Raporty zestawu narzędzi YNAB: co powinieneś wiedzieć

Jeśli znasz kogoś, kto korzysta z aplikacji do budżetowania You Need a Budget (YNAB), prawdopodobnie słyszałeś, jak o tym wspomina. Użytkownicy YNAB są jak weganie i biegacze — uwielbiają o tym rozmawiać. To też zrozumiałe. YNAB może być po prostu kopniakiem w spodnie, którego potrzebujesz, aby uporządkować swoje finanse przy ograniczonym budżecie.

Pomimo wszystkich swoich mocnych stron i entuzjastycznych recenzji, YNAB ma słabość, która może złamać umowę dla niektórych użytkowników, gdyby nie było dostępnego rozwiązania. Piętą achillesową firmy YNAB jest ograniczona funkcjonalność raportowania. Na szczęście możesz zainstalować rozszerzenie przeglądarki Toolkit for YNAB, aby uzyskać dostęp do kilku dodatkowych sposobów dzielenia i dzielenia danych finansowych.

Zestaw narzędzi do rozszerzenia YNAB

Toolkit for YNAB to bezpłatne rozszerzenie przeglądarki o otwartym kodzie źródłowym, które dodaje funkcje do pulpitu nawigacyjnego YNAB i pozwala na większą personalizację. Rozszerzenia są dostępne dla przeglądarek Chrome i Firefox i zapewniają widoki danych finansowych, których YNAB nie oferuje w inny sposób. Przyjrzymy się raportom dołączonym do zestawu narzędzi YNAB, aby podkreślić dodatkowe informacje, które możesz uzyskać, instalując go.

Raporty zestawu narzędzi YNAB

Bez zestawu narzędzi YNAB natywnie udostępnia trzy raporty: Wydatki, Wartość netto i Dochód v Wydatki. Z kolei YNAB Toolkit zawiera siedem raportów:

• Wartość netto
• Dopływ/Wypływ
• Wydatki według kategorii
• Wydatki według odbiorcy
• Dochód a wydatki
• Podział dochodów
• Równowaga w czasie

W przypadku każdego raportu — z YNAB lub Toolkit for YNAB — możesz określić ramy czasowe i wybrać uwzględnienie lub wykluczenie określonych kategorii i/lub kont.

Po zainstalowaniu zestawu narzędzi wyświetl nowe raporty, wybierając opcję Raporty zestawu narzędzi w głównym menu YNAB.

Raporty o wartości netto: YNAB a zestaw narzędzi

Raport Net Worth Toolkit jest bardzo podobny do raportu YNAB, z kilkoma dodatkowymi funkcjami. Usunęliśmy niektóre szczegóły z naszych zrzutów ekranu, ale nie martw się; podczas przeglądania raportów zobaczysz dokładne liczby. Najpierw spójrzmy na rodzimy raport Net Worth firmy YNAB.

Porównaj to z raportem Net Worth w Toolkit.

Oba raporty wyświetlają wykres słupkowy przedstawiający długi na czerwono, aktywa na niebiesko, a wartość netto w postaci linii. Ponadto raport Net Worth Toolkit daje możliwość odwrócenia zadłużenia , tak aby Twoje długi pojawiały się poniżej znaku 0,00 USD na wykresie, a nie były skumulowane w stosunku do Twoich aktywów. Raport Toolkit zawiera również procentowy wskaźnik zadłużenia, funkcję, którą można włączać i wyłączać na stronie ustawień Toolkit.

Raport dotyczący wpływów/odpływów zestawu narzędzi YNAB

Czy przynosisz więcej niż wydajesz?

Aby wyświetlić raport dotyczący wpływów/wypływów, musisz zainstalować zestaw narzędzi, ponieważ YNAB w przeciwnym razie nie uwzględnia tego raportu.

Raporty o wydatkach: YNAB a zestaw narzędzi

Podstawowy raport wydatków YNAB pokazuje, w jaki sposób wydałeś pieniądze na przestrzeni czasu. A także, na jakie rzeczy wydajesz swoje pieniądze? (Psst: odpowiedź brzmi „restauracje”).

