Informes del kit de herramientas YNAB: lo que debe saber

Si conoce a alguien que usa la aplicación de presupuesto You Need a Budget (YNAB), es probable que lo haya escuchado mencionarlo. Los usuarios de YNAB son como los veganos y los corredores: les encanta hablar de ello. También es comprensible. YNAB puede ser justo lo que necesitas para poner tus finanzas en orden con un presupuesto.

A pesar de todas sus fortalezas y críticas favorables, YNAB tiene una debilidad que podría ser un factor decisivo para algunos usuarios si no hubiera una solución disponible. El talón de Aquiles de YNAB es su funcionalidad limitada de informes. Afortunadamente, puede instalar la extensión del navegador Toolkit for YNAB para obtener acceso a varias formas adicionales de dividir sus datos financieros.

El kit de herramientas para la extensión YNAB

Toolkit for YNAB es una extensión de navegador gratuita y de código abierto que agrega funciones a su panel de YNAB y permite una mayor personalización. Las extensiones están disponibles para Chrome y Firefox y le brindan vistas de sus datos financieros que YNAB no ofrece de otra manera. Veremos los informes que vienen con el YNAB Toolkit para resaltar la información adicional que puede obtener al instalarlo.

Los informes del kit de herramientas YNAB

Sin el kit de herramientas, YNAB proporciona de forma nativa tres informes: gastos, valor neto e ingresos frente a gastos. Por el contrario, el YNAB Toolkit incluye siete informes:

• Valor neto
• Entrada/Salida
• Gasto por categoría
• Gasto por beneficiario
• Ingresos vs Gastos
• Desglose de ingresos
• Equilibrio a lo largo del tiempo

Para cualquier informe, de YNAB o Toolkit for YNAB, puede especificar el período de tiempo y optar por incluir o excluir categorías y/o cuentas específicas.

Una vez que instale el Toolkit, vea sus nuevos informes seleccionando Toolkit Reports en el menú principal de YNAB.

Informes de patrimonio neto: YNAB vs. el kit de herramientas

El informe Valor neto de Toolkit es muy similar al de YNAB, con algunas funciones adicionales incluidas. Hemos eliminado algunos detalles de nuestras capturas de pantalla, pero no se preocupe; verá los números exactos cuando vea sus informes. Primero, echemos un vistazo al informe de patrimonio neto nativo de YNAB.

Compare eso con el informe Valor neto de Toolkit.

Ambos informes muestran un gráfico de barras que muestra las deudas en rojo, los activos en azul y su patrimonio neto como una línea. Además, el informe Valor neto de Toolkit le brinda la opción de cambiar la deuda para que sus deudas aparezcan por debajo de la marca de $0.00 en el gráfico en lugar de acumularse contra sus activos. El informe del kit de herramientas también incluye su índice de deuda porcentual, una función que puede activar o desactivar en la página de configuración del kit de herramientas.

Informe de flujo de entrada/salida del YNAB Toolkit

¿Ingresas más de lo que gastas?

Para ver el informe de flujo de entrada/salida, deberá instalar el kit de herramientas, ya que, de lo contrario, YNAB no incluye este informe.

Informes de gastos: YNAB vs. el kit de herramientas

El Informe de gastos básico de YNAB le muestra cómo gastó su dinero a lo largo del tiempo. Y también, ¿en qué tipo de cosas estás gastando tu dinero? (Psst: la respuesta es "restaurantes".)

Profundice en el gráfico circular a través de su jerarquía de categorías para ver las transacciones individuales de esa categoría. (Nota personal: sabes que puedes cocinar en casa, ¿verdad?)

La instalación de la extensión Toolkit le dará acceso a dos nuevos informes sobre sus gastos, Gastos por categoría y Gastos por beneficiario .

El informe de gastos por categoría es similar al informe de gastos de YNAB con algunas etiquetas adicionales. Puede hacer clic en cualquier categoría para ver una lista de transacciones.

El informe Gastos por beneficiario de YNAB Toolkit le mostrará quién, exactamente, recibe el dinero que tanto le costó ganar. (Costco. Siempre Costco.)

Como de costumbre, puede hacer clic en el gráfico circular para ver una lista de transacciones individuales.

Informes de ingresos frente a gastos

Tanto el informe de ingresos vs. gastos de acciones de YNAB como el del kit de herramientas le muestran una tabla de transacciones para el período de tiempo, las categorías y las cuentas que elija. La única diferencia entre los dos informes es que el informe Ingresos frente a gastos del Toolkit se ve un poco mejor. Aquí está el informe de YNAB:

Como era de esperar, puede ver transacciones individuales seleccionando las flechas desplegables a la derecha de los nombres de sus categorías.

El informe de Ingresos vs. Gastos del Toolkit contiene la misma información, solo que con un formato un poco diferente.

Puedes decidir qué versión te gusta más.

Dos informes adicionales del kit de herramientas para YNAB

Los últimos dos informes solo están disponibles si tiene instalada la extensión del navegador Toolkit.

El informe de desglose de ingresos

El informe Desglose de ingresos muestra un diagrama de Sankey de sus fuentes de ingresos y adónde van esos dólares.

Hay mucho con lo que jugar en este informe. Es útil para las personas que ahorran dinero en una cuenta de seguimiento.

En YNAB, las cuentas de seguimiento están fuera del presupuesto, por lo que esas transacciones no aparecen en ninguna categoría de presupuesto. Esas transacciones tampoco ocurren en otros informes. Ahí es donde entra en juego el informe Desglose de ingresos. Mostrará el dinero que mueve a las cuentas de seguimiento como una Ganancia neta, lo que le dará una idea de cuánto dinero extrapresupuestario ha ahorrado.

Informe de saldo a lo largo del tiempo

El último informe del Toolkit for YNAB es el informe Balance Over Time. Este informe muestra los saldos de las cuentas individuales durante el período que seleccione. Este informe puede mostrar información de una cuenta (como la captura de pantalla a continuación) o varias cuentas.

Configuración de la pantalla de informe de YNAB Toolkit

En la página Configuración de la extensión Toolkit for YNAB, puede realizar algunos ajustes más en la apariencia de los informes. Acceda a esta configuración a través de la extensión del navegador.

Seleccione el botón Abrir configuración para iniciar una página con todas las opciones del kit de herramientas. Seleccione la pantalla Informes para ver tres formas de configurar los informes nativos de YNAB.

Seleccione Informes del kit de herramientas para activar o desactivar el índice de deuda en el informe Patrimonio neto del kit de herramientas.

Use sus datos para tomar decisiones informadas

Los informes incluidos con YNAB y el Toolkit for YNAB lo ayudan a tomar decisiones financieras informadas. Úselos sabiamente, y su perspectiva financiera seguramente mejorará.