico de pizza para ver uma lista de transações individuais.

Relatórios de Renda x Despesa

Tanto o relatório YNAB Income vs. Expense quanto o do Toolkit mostram uma tabela de transações para o período de tempo, categorias e contas que você escolher. A única diferença entre os dois relatórios é que o relatório Receita x Despesa do Toolkit parece um pouco melhor. Aqui está o relatório do YNAB:

Como seria de esperar, você pode visualizar transações individuais selecionando as setas suspensas à direita dos nomes das categorias.

O relatório Receita vs. Despesa do Toolkit contém as mesmas informações, apenas formatadas de forma um pouco diferente.

Você pode decidir qual versão você gosta mais.

Dois relatórios extras do kit de ferramentas para YNAB

Os dois últimos relatórios só estarão disponíveis se você tiver a extensão do navegador Toolkit instalada.

O Relatório de Detalhamento de Renda

O relatório Income Breakdown exibe um diagrama Sankey de suas fontes de renda e para onde esses dólares estão indo.

Há muito o que brincar neste relatório. É útil para pessoas que economizam dinheiro em uma conta de rastreamento.

No YNAB, as contas de rastreamento estão fora do orçamento, portanto, essas transações não aparecem em nenhuma categoria de orçamento. Nem essas transações ocorrem em outros relatórios. É aí que entra o relatório Income Breakdown. Ele mostrará o dinheiro que você move para as contas de rastreamento como um Ganho Líquido, dando uma ideia de quanto dinheiro fora do orçamento você economizou.

Relatório de saldo ao longo do tempo

O último relatório do Toolkit for YNAB é o relatório Balance Over Time. Este relatório exibe os saldos de contas individuais durante o período selecionado. Este relatório pode mostrar informações de uma conta (como a captura de tela abaixo) ou de várias contas.

Configurações da tela de relatório do YNAB Toolkit

Na página Configurações da extensão Toolkit for YNAB, você pode fazer mais alguns ajustes na aparência dos relatórios. Acesse essas configurações por meio da extensão do navegador.

Selecione o botão Abrir Configurações para iniciar uma página com todas as opções do Toolkit. Selecione Tela de Relatórios para três maneiras de configurar os relatórios nativos do YNAB.

Selecione Relatórios do Toolkit para ativar ou desativar o índice de endividamento no relatório de patrimônio líquido do Toolkit.

Use seus dados para tomar decisões informadas

Os relatórios incluídos no YNAB e no Toolkit for YNAB ajudam você a tomar decisões financeiras informadas. Use-os com sabedoria e sua perspectiva financeira certamente melhorará.