YMAX配当履歴の開梱：収入投資家向けガイド

公開: 2025-05-03

一目で：

YMAX配当の歴史は、配当を求める投資家が好む一貫した収入源戦略を明らかにしています。 YMAXは、毎月の支払いとオーストラリアのブルーチップストックへの露出がカバーされたコール戦略で強化されたため、信頼できる収入と市場のトレードオフの両方についての洞察を提供します。この記事では、流通パターン、歴史的利回り、税への影響、投資パフォーマンスを深く掘り下げています。

目次

トグル

YMAXとその収入戦略を理解する

YMAXは、正式にはBetashares Australian Top 20 Equity Reave Maximiser Fund（Managed Fund）として知られており、オーストラリアのトップ20のASX上場企業の保有をカバーされたコールオーバーレイと組み合わせた上場投資ファンドです。 YMAXの目標は、主に通常の配当分布と追加のオプションプレミアム収入を通じて、投資家の収入を最大化することです。 YMAX配当履歴を分析するときは、基礎となる株式利回りと、ファンドのパフォーマンスと収入の支払いを促進するコールオプション戦略の両方を考慮することが不可欠です。

YMAX Dividend History

YMAX配当履歴の概要

YMAXの配当履歴は、ほとんどのオーストラリアの株式基金では珍しい毎月の流通スケジュールによって特徴付けられます。 2012年の設立以来、YMAXは、従来のETFと比較して比較的高いレベルの収入を提供することを目指しています。その配当は次のとおりです。

  • ASXの上位20社が支払った配当からの収入

  • カバーされた通話の販売から生成されたオプションプレミアム収入

  • 時折キャピタルゲインまたはキャピタルコンポーネントのリターン

このブレンドは、収入に焦点を当てた投資家、特に退職者や資本上昇よりもキャッシュフローを求めている投資家にとって魅力的な利回りになります。

毎月の分布：タイムラインレビュー

YMAX配当の歴史を理解するために、期間ごとにトレンドを分解しましょう。

2012–2016：

これらの初期の年は、中程度であるが安定した分布を示しました。この期間の年間利回りは、市場の状況に応じて7％から10％の範囲でした。カバーされた呼び出しが上昇の可能性を制限しているため、ファンドのNAV（純資産価値）は比較的安定したままで、市場集会への暴露が少なくなりました。

2017–2019：

YMAXの配当は一貫しており、基金は通常の収入を求めている投資家の間で人気を博しました。一部の期間で平坦化市場にもかかわらず、オプション戦略は追加の利回りをもたらし続けました。年間の利回りは8％から9％の間で推進されました。

2020–2021：

Covid-19のパンデミックは、多くの配当支払い会社に影響を与えました。ただし、YMAXは、わずかな削減のみで毎月の支払いを維持することができました。この回復力は、防御的な投資家の間での評判を強化しました。

2022–2024：

この期間中のYMAX配当の履歴は、主に市場の不確実性、インフレ懸念、および企業配当削減による分布のボラティリティの増加を示しています。それにもかかわらず、YMAXは毎月収入を分配し続け、総収量はしばしば年間9％を超えています。

YMAX配当の支払いに影響を与える要因

いくつかの重要な要因は、YMAX配当履歴と毎月の分配額に影響します。

1。ASXの配当利回りトップ20株

YMAXは、BHP、CBA、NAB、WesFarmersなどのブルーチップ企業を保有しています。彼らの配当政策は、YMAXの分布に直接影響します。

2。オプションプレミアム収入

ファンドは、カバーされたコール戦略を採用しています。これにより追加のキャッシュフローが生成されますが、資本の成長も上限します。執筆コールから得た金額は、市場のボラティリティと株価の動きで変動します。

3。管理手数料

YMAXは、年間0.76％の管理手数料を請求します。これは合理的ですが、低コストのETFと比較して、純分散収入にわずかに影響を与えます。

4。税処理および流通コンポーネント

YMAXの分布には、率直な配当、キャピタルゲイン、またはキャピタルリターンが含まれる場合があります。各コンポーネントは、投資家の納税義務と税引後利回りに影響します。

歴史的利回りと総収益

YMAXは高い見出しの利回りを誇っていますが、分布利回りと総収益を区別することが不可欠です。ファンドは対象のコールを介して収入の資本成長の可能性を取引するため、その総収益は、強気市場の成長に焦点を当てたETFに遅れをとる可能性があります。

