รายงานชุดเครื่องมือ YNAB: สิ่งที่คุณควรรู้

หากคุณรู้จักใครคนหนึ่งที่ใช้แอปจัดทำงบประมาณที่คุณต้องการงบประมาณ (YNAB) คุณอาจเคยได้ยินพวกเขาพูดถึงเรื่องนี้ ผู้ใช้ YNAB เป็นเหมือนหมิ่นประมาทและนักวิ่ง พวกเขา ชอบ ที่จะพูดถึงเรื่องนี้ เป็นเรื่องที่เข้าใจได้เช่นกัน YNAB สามารถเป็นเพียงแค่กางเกงที่คุณต้องการเพื่อให้การเงินของคุณมีงบประมาณ

แม้จะมีจุดแข็งและการวิจารณ์ที่คลั่งไคล้ YNAB ก็มีจุดอ่อนที่อาจเป็นตัวทำลายข้อตกลงสำหรับผู้ใช้บางคนหากไม่มีวิธีแก้ปัญหา ส้น Achilles ของ YNAB มีฟังก์ชันการรายงานที่จำกัด โชคดีที่คุณสามารถติดตั้งชุดเครื่องมือสำหรับส่วนขยายเบราว์เซอร์ YNAB เพื่อเข้าถึงวิธีเพิ่มเติมหลายวิธีในการแบ่งส่วนข้อมูลทางการเงินของคุณ

ชุดเครื่องมือสำหรับส่วนขยาย YNAB

ชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB เป็นส่วนขยายเบราว์เซอร์โอเพ่นซอร์สฟรีที่เพิ่มคุณสมบัติให้กับแดชบอร์ด YNAB ของคุณและอนุญาตให้ปรับแต่งได้มากขึ้น ส่วนขยายพร้อมใช้งานสำหรับ Chrome และ Firefox และให้มุมมองแก่ข้อมูลทางการเงินของคุณที่ YNAB ไม่ได้นำเสนอ เราจะดูรายงานที่มาพร้อมกับ YNAB Toolkit เพื่อเน้นให้เห็นข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมที่คุณจะได้รับจากการติดตั้ง

รายงานชุดเครื่องมือ YNAB

หากไม่มีชุดเครื่องมือ YNAB จะให้รายงานสามฉบับ: การใช้จ่าย มูลค่าสุทธิ และรายได้ v ค่าใช้จ่าย ในทางตรงกันข้าม YNAB Toolkit มีรายงานเจ็ดฉบับ:

• รายได้สุทธิ
• ไหลเข้า/ไหลออก
• การใช้จ่ายตามหมวดหมู่
• การใช้จ่ายโดยผู้รับเงิน
• รายได้กับรายจ่าย
• รายละเอียดรายได้
• ยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป

สำหรับรายงานใดๆ จาก YNAB หรือ Toolkit สำหรับ YNAB คุณสามารถระบุกรอบเวลาและเลือกรวมหรือยกเว้นหมวดหมู่และ/หรือบัญชีเฉพาะ

เมื่อคุณติดตั้ง Toolkit แล้ว ให้ดูรายงานใหม่ของคุณโดยเลือก Toolkit Reports ในเมนูหลักของ YNAB

รายงานมูลค่าสุทธิ: YNAB กับ Toolkit

รายงาน มูลค่าสุทธิ ของ Toolkit นั้นคล้ายกับของ YNAB มาก โดยมีคุณสมบัติพิเศษสองสามอย่าง เราได้ลบรายละเอียดบางส่วนออกจากภาพหน้าจอแล้ว แต่ไม่ต้องกังวล คุณจะเห็นตัวเลขที่แน่นอนเมื่อดูรายงานของคุณ อันดับแรก มาดูรายงาน Net Worth ดั้งเดิมของ YNAB

เปรียบเทียบกับรายงานมูลค่าสุทธิของ Toolkit

รายงานทั้งสองแสดงกราฟแท่งที่แสดงหนี้เป็นสีแดง สินทรัพย์เป็นสีน้ำเงิน และมูลค่าสุทธิของคุณเป็นเส้น นอกจากนี้ รายงานมูลค่าสุทธิของ Toolkit ยังให้ตัวเลือกแก่คุณในการ พลิกหนี้ เพื่อให้หนี้ของคุณปรากฏต่ำกว่าเครื่องหมาย $0.00 ในกราฟ แทนที่จะซ้อนทับกับสินทรัพย์ของคุณ รายงาน Toolkit ยังรวมอัตราส่วนเปอร์เซ็นต์ของหนี้สิน ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่คุณสามารถเปิดหรือปิดได้ในหน้าการตั้งค่าของ Toolkit

รายงานการไหลเข้า/ออกของ YNAB Toolkit

คุณนำเข้ามากกว่าที่คุณใช้จ่ายหรือไม่?

