Auspacken Sie die Ymax -Dividendengeschichte: Ein Leitfaden für Einkommensinvestoren

Auf einen Blick:

Die Ymax-Dividendengeschichte zeigt eine konsistente Einkommensstrategie, die von Dividenden-suchenden Anlegern bevorzugt wird. Mit monatlichen Auszahlungen und dem Engagement von australischen Blue-Chip-Aktien, die mit gedeckten Anrufstrategien verbessert wurden, bietet Ymax Einblicke in zuverlässige Einkommen und Marktkompromisse. Dieser Artikel befasst sich tief in seine Vertriebsmuster, die historische Rendite, die steuerlichen Auswirkungen und die Investitionsleistung.

Ymax und seine Einkommensstrategie verstehen

Ymax, offiziell als Betashares Australian Top 20 Equity Rendite Maximiser Fund (Managed Fund) bekannt, ist ein gelisteter Investmentfonds, der Holdings an den Top-20-Unternehmen in Australien mit einem abgedeckten Call Overlay kombiniert. Ziel von Ymax ist es, das Einkommen für Anleger zu maximieren, vor allem durch regelmäßige Dividendenverteilungen und zusätzliche Optionsprämienerträge. Bei der Analyse der Ymax -Dividendengeschichte ist es wichtig, sowohl die zugrunde liegenden Aktienerträge als auch die Call -Optionsstrategie zu berücksichtigen, die zusammen die Leistung und die Einkommensauszahlungen des Fonds vorantreiben.

Ymax Dividend History -Übersicht

Die Ymax -Dividendengeschichte ist durch den monatlichen Verbreitungsplan gekennzeichnet, der unter den meisten australischen Eigenkapitalfonds ungewöhnlich ist. Seit seiner Gründung im Jahr 2012 hat Ymax im Vergleich zu herkömmlichen ETFs ein relativ hohes Einkommensniveau erzielt. Seine Dividenden bestehen aus:

• Einkommen aus Dividenden, die von ASX Top 20 Unternehmen gezahlt wurden

• Option Premium -Einkommen, die aus dem Verkauf von gedeckten Anrufen generiert werden

• Gelegentliche Kapitalgewinne oder Rückgabe von Kapitalkomponenten

Diese Mischung führt zu einer Rendite, die für einkommensorientierte Anleger, insbesondere für Rentner oder solche, die einen Cashflow über Kapitaler Wertungen suchen, attraktiv ist.

Monatliche Ausschüttungen: Eine Timeline -Überprüfung

Um die Ymax -Dividendengeschichte zu schätzen, lassen Sie uns die Trends nach Zeiträumen aufschlüsseln:

2012–2016:

Diese frühen Jahre zeigten mäßige, aber stetige Verteilungen. Die annualisierte Rendite in diesem Zeitraum lag je nach Marktbedingungen zwischen 7% und 10% . Da abgedeckte Anrufe das Aufwärtspotential begrenzen, blieb der NAV (Nettovermögenswert) des Fonds relativ stabil, wobei weniger Marktkundgebungen eingesetzt wurden.

2017–2019:

Ymax -Dividenden blieben konstant, und der Fonds erlangte bei Anlegern, die regelmäßig Einkommen anstrebten, an Popularität. Trotz eines Abflachungsmarktes in einigen Zeiträumen lieferte die Optionsstrategie weiterhin zusätzliche Rendite. Die annualisierte Rendite lag zwischen 8% und 9% .

2020–2021:

Die Covid-19-Pandemie beeinflusste viele dividendenbezahlte Unternehmen. Ymax gelang es jedoch, seine monatlichen Auszahlungen mit nur geringfügigen Reduzierungen beizubehalten. Diese Widerstandsfähigkeit verstärkte ihren Ruf bei Verteidigungsinvestoren.

2022–2024:

Die Ymax -Dividendengeschichte in diesem Zeitraum zeigt eine erhöhte Volatilität der Ausschüttungen, hauptsächlich aufgrund von Marktunsicherheiten, Inflationsbedenken und Unternehmensdividendenkürzungen. Trotzdem verbreitete Ymax die Einnahmen monatlich weiter, wobei ein umfassender Renditen von mehr als 9% jährlich mehr als 9% waren.