Przeanalizuj wykres kołowy poprzez hierarchię kategorii, aby zobaczyć poszczególne transakcje z tej kategorii. (Notatka do siebie: wiesz, że możesz gotować w domu, prawda?)

Zainstalowanie rozszerzenia Toolkit zapewni dostęp do dwóch nowych raportów dotyczących wydatków: Wydatki według kategorii i Wydatki według odbiorcy .

Raport Wydatki według kategorii jest podobny do Raportu wydatków YNAB z kilkoma dodatkowymi etykietami. Możesz kliknąć dowolną kategorię, aby wyświetlić listę transakcji.

Raport Wydatki przez Payee YNAB Toolkit pokaże Ci, kto dokładnie otrzymuje Twoje ciężko zarobione pieniądze. (Costco. Zawsze Costco.)

Jak zwykle, możesz kliknąć wykres kołowy, aby zobaczyć listę poszczególnych transakcji.

Raporty o dochodach i wydatkach

Zarówno raport giełdowy YNAB Dochód vs. wydatki, jak i raport z zestawu narzędzi pokazują tabelę transakcji dla wybranego okresu, kategorii i kont. Jedyna różnica między tymi dwoma raportami polega na tym, że raport Przychód na wydatki w pakiecie Toolkit wygląda trochę ładniej. Oto raport z YNAB:

Jak można się spodziewać, możesz wyświetlić poszczególne transakcje, wybierając strzałki menu rozwijanego po prawej stronie nazw kategorii.

Raport Przychody a wydatki w pakiecie Toolkit zawiera te same informacje, tylko trochę inaczej sformatowane.

Możesz zdecydować, którą wersję lubisz bardziej.

Dwa dodatkowe raporty z zestawu narzędzi dla YNAB

Dwa ostatnie raporty są dostępne tylko wtedy, gdy masz zainstalowane rozszerzenie przeglądarki Toolkit.

Raport z podziału dochodów

Raport Podziału Dochodów wyświetla diagram Sankeya przedstawiający Twoje źródła dochodu i gdzie idą te dolary.

W tym reportażu jest się czym pobawić. Jest to przydatne dla osób, które oszczędzają pieniądze na koncie śledzącym.

W YNAB konta śledzące są poza budżetem, więc te transakcje nie pojawiają się w żadnych kategoriach budżetowych. Transakcje te nie występują również w innych raportach. W tym miejscu pojawia się raport Podział dochodów. Pokaże on pieniądze, które przenosisz na konta śledzące, jako zysk netto, dając wyobrażenie o tym, ile pieniędzy pozabudżetowych zaoszczędziłeś.

Raport salda w czasie

Ostatnim raportem z zestawu narzędzi dla YNAB jest raport bilansu w czasie. Ten raport wyświetla salda poszczególnych kont w wybranym przez Ciebie okresie. Ten raport może pokazywać informacje z jednego konta (jak na poniższym zrzucie ekranu) lub z wielu kont.

Ustawienia ekranu raportu YNAB Toolkit

Na stronie Ustawienia w pakiecie Toolkit for YNAB możesz wprowadzić kilka dodatkowych poprawek w wyglądzie raportów. Uzyskaj dostęp do tych ustawień za pomocą rozszerzenia przeglądarki.

Wybierz przycisk Otwórz ustawienia , aby uruchomić stronę ze wszystkimi opcjami zestawu narzędzi. Wybierz Ekran raportów , aby uzyskać dostęp do trzech sposobów konfiguracji natywnych raportów YNAB.

Wybierz opcję Raporty zestawu narzędzi , aby włączyć lub wyłączyć wskaźnik zadłużenia w raporcie wartości netto zestawu narzędzi.

Wykorzystaj swoje dane do podejmowania świadomych decyzji

Raporty dołączone do YNAB i Toolkit for YNAB pomagają podejmować świadome decyzje finansowe. Używaj ich mądrze, a twoje perspektywy finansowe na pewno się poprawią.