หากต้องการดูรายงานการไหลเข้า/ไหลออก คุณจะต้องติดตั้ง Toolkit เนื่องจาก YNAB ไม่ได้รวมรายงานนี้ไว้เป็นอย่างอื่น

รายงานการใช้จ่าย: YNAB เทียบกับ Toolkit

รายงานการใช้จ่ายขั้นพื้นฐานของ YNAB จะแสดงให้คุณเห็น ว่า คุณใช้จ่ายเงินอย่างไรในช่วงเวลาต่างๆ แล้วคุณใช้เงินไปกับอะไร? (Psst: คำตอบคือ “ร้านอาหาร”)

เจาะลึกลงไปในแผนภูมิวงกลมผ่านลำดับชั้นของหมวดหมู่เพื่อดูธุรกรรมแต่ละรายการจากหมวดหมู่นั้น (หมายเหตุถึงตัวเอง: คุณรู้ว่าคุณสามารถทำอาหารที่บ้านได้ใช่ไหม)

การติดตั้งส่วนขยาย Toolkit จะทำให้คุณสามารถเข้าถึงรายงานใหม่สองฉบับเกี่ยวกับการใช้จ่ายของคุณ ได้แก่ การ ใช้จ่ายตามหมวดหมู่ และ การใช้จ่ายโดยผู้รับเงิน

รายงานการใช้จ่ายตามหมวดหมู่นั้นคล้ายกับรายงานการใช้จ่ายของ YNAB ที่มีป้ายกำกับเพิ่มเติม คุณสามารถคลิกเข้าไปในหมวดหมู่ใดก็ได้เพื่อดูรายการธุรกรรม

รายงานการใช้จ่ายโดยผู้รับเงินของ YNAB Toolkit จะแสดงให้คุณเห็นว่าใครกันแน่ที่ได้รับเงินที่คุณหามาอย่างยากลำบาก (Costco เสมอ Costco.)

ตามปกติ คุณสามารถคลิกที่แผนภูมิวงกลมเพื่อดูรายการธุรกรรมแต่ละรายการ

รายงานรายได้เทียบกับค่าใช้จ่าย

ทั้งรายงาน YNAB Income vs. Expense ของหุ้นและรายงานจาก Toolkit จะแสดงตารางธุรกรรมสำหรับช่วงเวลา หมวดหมู่ และบัญชีที่คุณเลือก ข้อแตกต่างระหว่างรายงานทั้งสองฉบับคือรายงานรายได้และค่าใช้จ่ายของ Toolkit ดูดีขึ้นเล็กน้อย นี่คือรายงานจาก YNAB:

ตามที่คุณคาดหวัง คุณสามารถดูธุรกรรมแต่ละรายการโดยเลือกลูกศรแบบเลื่อนลงทางด้านขวาของชื่อหมวดหมู่ของคุณ

รายงานรายได้เทียบกับค่าใช้จ่ายของ Toolkit มีข้อมูลเดียวกัน แต่มีรูปแบบแตกต่างกันเล็กน้อย

คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าชอบเวอร์ชั่นไหนมากกว่ากัน

รายงานพิเศษสองฉบับจากชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB

รายงานสองฉบับล่าสุดจะใช้ได้เฉพาะเมื่อคุณได้ติดตั้งส่วนขยายเบราว์เซอร์ Toolkit ไว้

รายงานรายละเอียดรายได้

รายงานรายละเอียดรายได้แสดงไดอะแกรม Sankey ของแหล่งที่มาของรายได้ของคุณและตำแหน่งที่ดอลลาร์เหล่านั้นกำลังจะไป

มีอะไรให้เล่นมากมายในรายงานนี้ สะดวกสำหรับผู้ที่ประหยัดเงินในบัญชีติดตาม

ใน YNAB บัญชีติดตามอยู่นอกงบประมาณ ดังนั้นธุรกรรมเหล่านั้นจะไม่ปรากฏในหมวดหมู่งบประมาณใดๆ และธุรกรรมเหล่านั้นจะไม่เกิดขึ้นในรายงานอื่นๆ นั่นคือที่มาของรายงานรายละเอียดรายได้ โดยจะแสดงเงินที่คุณย้ายไปยังบัญชีติดตามเป็นกำไรสุทธิ ทำให้คุณทราบว่าคุณประหยัดเงินได้มากน้อยเพียงใดจากงบประมาณนอกงบประมาณ

รายงานยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป

รายงานล่าสุดจาก Toolkit สำหรับ YNAB คือรายงานยอดคงเหลือเมื่อเวลาผ่านไป รายงานนี้แสดงยอดคงเหลือของแต่ละบัญชีในช่วงเวลาที่คุณเลือก รายงานนี้สามารถแสดงข้อมูลจากบัญชีเดียว (เช่น แคปหน้าจอด้านล่าง) หรือหลายบัญชี

การตั้งค่าหน้าจอรายงานเครื่องมือ YNAB

ในหน้าการตั้งค่าของชุดเครื่องมือสำหรับส่วนขยาย YNAB คุณสามารถปรับแต่งรูปลักษณ์ของรายงานได้อีกเล็กน้อย เข้าถึงการตั้งค่าเหล่านี้ผ่านส่วนขยายเบราว์เซอร์

เลือกปุ่ม Open Settings เพื่อเปิดหน้าที่มีตัวเลือก Toolkit ทั้งหมด เลือก หน้าจอรายงาน สำหรับสามวิธีในการกำหนดค่ารายงานดั้งเดิมของ YNAB

เลือก รายงาน Toolkit เพื่อเปิดหรือปิดอัตราส่วนหนี้สินในรายงานมูลค่าสุทธิของ Toolkit

ใช้ข้อมูลของคุณเพื่อประกอบการตัดสินใจ

รายงานที่มาพร้อมกับ YNAB และชุดเครื่องมือสำหรับ YNAB ช่วยให้คุณตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีข้อมูล ใช้อย่างชาญฉลาด และแนวโน้มทางการเงินของคุณจะดีขึ้นอย่างแน่นอน