Ymax 배당 이력 풀기 : 소득 투자자를위한 안내서

한눈에 :

Ymax 배당 이력은 배당을 추구하는 투자자들이 선호하는 일관된 소득 흐름 전략을 보여줍니다. Ymax는 월별 지불금 및 호주 블루칩 주식에 대한 노출로 인해 신뢰할 수있는 소득과 시장 상충 관계에 대한 통찰력을 제공합니다. 이 기사는 분포 패턴, 역사적 수익률, 세금 영향 및 투자 성과를 깊이 파고 들어갑니다.

Ymax 및 소득 전략 이해

공식적으로 Betashares Australian Top 20 Equity Intist Maximiser Fund (Managed Fund) 로 알려진 Ymax는 호주 상위 20 개 ASX 상장 회사의 지분을 통한 통화 오버레이와 결합한 상장 투자 기금입니다. Ymax의 목표는 주로 정기 배당 분배 및 추가 옵션 프리미엄 소득을 통해 투자자의 소득을 극대화하는 것입니다. YMAX 배당 이력을 분석 할 때 기본 주식 수익률과 통화 옵션 전략을 모두 고려하여 펀드의 성과 및 소득 지불금을 이끌어내는 것이 필수적입니다.

Ymax 배당 기록 개요

Ymax 배당 이력은 대부분의 호주 주식 기금 중에서 드문 월간 분배 일정이 특징입니다. Ymax는 2012 년에 창립 된 이래로 전통적인 ETF에 비해 상대적으로 높은 수준의 소득을 제공하는 것을 목표로했습니다. 배당금은 다음으로 구성됩니다.

• ASX 상위 20 개 회사가 지불 한 배당금으로 인한 수입

• 옵션 프리미엄 소득은 보장 통화를 판매하여 발생합니다

• 가끔 자본 구성 요소의 자본 이득 또는 수익

이 혼합은 소득 중심 투자자, 특히 퇴직자 또는 자본 감사를 통해 현금 흐름을 원하는 사람들에게 매력적인 수확량을 초래합니다.

월별 배포 : 타임 라인 검토

Ymax 배당 역사를 이해하려면 기간마다 트렌드를 분류합시다.

2012–2016 :

이 초기에는 온화하지만 꾸준한 분포가 나타났습니다. 이 기간 동안의 연간 수익률은 시장 조건에 따라 7%에서 10% 사이 였습니다. 보장 된 통화 한도 상승 가능성이 있으므로 펀드의 NAV (순 자산 가치)는 시장 집회에 대한 노출이 적어 상대적으로 안정적으로 유지되었습니다.

2017–2019 :

Ymax 배당금은 일관성을 유지했으며 펀드는 정기 소득을 추구하는 투자자들 사이에서 인기를 얻었습니다. 일정 기간 동안 평평한 시장에도 불구하고 옵션 전략은 계속 추가 수확량을 제공했습니다. 연간 수익률은 8%에서 9% 사이로 떠났습니다.

2020–2021 :

Covid-19 Pandemic은 많은 배당금을 지불 한 회사에 영향을 미쳤습니다. 그러나 Ymax는 약간의 감소만으로 월별 지불금을 유지 관리했습니다. 이 탄력성은 방어 투자자들 사이에서 명성을 강화했습니다.

2022–2024 :

이 기간 동안 Ymax 배당 이력은 주로 시장 불확실성, 인플레이션 문제 및 기업 배당 감축으로 인해 분포의 변동성이 증가합니다. 그럼에도 불구하고, Ymax는 매달 소득을 계속 분배했으며, 매년 총 수익률이 매년 9%를 초과합니다.

YMAX 배당금 지불금에 영향을 미치는 요인

YMAX 배당 이력 및 월별 분포 금액에 영향을 미치는 몇 가지 주요 요인이 다음과 같습니다.

1. ASX 상위 20 개 주식의 배당 수익률

Ymax는 BHP, CBA, NAB 및 Wesfarmers와 같은 블루칩 회사를 보유하고 있습니다. 그들의 배당 정책은 Ymax의 분포에 직접적인 영향을 미칩니다.

2. 옵션 프리미엄 소득

펀드는 해당 통화 전략을 사용합니다. 이것은 추가 현금 흐름을 생성하지만 자본 성장을 막습니다. 글쓰기에서 얻은 금액은 시장 변동성과 주가 이동과 함께 변동합니다.

3. 관리 수수료

Ymax는 연간 0.76%의 관리 수수료를 청구합니다. 이것은 합리적이지만 저렴한 ETF에 비해 순 분포 수입에 약간 영향을 미칩니다.

4. 세금 처리 및 분배 구성 요소

Ymax 분포에는 솔직한 배당금, 자본 이익 또는 자본 수익이 포함될 수 있습니다. 각 구성 요소는 투자자의 세금 책임과 총 세후 수익률에 영향을 미칩니다.

역사적 수확량과 총 수익

Ymax는 높은 헤드 라인 수익률을 자랑하지만 분배 수율 과 총 수익을 구별하는 것이 중요합니다. 펀드는 보장 통화를 통해 소득의 자본 성장 잠재력을 상환하기 때문에 총 수익은 황소 시장에서 성장 중심 ETF보다 뒤떨어 질 수 있습니다.

지난 10 년 동안 Ymax의 평균 연간 수익률 (Franking Credits)의 평균 수익률은 8%에서 12% 사이 였지만 자본 감사는 제한되었습니다. 예를 들어:

• 2020 수율 : ~ 9.5%

• 2021 수율 : ~ 10.2%

• 2022 수율 : ~ 8.8%

• 2023 수율 : ~ 11.1%

이 수치는 소득 관점에서 호소하고 있지만, NAV는 꽉 밴드 내에서 변동했지만 장기 자본 성장은 최소화되었습니다.