過去10年間で、YMAXの平均年間利回り（フランキングクレジットのためにグロスアップ）は8％から12％の範囲でしたが、その資本上昇は限られています。例えば：

  • 2020利回り： 〜9.5％

  • 2021利回り： 〜10.2％

  • 2022利回り： 〜8.8％

  • 2023利回り： 〜11.1％

これらの数字は収入の観点から魅力的ですが、NAVはタイトなバンド内で変動し、長期的な資本の成長は最小限です。

YMAX対その他の配当ETF

YMAXの配当履歴を分析する場合、競争力を評価するために、同様のETFと比較すると便利です。

基金利回り（年間）分布頻度カバーコール
ymax 8–12％毎月はい
VHY（Vanguard High Highe） 4–6％四半期いいえ
SYI（SPDR配当） 4–5％四半期いいえ
HVST（Betashares Dividend Harvester） 7–10％毎月はい

YMAXは月収と高利回りで際立っていますが、VHYとSYIは長期間の総収益率を向上させる傾向があります。

ymaxを考慮すべきですか？

ymaxはすべての投資家向けではありません。 YMAX配当史に見られるパターンを考えると、次のことに最適です。

  • 収入中心の投資家

  • 通常のキャッシュフローを求めている退職者

  • 保守的な投資家は、資本の成長を利回りと交換することをいとわない

  • 収入の流れをスムーズにしようとしているポートフォリオダイバーシファイヤー

資本の成長を優先したり、税制上の環境に投資したりする人（蓄積段階のSMSFなど）は、成長指向のETFがより適切であると感じるかもしれません。

YMAX分布の税務上の考慮事項

各YMAXの配当または配布には、筋源を分析する税務明細書が含まれています。投資家は、これらを年間納税申告書に正確に報告する必要があります。

特にオーストラリアの納税者にとって、フランキングクレジットは追加の利点です。時間が経つにつれて、YMaxは、基礎となるASXのトップ20の保有額から、緊急の配当の高い割合を一貫して通過しました。

ただし、カバーされたコールプレミアムにより、一部の収入は、従来の配当とは異なる方法で扱われる場合があります。年次税務明細書と、疑わしい場合は税務顧問に相談することが不可欠です。

パフォーマンスと期待：数字が言うこと

YMAX配当の歴史は、キャッシュフローの観点からは印象的に見えるかもしれませんが、強気市場では総パフォーマンスが圧倒される可能性があります。これは、カバーされたコール戦略が上昇の利益を制限するためです。

たとえば、2015年から2023年の間に、ASX 200は60％以上上昇しましたが、YMAXの価格の伸びは最小限でした。再投資配当にもかかわらず、合計リターンは依然としてインデックスを遅らせました。とはいえ、不安定な市場または横方向の市場では、YMAXはその所得バッファーのために純粋な株式戦略を上回る傾向があります。

考慮すべきリスク

一貫したYMAX配当履歴でさえ、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。リスクは次のとおりです。

  • 市場の低迷：収入戦略があっても、景気後退はNAVと支払いの両方を減らすことができます。

  • ASXのトップ20株からの配当削減

  • オプション戦略のミスファイア：ボラティリティが大幅に低下したり、市場が予期せずに急増した場合、カバーコールはパフォーマンスが低下します。

  • 金利の影響：金利の上昇により、債券や期間預金と比較して、高利回りの株式が魅力的ではなくなる可能性があります。

ポートフォリオ構造のYMAX

ymaxは、ポートフォリオへの強力な追加になる可能性があります。

  • 一貫した毎月のキャッシュフローが必要です

  • 中程度の収量で資本保存のために設計されています

  • 従来の成長ETFから多様化を求めます

また、退職所得ポートフォリオ、 SMSF 、および利回りに焦点を当てた資産配分にも適しています。

サンプル収入ポートフォリオには次のものが含まれます。

  • 30％ymax

  • オーストラリア政府債30％

  • 20％VHY

  • 10％の現金

  • 10％グローバル配当ETF（IHDなど）

このブレンドは、堅実な月収を提供しながら安定性を高めることができます。

YMAX配当履歴にアクセスする方法

完全なYMAX配当履歴を追跡するには：

  1. BetasharesのWebサイトにアクセスして、「ディストリビューション」タブに移動します

  2. 過去の分配金額と税金コンポーネントを確認します

  3. 過去の税務明細書とファクトシートをダウンロードしてください

  4. 配当の再投資追跡には、サードパーティの金融ツールまたはブローカーを使用してください

このデータは、投資家が情報に基づいた意思決定を行い、利回りとNAVのパフォーマンスの傾向を監視するのに役立ちます。

最終的な考え：ymaxはあなたに合っていますか？

YMAX配当の歴史は、ファンドの所得創出に焦点を当てていることを明確に示しています。それは恒星の資本の成長をもたらさないかもしれませんが、その魅力は予測可能な月収とオーストラリアの一流企業へのエクスポージャーにあります。収量と安定性を求めている投資家は、特に多様化したポートフォリオで戦略的に使用される場合、YMaxが魅力的なオプションであると感じるかもしれません。

ただし、基金のパフォーマンスを定期的にレビューし、基礎となる保有を評価し、税処理の最新情報を維持して、長期的な目標と一致するようにすることが不可欠です。