Отчеты YNAB Toolkit: что нужно знать

Если вы знаете кого-то, кто использует приложение для составления бюджета You Need a Budget (YNAB), скорее всего, вы слышали, как они упоминали об этом. Пользователи YNAB похожи на веганов и бегунов — они любят говорить об этом. Это тоже понятно. YNAB может быть просто пинком в штанах, который вам нужен, чтобы привести свои финансы в порядок с бюджетом.

Несмотря на все свои сильные стороны и восторженные отзывы, у YNAB есть слабость, которая могла бы стать препятствием для некоторых пользователей, если бы не было доступного решения. Ахиллесова пята YNAB — ограниченная функциональность отчетности. К счастью, вы можете установить расширение для браузера Toolkit for YNAB, чтобы получить доступ к нескольким дополнительным способам обработки ваших финансовых данных.

Набор инструментов для расширения YNAB

Toolkit for YNAB — это бесплатное расширение для браузера с открытым исходным кодом, которое добавляет функции в вашу панель управления YNAB и обеспечивает более широкие возможности настройки. Расширения доступны для Chrome и Firefox и дают вам представление о ваших финансовых данных, которое YNAB не предлагает иначе. Мы рассмотрим отчеты, которые поставляются с набором инструментов YNAB, чтобы выделить дополнительную информацию, которую вы можете получить, установив его.

Отчеты YNAB Toolkit

Без набора инструментов YNAB изначально предоставляет три отчета: расходы, чистая стоимость и доходы и расходы. Напротив, YNAB Toolkit включает семь отчетов:

• Чистая стоимость
• Приток/отток
• Расходы по категориям
• Расходы по получателю
• Доход против расходов
• Распределение доходов
• Баланс с течением времени

Для любого отчета — из YNAB или набора инструментов для YNAB — вы можете указать временные рамки и включить или исключить определенные категории и/или учетные записи.

После установки набора инструментов просмотрите новые отчеты, выбрав « Отчеты набора инструментов» в главном меню YNAB.

Отчеты о чистой стоимости: YNAB против набора инструментов

Отчет о чистой стоимости Toolkit очень похож на отчет YNAB с добавлением нескольких дополнительных функций. Мы удалили некоторые детали со скриншотов, но не беспокойтесь; вы увидите точные цифры при просмотре отчетов. Во-первых, давайте посмотрим на собственный отчет YNAB о чистой стоимости.

Сравните это с отчетом о чистой стоимости Toolkit.

В обоих отчетах отображается гистограмма, показывающая долги красным цветом, активы синим цветом и ваш собственный капитал в виде линии. Кроме того, отчет о чистой стоимости Toolkit дает вам возможность перевернуть долг , чтобы ваши долги отображались ниже отметки 0,00 доллара на графике, а не складывались против ваших активов. Отчет Toolkit также включает процентное соотношение долга, функцию, которую вы можете включить или отключить на странице настроек Toolkit.

Отчет о притоке/оттоке YNAB Toolkit

Вы приносите больше, чем тратите?

Чтобы просмотреть отчет о входящем/исходящем потоке, вам необходимо установить набор инструментов, так как в противном случае YNAB не включает этот отчет.

Отчеты о расходах: YNAB против набора инструментов

Базовый отчет о расходах YNAB показывает, как вы тратили свои деньги с течением времени. И еще, на что вы тратите деньги? (Psst: ответ «рестораны».)

Разверните круговую диаграмму по иерархии категорий, чтобы увидеть отдельные транзакции из этой категории. (Заметка для себя: вы знаете, что можете готовить дома, верно?)

Установив расширение Toolkit, вы получите доступ к двум новым отчетам о ваших расходах: «Расходы по категориям» и « Расходы по получателям ».

Отчет о расходах по категориям похож на отчет о расходах YNAB с некоторыми дополнительными метками. Вы можете щелкнуть любую категорию, чтобы просмотреть список транзакций.

Отчет YNAB Toolkit «Расходы по получателям» покажет вам, кто именно получает ваши с трудом заработанные деньги. (Костко. Всегда Костко.)

Как обычно, вы можете нажать на круговую диаграмму, чтобы увидеть список отдельных транзакций.

Отчеты о доходах и расходах

Как в стандартном отчете о доходах и расходах YNAB, так и в отчете из набора инструментов отображается таблица транзакций за выбранный вами период времени, категории и учетные записи. Единственная разница между этими двумя отчетами заключается в том, что отчет Income v Expense Toolkit выглядит немного лучше. Вот отчет от YNAB:

Как и следовало ожидать, вы можете просматривать отдельные транзакции, выбирая стрелки раскрывающегося списка справа от названий ваших категорий.

Отчет о доходах и расходах Toolkit содержит ту же информацию, только в несколько ином формате.

Вы можете решить, какая версия вам больше нравится.

Два дополнительных отчета из инструментария для YNAB

Последние два отчета доступны, только если у вас установлено расширение браузера Toolkit.

Отчет о распределении доходов

В отчете «Разбивка доходов» отображается диаграмма Санки с указанием ваших источников дохода и того, куда уходят эти доллары.

В этом отчете есть с чем поиграть. Это удобно для людей, которые откладывают деньги на счет отслеживания.

В YNAB учетные записи для отслеживания являются внебюджетными, поэтому эти транзакции не отображаются ни в одной бюджетной категории. Эти транзакции также не встречаются в других отчетах. Вот тут-то и появляется отчет о распределении доходов. Он покажет деньги, которые вы переводите на счета отслеживания, как чистую прибыль, давая вам представление о том, сколько внебюджетных денег вы сэкономили.

Отчет о балансе с течением времени

Последний отчет из Инструментария для YNAB — это отчет «Баланс с течением времени». В этом отчете отображаются балансы отдельных счетов за выбранный период. В этом отчете может отображаться информация из одной учетной записи (как на снимке экрана ниже) или из нескольких учетных записей.

Настройки экрана отчета YNAB Toolkit

На странице настроек расширения Toolkit for YNAB вы можете внести еще несколько изменений в внешний вид отчетов. Доступ к этим настройкам через расширение браузера.

Нажмите кнопку « Открыть настройки », чтобы открыть страницу со всеми параметрами набора инструментов. Выберите «Экран отчетов» для трех способов настройки собственных отчетов YNAB.

Выберите « Отчеты Toolkit» , чтобы включить или выключить коэффициент долга в отчете «Собственная стоимость» Toolkit.

Используйте свои данные для принятия обоснованных решений

Отчеты, включенные в YNAB, и набор инструментов для YNAB помогут вам принимать обоснованные финансовые решения. Используйте их с умом, и ваши финансовые перспективы обязательно улучшатся.