Rapoarte YNAB Toolkit: Ce ar trebui să știți

Publicat: 2021-08-11

Dacă cunoașteți pe cineva care folosește aplicația de bugetare You Need a Budget (YNAB), sunt șanse să fi auzit că a menționat acest lucru. Utilizatorii YNAB sunt ca veganii și alergătorii – le place să vorbească despre asta. Este și de înțeles. YNAB poate fi doar piciorul în pantaloni de care aveți nevoie pentru a vă pune în ordine finanțele cu un buget.

În ciuda tuturor punctelor sale forte și a recenziilor elogioase, YNAB are o slăbiciune care ar putea fi un dealbreaker pentru unii utilizatori dacă nu ar exista o soluție disponibilă. Călcâiul lui Ahile YNAB este funcționalitatea sa limitată de raportare. Din fericire, puteți instala Toolkit for YNAB extensia browser pentru a obține acces la mai multe moduri suplimentare de a tăia și tăia datele financiare.

Cuprins

    Setul de instrumente pentru extensia YNAB

    Toolkit for YNAB este o extensie de browser gratuită, open-source, care adaugă funcții tabloului de bord YNAB și permite o personalizare mai mare. Extensiile sunt disponibile pentru Chrome și Firefox și vă oferă vizualizări ale datelor dvs. financiare pe care YNAB nu le oferă altfel. Ne vom uita la rapoartele care vin cu setul de instrumente YNAB pentru a evidenția informațiile suplimentare pe care le puteți obține instalându-l.

    Rapoartele YNAB Toolkit

    Fără setul de instrumente, YNAB oferă în mod nativ trei rapoarte: Cheltuieli, Valoare netă și Venituri v Cheltuieli. În schimb, setul de instrumente YNAB include șapte rapoarte:

    • Valoarea netă
    • Intrare/Ieșire
    • Cheltuieli pe categorii
    • Cheltuieli de către beneficiar
    • Venituri vs Cheltuieli
    • Defalcarea veniturilor
    • Echilibrul în timp

    Pentru orice raport — de la YNAB sau Toolkit for YNAB — puteți specifica intervalul de timp și puteți alege să includeți sau să excludeți anumite categorii și/sau conturi.

    După ce instalați setul de instrumente, vizualizați noile rapoarte selectând Rapoarte din setul de instrumente din meniul principal YNAB.

    Rapoarte despre valoarea netă: YNAB vs. Setul de instrumente

    Raportul Valoarea netă a Toolkit-ului este foarte asemănător cu cel al YNAB, cu câteva funcții suplimentare introduse. Am eliminat câteva detalii din capturile de ecran, dar nu vă faceți griji; veți vedea numere exacte când vedeți rapoartele dvs. În primul rând, să ne uităm la raportul de valoare net al YNAB.

    Comparați asta cu raportul Valoarea netă a setului de instrumente.

    Ambele rapoarte afișează un grafic cu bare care arată datoriile în roșu, activele în albastru și valoarea dvs. netă sub formă de linie. În plus, raportul Valoarea netă a Toolkit-ului vă oferă opțiunea de a răsturna datoria , astfel încât datoriile dvs. să apară sub marcajul de 0,00 USD din grafic în loc să fie adunate cu activele dvs. Raportul Toolkit include, de asemenea, rata de îndatorare procentuală, o funcție pe care o puteți activa sau dezactiva în pagina de setări a Toolkit-ului.

    Raportul de intrare/ieșire al setului de instrumente YNAB

    Aduci mai mult decât cheltuiești?

    Pentru a vedea raportul de intrare/ieșire, va trebui să instalați setul de instrumente, deoarece YNAB nu include acest raport altfel.

    Rapoarte de cheltuieli: YNAB vs. Setul de instrumente

    Raportul de bază al cheltuielilor YNAB vă arată cum v-ați cheltuit banii de-a lungul timpului. Și, de asemenea, pe ce fel de lucruri vă cheltuiți banii? (Psst: răspunsul este „restaurante”).

    Detaliați diagrama circulară prin ierarhia dvs. de categorii pentru a vedea tranzacțiile individuale din acea categorie. (Notă pentru sine: știi că poți găti acasă, nu?)

    Instalarea extensiei Toolkit vă va oferi acces la două noi rapoarte despre cheltuielile dvs., Cheltuieli după categorie și Cheltuieli după beneficiar .

    Raportul Cheltuieli după categorie este similar cu Raportul de cheltuieli al YNAB, cu câteva etichete suplimentare. Puteți face clic în orice categorie pentru a vedea o listă de tranzacții.

    Raportul YNAB Toolkit Spending By Payee vă va arăta cine, exact, primește banii câștigați cu greu. (Costco. Întotdeauna Costco.)

    Ca de obicei, puteți face clic pe diagrama circulară pentru a vedea o listă de tranzacții individuale.

    Rapoarte de venituri vs. cheltuieli

    Atât raportul stoc YNAB Venituri vs Cheltuieli, cât și cel din Toolkit vă arată un tabel cu tranzacții pentru perioada de timp, categoriile și conturile pe care le alegeți. Singura diferență dintre cele două rapoarte este că raportul Venituri vs Cheltuieli din Toolkit arată puțin mai frumos. Iată raportul de la YNAB:

    După cum v-ați aștepta, puteți vizualiza tranzacțiile individuale selectând săgețile drop-down din dreapta numelor categoriilor dvs.

    Raportul Venituri vs Cheltuieli din Toolkit conține aceleași informații, doar formatate puțin diferit.

    Puteți decide ce versiune vă place mai mult.

    Două rapoarte suplimentare din setul de instrumente pentru YNAB

    Ultimele două rapoarte sunt disponibile numai dacă aveți instalată extensia de browser Toolkit.

    Raportul de defalcare a veniturilor

    Raportul de defalcare a veniturilor afișează o diagramă Sankey a surselor dvs. de venit și unde se îndreaptă acești dolari.

    Sunt multe de jucat în acest raport. Este la îndemână pentru persoanele care economisesc bani într-un cont de urmărire.

    În YNAB, conturile de urmărire sunt în afara bugetului, astfel încât tranzacțiile respective nu apar în nicio categorie de buget. Nici acele tranzacții nu apar în alte rapoarte. Aici intervine raportul de defalcare a veniturilor. Acesta va afișa banii pe care îi mutați în conturile de urmărire ca un câștig net, oferindu-vă o idee despre câți bani în afara bugetului ați economisit.

    Raport de echilibru în timp

    Ultimul raport din Toolkit pentru YNAB este raportul Balance Over Time. Acest raport afișează soldurile conturilor individuale pe perioada selectată. Acest raport poate afișa informații dintr-un singur cont (cum ar fi ecranul de mai jos) sau din mai multe conturi.

    Setări pentru ecranul raportului YNAB Toolkit

    În pagina Setări a setului de instrumente pentru extensia YNAB, puteți mai face câteva modificări la modul în care arată rapoartele. Accesați aceste setări prin extensia browserului.

    Selectați butonul Open Settings pentru a lansa o pagină cu toate opțiunile Toolkit-ului. Selectați Ecran de rapoarte pentru trei moduri de a configura rapoartele native ale YNAB.

    Selectați Rapoarte din setul de instrumente pentru a activa sau dezactiva rata datoriei în raportul Valoarea netă a setului de instrumente.

    Utilizați datele dvs. pentru a lua decizii informate

    Rapoartele incluse cu YNAB și Toolkit for YNAB vă ajută să luați decizii financiare informate. Folosește-le cu înțelepciune, iar perspectivele tale financiare se vor îmbunătăți cu siguranță.