Rapporti YNAB Toolkit: cosa dovresti sapere

Se conosci qualcuno che utilizza l'app di budget You Need a Budget (YNAB), è probabile che tu l'abbia sentito menzionarlo. Gli utenti di YNAB sono come i vegani e i corridori: adorano parlarne. È anche comprensibile. YNAB può essere solo il calcio nei pantaloni di cui hai bisogno per mettere in ordine le tue finanze con un budget.

Nonostante tutti i suoi punti di forza e le recensioni entusiastiche, YNAB ha un punto debole che potrebbe essere un problema per alcuni utenti se non ci fosse una soluzione disponibile. Il tallone d'Achille di YNAB è la sua funzionalità di segnalazione limitata. Fortunatamente, puoi installare l'estensione del browser Toolkit per YNAB per accedere a diversi modi aggiuntivi per suddividere e tagliare i tuoi dati finanziari.

Il Toolkit per l'estensione YNAB

Toolkit for YNAB è un'estensione del browser open source gratuita che aggiunge funzionalità alla dashboard YNAB e consente una maggiore personalizzazione. Le estensioni sono disponibili per Chrome e Firefox e ti offrono visualizzazioni dei tuoi dati finanziari che YNAB non offre altrimenti. Esamineremo i rapporti forniti con YNAB Toolkit per evidenziare le informazioni aggiuntive che puoi ottenere installandolo.

I rapporti YNAB Toolkit

Senza il Toolkit, YNAB fornisce nativamente tre report: Spesa, Patrimonio netto e Entrate v Spese. Al contrario, YNAB Toolkit include sette rapporti:

• Patrimonio netto
• Afflusso/Deflusso
• Spesa per categoria
• Spesa da parte del beneficiario
• Entrate contro spese
• Ripartizione del reddito
• Equilibrio nel tempo

Per qualsiasi rapporto, da YNAB o dal Toolkit per YNAB, puoi specificare l'intervallo di tempo e scegliere di includere o escludere categorie e/o account specifici.

Una volta installato il Toolkit, visualizza i nuovi rapporti selezionando Rapporti Toolkit nel menu principale di YNAB.

Report sul patrimonio netto: YNAB e Toolkit

Il rapporto sul patrimonio netto di Toolkit è molto simile a quello di YNAB, con alcune funzionalità extra introdotte. Abbiamo rimosso alcuni dettagli dai nostri screenshot, ma non preoccuparti; vedrai i numeri esatti durante la visualizzazione dei rapporti. Per prima cosa, diamo un'occhiata al rapporto sul patrimonio netto nativo di YNAB.

Confrontalo con il rapporto sul patrimonio netto di Toolkit.

Entrambi i report mostrano un grafico a barre che mostra i debiti in rosso, le attività in blu e il tuo patrimonio netto come una linea. Inoltre, il rapporto sul patrimonio netto del Toolkit ti dà la possibilità di capovolgere il debito in modo che i tuoi debiti appaiano al di sotto del segno di $ 0,00 nel grafico invece di accumularsi contro i tuoi beni. Il rapporto Toolkit include anche la percentuale di indebitamento, una funzione che puoi attivare o disattivare nella pagina delle impostazioni di Toolkit.

Il rapporto di afflusso/deflusso di YNAB Toolkit

Stai portando più di quanto stai spendendo?

Per visualizzare il rapporto afflusso/deflusso, dovrai installare il toolkit poiché YNAB non include questo rapporto in caso contrario.

Rapporti di spesa: YNAB e Toolkit

Il rapporto di spesa di base di YNAB ti mostra come hai speso i tuoi soldi nel tempo. E inoltre, per quali tipi di cose stai spendendo i tuoi soldi? (Psst: la risposta è “ristoranti.”)

Approfondisci il grafico a torta attraverso la tua gerarchia di categorie per vedere le singole transazioni di quella categoria. (Nota per se stessi: sai che puoi cucinare a casa, vero?)

L'installazione dell'estensione Toolkit ti darà accesso a due nuovi rapporti sulla tua spesa, Spesa per categoria e Spesa per beneficiario .

Il rapporto Spesa per categoria è simile al rapporto Spesa di YNAB con alcune etichette extra. È possibile fare clic in qualsiasi categoria per visualizzare un elenco di transazioni.

Il rapporto Spesa per beneficiario di YNAB Toolkit ti mostrerà chi, esattamente, sta ottenendo i tuoi sudati guadagni. (Costco. Sempre Costco.)

Come al solito, puoi fare clic sul grafico a torta per visualizzare un elenco di singole transazioni.

Resoconti sulle entrate e sulle spese

Sia il report YNAB Income vs. Expense azionario sia quello del Toolkit ti mostrano una tabella di transazioni per il periodo di tempo, le categorie e i conti che scegli. L'unica differenza tra i due report è che il report Income v Expense del Toolkit ha un aspetto leggermente migliore. Ecco il report di YNAB:

Come ti aspetteresti, puoi visualizzare le singole transazioni selezionando le frecce a discesa a destra dei nomi delle tue categorie.

Il rapporto Entrate vs. spese del Toolkit contiene le stesse informazioni, solo formattate in modo leggermente diverso.

Puoi decidere quale versione ti piace di più.

Due rapporti extra dal Toolkit per YNAB

Gli ultimi due rapporti sono disponibili solo se hai installato l'estensione del browser Toolkit.

Il rapporto sulla ripartizione del reddito

Il rapporto Ripartizione del reddito mostra un diagramma Sankey delle tue fonti di reddito e dove stanno andando quei dollari.

C'è molto con cui giocare in questo rapporto. È utile per le persone che risparmiano denaro su un conto di tracciamento.

In YNAB, gli account di monitoraggio sono fuori budget, quindi tali transazioni non vengono visualizzate in nessuna categoria di budget. Né tali transazioni si verificano in altri rapporti. È qui che entra in gioco il rapporto Ripartizione del reddito. Mostrerà i soldi che sposti sui conti di monitoraggio come guadagno netto, dandoti un'idea di quanti soldi fuori budget hai risparmiato.

Rapporto sul saldo nel tempo

L'ultimo report del Toolkit per YNAB è il report Balance Over Time. Questo rapporto mostra i saldi dei singoli conti nel periodo selezionato. Questo rapporto può mostrare informazioni da un account (come lo screencap qui sotto) o da più account.

Impostazioni della schermata del rapporto di YNAB Toolkit

Nella pagina Impostazioni dell'estensione Toolkit per YNAB, puoi apportare alcune modifiche all'aspetto dei rapporti. Accedi a queste impostazioni tramite l'estensione del browser.

Seleziona il pulsante Apri impostazioni per avviare una pagina con tutte le opzioni del Toolkit. Seleziona Schermata Rapporti per tre modi per configurare i rapporti nativi di YNAB.

Selezionare Rapporti Toolkit per attivare o disattivare il rapporto di indebitamento nel rapporto sul patrimonio netto di Toolkit.

Usa i tuoi dati per prendere decisioni informate

I report inclusi con YNAB e il Toolkit for YNAB ti aiutano a prendere decisioni finanziarie informate. Usali con saggezza e le tue prospettive finanziarie miglioreranno sicuramente.