Faktoren, die die Ymax -Dividendenauszahlungen beeinflussen

Mehrere Schlüsselfaktoren beeinflussen die Ymax -Dividendengeschichte und die monatlichen Verteilungsbeträge:

1. Dividendenerträge von ASX Top 20 Aktien

Ymax hält Blue-Chip-Unternehmen wie BHP, CBA, NAB und Wesfarmers. Ihre Dividendenrichtlinien wirken sich direkt auf die Verteilungen von Ymax aus.

2. Option Prämieneinkommen

Der Fonds beschäftigt eine abgedeckte Anrufstrategie. Dies erzeugt zwar einen zusätzlichen Cashflow, deckt auch das Kapitalwachstum auf. Der Betrag, der durch Schreiben von Anrufen verdient wurde, schwankt mit Marktvolatilität und Aktienkursbewegung.

3. Managementgebühren

Ymax berechnet eine Verwaltungsgebühr von 0,76% pro Jahr. Dies ist zwar angemessen, wirkt sich im Vergleich zu niedrigeren kostengünstigen ETFs geringfügig auf das nettoverteilbare Einkommen aus.

4.. Steuerbehandlungs- und Verteilungskomponenten

Ymax -Ausschüttungen können frankierte Dividenden, Kapitalgewinne oder Kapitalertrag umfassen. Jede Komponente beeinflusst die Steuerschuld des Anlegers und die Gesamtrendite nach Steuern.

Historische Erträge und Gesamtrenditen

Während Ymax eine hohe Überschriftsrendite aufweist, ist es wichtig, zwischen Verteilungsrendite und Gesamtrendite zu unterscheiden. Da der Fonds über gedeckte Anrufe das Kapitalwachstumspotenzial für Einkommensgewinne ausschaltet, kann seine Gesamtrendite hinter dem Wachstumsorientierungen in Bullenmärkten zurückbleiben.

In den letzten 10 Jahren lag die durchschnittliche jährliche Rendite von Ymax (die für Franking -Gutschriften erhöht wurde) zwischen 8% und 12% , aber die Kapitalzuwachs war begrenzt. Zum Beispiel:

• 2020 Rendite: ~ 9,5%

• 2021 Ertrag: ~ 10,2%

• 2022 Ertrag: ~ 8,8%

• 2023 Ertrag: ~ 11,1%

Diese Zahlen sind aus Einkommenssicht ansprechend, obwohl die NAV in einem engen Band schwankte und das langfristige Kapitalwachstum minimal war.

Ymax gegen andere Dividenden -ETFs

Bei der Analyse der Ymax -Dividendengeschichte ist es nützlich, sie mit ähnlichen ETFs zu vergleichen, um die Wettbewerbsfähigkeit zu bewerten:

Ymax zeichnet sich nach seinem monatlichen Einkommen und hohen Renditen aus, obwohl VHY und SYI in der Regel eine bessere Gesamtrendite über lange Zeitrahmen bieten.

Wer sollte Ymax in Betracht ziehen?

Ymax ist nicht für jeden Investor. Angesichts der Muster in der Ymax -Dividendengeschichte ist es am besten geeignet für:

• Einkommensorientierte Investoren

• Rentner suchen einen regelmäßigen Cashflow

• Konservative Investoren, die bereit sind, Kapitalwachstum gegen Rendite zu handeln

• Portfolio -Diversifiziers, die nach Einkommensströmen suchen

Diese priorisieren das Kapitalwachstum oder die Investitionen in steuerbekämpfte Umgebungen (z. B. SMSFs in der Akkumulationsphase) können wachstumsorientierte ETFs besser geeignet sein.

Steuerliche Überlegungen für Ymax -Ausschüttungen

Jede Ymax -Dividende oder -verteilung enthält eine Steuererklärung, die die Quelle niederbricht: frankierte Dividenden, nicht rohes Einkommen, Kapitalgewinne und Kapitalrendite. Anleger müssen diese genau in ihren jährlichen Steuererklärungen melden.

Franking -Credits sind ein zusätzlicher Vorteil, insbesondere für australische Steuerzahler. Im Laufe der Zeit hat Ymax aus seinen zugrunde liegenden ASX -Top -20 -Beständen konsequent einen hohen Prozentsatz franker Dividenden weitergegeben.