Ymax 대 기타 배당 ETF

Ymax 배당 이력을 분석 할 때 유사한 ETF와 비교하여 경쟁력을 평가하는 것이 유용합니다.

Ymax는 월 소득과 높은 수익률로 눈에 띄지 만 VHY와 SYI는 긴 기간 동안 더 나은 총 수익을 제공하는 경향이 있습니다.

누가 Ymax를 고려해야합니까?

Ymax는 모든 투자자를위한 것은 아닙니다. Ymax 배당 이력에서 볼 수있는 패턴을 감안할 때 다음에 가장 적합합니다.

• 소득 중심 투자자

• 정기적 인 현금 흐름을 추구하는 퇴직자

• 보수적 인 투자자는 수확량을 위해 자본 성장을 기꺼이합니다

• 소득 흐름을 원활하게하려는 포트폴리오 다각 자

자본 성장 우선 순위를 정하거나 세금 지원 환경 (예 : 축적 단계의 SMSF)에 대한 투자는 성장 지향 ETF가 더 적합하다는 것을 알 수 있습니다.

Ymax 분포에 대한 세금 고려 사항

각 Ymax 배당 또는 분배에는 소스를 세분화하는 세금 진술서가 포함되어 있습니다 : 솔직한 배당금, 신장되지 않은 소득, 자본 이득 및 자본 수익. 투자자들은 연간 세금 신고서에 이들을 정확하게보고해야합니다.

Franking Credits는 특히 호주 납세자에게 추가적인 혜택입니다. 시간이 지남에 따라 Ymax는 기본 ASX Top 20 Holdings에서 Franked Dividends의 높은 비율을 지속적으로 통과했습니다.

그러나 해당 콜 보험료로 인해 일부 소득은 전통적인 배당금과 다르게 취급 될 수 있습니다. 연간 세금 진술서 와 의심스러운 경우 세금 고문과 상담해야합니다.

성과 대 기대치 : 숫자가 말하는 것

Ymax 배당 이력은 현금 흐름 관점에서 인상적으로 보일 수 있지만, 총 성과는 황소 시장에서 압도적 일 수 있습니다. 해당 통화 전략이 상향 이득을 제한하기 때문입니다.

예를 들어, 2015 년에서 2023 년 사이에 ASX 200은 60%이상 증가한 반면 Ymax의 가격 상승은 최소화되었습니다. 재투자 된 배당금에도 불구하고, 총 수익은 여전히 ​​지수를 지연시켰다. 즉, 휘발성 또는 옆으로 시장에서 Ymax는 소득 완충으로 인해 순수한 주식 전략을 능가하는 경향이 있습니다.

고려해야 할 위험

일관된 Ymax 배당 이력조차도 미래의 성과를 보장하지는 않습니다. 위험은 다음과 같습니다.

• 시장 침체 : 소득 전략이 있더라도 침체는 NAV와 지불금을 줄일 수 있습니다.

• ASX 상위 20 개 주식의 배당 감축

• 옵션 전략 오용 : 변동성이 크게 떨어지거나 시장이 예기치 않게 급증하면 커버 된 통화가 실적이 저조 할 수 있습니다.

• 금리 영향 : 금리 상승은 채권이나 기간 예금에 비해 고수익 주식을 덜 매력적으로 만들 수 있습니다.

포트폴리오 건설의 Ymax

Ymax는 다음과 같은 포트폴리오에 강력한 추가 기능이 될 수 있습니다.

• 일관된 월간 현금 흐름이 필요합니다

• 적당한 수율로 자본 보존을 위해 설계되었습니다

• 전통적인 성장 ETF의 다각화를 추구하십시오

또한 퇴직 소득 포트폴리오 , SMSF 및 수율 중심 자산 할당 에 잘 맞습니다.

샘플 소득 포트폴리오에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 30% ymax

• 30% 호주 정부 채권

• 20% vhy

• 10% 현금

• 10% 글로벌 배당 ETF (예 : IHD)

이 블렌드는 정밀한 월 소득을 제공하면서 안정성을 향상시킬 수 있습니다.

Ymax 배당 기록에 액세스하는 방법

완전한 Ymax 배당 기록을 추적하려면 :

1. Betashares 웹 사이트를 방문하여 "분배"탭으로 이동하십시오.

2. 역사적 분포 금액 및 세금 구성 요소를 검토하십시오

3. 과거의 세금 진술과 사실 시트를 다운로드하십시오

4. 배당 재투자 추적을 위해 타사 금융 도구 또는 중개인을 사용하십시오.

이 데이터는 투자자가 정보에 입각 한 결정을 내리고 수율 및 NAV 성능의 추세를 모니터링하는 데 도움이됩니다.

최종 생각 : Ymax가 당신에게 적합합니까?

Ymax 배당 역사는 펀드의 소득 창출에 대한 초점을 분명히 보여줍니다. 그것은 훌륭한 자본 성장을 제공하지 않을 수도 있지만, 그 호소는 예측 가능한 월 소득과 최상층 호주 기업에 대한 노출에 있습니다. 수확량과 안정성을 추구하는 투자자들은 특히 다양한 포트폴리오에서 전략적으로 사용될 때 Ymax가 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.

그러나 펀드 성과를 정기적으로 검토하고, 기본 보유를 평가하며, 세금 처리에 대한 업데이트를 유지하여 장기 목표와 일치하는 것이 필수적입니다.