Aufgrund von abgedeckten Anrufprämien können jedoch ein gewisses Einkommen unterschiedlich als herkömmliche Dividenden behandelt werden. Es ist wichtig, die jährliche Steuererklärung und im Zweifelsfall ein Steuerberater zu konsultieren.

Leistung gegen Erwartungen: Was die Zahlen sagen

Die Ymax -Dividendengeschichte mag aus Cashflow -Sicht beeindruckend erscheinen, aber die Gesamtleistung kann auf Bullenmärkten nicht überschritten werden. Dies liegt daran, dass die abgedeckte Anrufstrategie den Aufwärtstrend der Gewinne begrenzt.

Zum Beispiel stieg der ASX 200 zwischen 2015 und 2023 um über 60%, während das Preiswachstum von Ymax minimal war. Trotz reinvestierter Dividenden blieb die Gesamtrendite immer noch im Index zurück. In volatilen oder seitlichem Märkten neigt Ymax aufgrund seines Einkommenspuffers tendenziell reine Aktienstrategien.

Risiken zu berücksichtigen

Selbst eine konsistente Ymax -Dividendengeschichte garantiert keine zukünftige Leistung. Zu den Risiken gehören:

• Marktabschwung: Selbst mit Einkommensstrategien können Abschwung sowohl die NAV- als auch die Auszahlungen reduzieren.

• Dividendenkürzungen von ASX Top 20 Aktien

• Fehlzündungen der Optionstrategie: Abgedeckte Anrufe können unterdurchschnittlich sein, wenn die Volatilität erheblich sinkt oder der Markt unerwartet übersteigt.

• Zinssätze Auswirkungen: Steigende Zinssätze können im Vergleich zu Anleihen oder Laufablagerungen hohe Aktien weniger attraktiv machen.

Ymax im Portfoliobau

Ymax kann eine leistungsstarke Ergänzung zu Portfolios sein, die:

• Brauchen konsequent monatlich Cashflow

• Sind für die Kapitalkonservierung mit moderatem Rendite ausgelegt

• Suchen Sie Diversifizierung von traditionellen Wachstums -ETFs

Es passt auch gut zu den Pensionseinkommensportfolios , SMSFs und renditeorientierten Vermögenszuordnungen .

Ein Probeneinkommensportfolio könnte enthalten:

• 30% Ymax

• 30% australische Staatsanleihen

• 20% VHY

• 10% Bargeld

• 10% Global Dividend ETF (wie IHD)

Diese Mischung kann die Stabilität verbessern und gleichzeitig ein solides monatliches Einkommen erzielen.

Wie man auf die Ymax -Dividendengeschichte zugreift

Um die vollständige Ymax -Dividendengeschichte zu verfolgen:

1. Besuchen Sie die Betashares -Website und navigieren Sie zur Registerkarte "Verteilungen"

2. Überprüfen Sie die historischen Ausschüttungsbeträge und Steuerkomponenten

3. Laden Sie vergangene Steuererklärungen und Factsheets herunter

4. Verwenden Sie Finanzinstrumente oder Makler von Drittanbietern für die Wiederverfolgung der Dividendenreinigung

Diese Daten helfen Anlegern, fundierte Entscheidungen zu treffen und Trends in Bezug auf Rendite und NAV -Leistung zu überwachen.

Letzte Gedanken: Ist Ymax richtig für Sie?

Die Ymax -Dividendengeschichte zeigt deutlich den Fokus des Fonds auf die Einkommensgenerierung. Während es möglicherweise kein herausragendes Kapitalwachstum liefert, liegt seine Berufung in vorhersehbaren monatlichen Einnahmen und dem Engagement für australische Unternehmen. Anleger, die Renditen und Stabilität suchen, können Ymax eine überzeugende Option finden, insbesondere wenn sie strategisch in diversifizierten Portfolios verwendet werden.

Es ist jedoch wichtig, die Leistung der Fonds regelmäßig zu überprüfen, die zugrunde liegenden Bestände zu bewerten und über die steuerliche Behandlung auf dem Laufenden zu bleiben, um sicherzustellen, dass er mit langfristigen Zielen übereinstimmt.