การแกะประวัติ YMAX: คู่มือสำหรับนักลงทุนรายได้

ภาพรวม:

ประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผลของ YMAX เผยให้เห็นกลยุทธ์สตรีมรายได้ที่สอดคล้องกันซึ่งได้รับการสนับสนุนจากนักลงทุนที่แสวงหาเงินปันผล ด้วยการจ่ายเงินรายเดือนและการเปิดรับหุ้นชิปสีน้ำเงินของออสเตรเลียที่ได้รับการปรับปรุงด้วยกลยุทธ์การโทรที่ครอบคลุม YMAX นำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับรายได้ที่เชื่อถือได้และการแลกเปลี่ยนตลาด บทความนี้นำเสนอลึกลงไปในรูปแบบการกระจายผลตอบแทนในอดีตผลกระทบทางภาษีและประสิทธิภาพการลงทุน

ทำความเข้าใจกับ Ymax และกลยุทธ์รายได้

Ymax ซึ่งเป็นที่รู้จักอย่างเป็นทางการในชื่อ Betashares Australian Australian 20 อันดับต้นทุน Maximiser Fund (Managed Fund) เป็นกองทุนเพื่อการลงทุนที่จดทะเบียนซึ่งรวมการถือครองของ บริษัท ที่จดทะเบียนในอันดับต้น ๆ 20 อันดับแรกของออสเตรเลีย เป้าหมายของ YMAX คือการเพิ่มรายได้ให้กับนักลงทุนส่วนใหญ่ผ่านการจ่ายเงินปันผลปกติและรายได้พรีเมี่ยมทางเลือกเพิ่มเติม เมื่อวิเคราะห์ประวัติเงินปันผล YMAX จำเป็นต้องพิจารณาทั้งผลตอบแทนหุ้นพื้นฐานและกลยุทธ์ตัวเลือกการโทรซึ่งผลักดันประสิทธิภาพการทำงานของกองทุนและรายได้

ภาพรวมประวัติการจ่ายเงินปันผล ymax

ประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผล YMAX นั้นโดดเด่นด้วยตารางการจัดจำหน่ายรายเดือนซึ่งเป็นเรื่องแปลกในหมู่กองทุนหุ้นออสเตรเลียส่วนใหญ่ นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2555 YMAX มีวัตถุประสงค์เพื่อให้รายได้ค่อนข้างสูงเมื่อเทียบกับ ETF แบบดั้งเดิม เงินปันผลของมันประกอบด้วย:

• รายได้จากเงินปันผลที่จ่ายโดย ASX Top 20 บริษัท

• ตัวเลือกรายได้พรีเมี่ยมที่สร้างขึ้นจากการขายการโทรที่ครอบคลุม

• กำไรจากการลงทุนเป็นครั้งคราวหรือผลตอบแทนของส่วนประกอบทุน

การผสมผสานนี้ส่งผลให้อัตราผลตอบแทนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้โดยเฉพาะผู้เกษียณอายุหรือผู้ที่ต้องการกระแสเงินสดมากกว่าการแข็งค่าของเงินทุน

การแจกแจงรายเดือน: ทบทวนไทม์ไลน์

เพื่อชื่นชมประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผลของ YMAX ลองลดแนวโน้มตามช่วงเวลา:

2555-2559:

ปีแรก ๆ เหล่านี้แสดงการแจกแจงระดับปานกลาง แต่มั่นคง อัตราผลตอบแทนประจำปีในช่วงเวลานี้อยู่ระหว่าง 7% ถึง 10% ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด เนื่องจากมีการ จำกัด การโทรที่มีศักยภาพกลับหัวกลับหาง NAV ของกองทุน (มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ) ยังคงค่อนข้างเสถียรโดยมีการเปิดรับการชุมนุมของตลาดน้อยลง

2017–2019:

เงินปันผล YMAX ยังคงสอดคล้องกันและกองทุนได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนที่กำลังมองหารายได้ปกติ แม้จะมีตลาดที่แบนในบางช่วงเวลา แต่กลยุทธ์ทางเลือกยังคงให้ผลตอบแทนเพิ่มเติม ผลผลิตประจำปีลอยอยู่ระหว่าง 8% ถึง 9%

2563-2564:

การระบาดใหญ่ของ COVID-19 ส่งผลกระทบต่อ บริษัท จ่ายเงินปันผลจำนวนมาก อย่างไรก็ตาม Ymax สามารถรักษาการจ่ายเงินรายเดือนด้วยการลดลงเล็กน้อยเท่านั้น ความยืดหยุ่นนี้ช่วยเสริมชื่อเสียงในหมู่นักลงทุนฝ่ายป้องกัน

2022–2024:

ประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผล YMAX ในช่วงเวลานี้แสดงให้เห็นถึงความผันผวนที่เพิ่มขึ้นในการแจกแจงส่วนใหญ่เกิดจากความไม่แน่นอนของตลาดความกังวลเรื่องเงินเฟ้อและการลดเงินปันผลขององค์กร อย่างไรก็ตาม YMAX ยังคงแจกจ่ายรายได้ทุกเดือนโดยมีอัตราผลตอบแทนที่ทำรายได้สูงกว่า 9% ต่อปี

ปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อการจ่ายเงินปันผลของ YMAX

ปัจจัยสำคัญหลายประการมีผลต่อประวัติเงินปันผล YMAX และจำนวนการกระจายรายเดือน:

1. อัตราเงินปันผลของ ASX Top 20 หุ้น

Ymax ถือ บริษัท ชิปสีน้ำเงินเช่น BHP, CBA, NAB และ Wesfarmers นโยบายการจ่ายเงินปันผลของพวกเขาส่งผลโดยตรงต่อการแจกแจงของ Ymax

2. ตัวเลือกรายได้พรีเมี่ยม

กองทุนมีกลยุทธ์การโทรที่ครอบคลุม ในขณะที่สิ่งนี้สร้างกระแสเงินสดเพิ่มเติม แต่ก็มีการเติบโตของเงินทุน จำนวนเงินที่ได้รับจากการเขียนการโทรมีความผันผวนกับความผันผวนของตลาดและการเคลื่อนไหวของราคาหุ้น

3. ค่าธรรมเนียมการจัดการ

YMAX คิด ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.76% ต่อปี แม้ว่าสิ่งนี้จะสมเหตุสมผล แต่ก็ส่งผลกระทบเล็กน้อยต่อรายได้ที่สามารถกระจายได้สุทธิเมื่อเทียบกับ ETF ราคาถูก

4. การรักษาภาษีและส่วนประกอบการจัดจำหน่าย

การแจกแจง YMAX อาจรวมถึงเงินปันผลแบบตรงไปตรงมากำไรจากการลงทุนหรือผลตอบแทนของเงินทุน แต่ละองค์ประกอบมีผลต่อความรับผิดทางภาษีของนักลงทุนและอัตราผลตอบแทนหลังหักภาษีทั้งหมด

ผลผลิตในอดีตและผลตอบแทนทั้งหมด

ในขณะที่ Ymax มีอัตราการพาดหัวสูง แต่ก็จำเป็นที่จะต้องแยกแยะความแตกต่างระหว่าง ผลตอบแทนการกระจาย และ ผลตอบแทนทั้งหมด เนื่องจากกองทุนทำการซื้อขายที่มีศักยภาพในการเติบโตของเงินทุนสำหรับรายได้ผ่านการโทรที่ครอบคลุม ผลตอบแทนทั้งหมด อาจล่าช้าไปก่อนอีทีเอฟที่เน้นการเติบโตในตลาดวัว

ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ Ymax (ทำรายได้เพิ่มขึ้นสำหรับเครดิต Franking) มีตั้งแต่ 8% ถึง 12% แต่การแข็งค่าของเงินทุนมี จำกัด ตัวอย่างเช่น:

• 2020 อัตราผลตอบแทน: ~ 9.5%

• 2021 อัตราผลตอบแทน: ~ 10.2%

• 2022 อัตราผลตอบแทน: ~ 8.8%

• 2023 อัตราผลตอบแทน: ~ 11.1%

ตัวเลขเหล่านี้ดึงดูดจากมุมมองของรายได้แม้ว่า NAV จะมีความผันผวนภายในวงดนตรีที่แน่นหนาและการเติบโตของเงินทุนในระยะยาวนั้นน้อยมาก

YMAX กับ ETFs เงินปันผลอื่น ๆ

เมื่อวิเคราะห์ประวัติเงินปันผล YMAX มันมีประโยชน์ที่จะเปรียบเทียบกับอีทีเอฟที่คล้ายกันเพื่อประเมินความสามารถในการแข่งขัน:

YMAX โดดเด่นสำหรับรายได้รายเดือนและผลตอบแทนสูงแม้ว่า VHY และ SYI มักจะให้ผลตอบแทนรวมที่ดีขึ้นในช่วงเวลาที่ยาวนาน

ใครควรพิจารณา ymax?

Ymax ไม่ได้มีไว้สำหรับนักลงทุนทุกคน ด้วยรูปแบบที่เห็นในประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผล YMAX มันเหมาะที่สุดสำหรับ:

• นักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้

• ผู้เกษียณอายุที่กำลังมองหากระแสเงินสดปกติ

• นักลงทุนอนุรักษ์

• พอร์ตโฟลิโอผู้กระจายความเสี่ยงที่กำลังมองหากระแสรายได้ที่ราบรื่น

การจัดลำดับความสำคัญของการเติบโตของเงินทุนหรือการลงทุนในสภาพแวดล้อมที่ได้รับประโยชน์จากภาษี (เช่น SMSFs ในขั้นตอนการสะสม) อาจพบ ETF ที่มุ่งเน้นการเติบโตที่เหมาะสมกว่า

การพิจารณาภาษีสำหรับการแจกแจง ymax

การจ่ายเงินปันผลหรือการแจกจ่าย YMAX แต่ละครั้งรวมถึง งบภาษี ที่ทำลายแหล่งที่มา: เงินปันผลแบบตรงไปตรงมารายได้ที่ไม่ได้รับผลกำไรจากการลงทุนและผลตอบแทนจากเงินทุน นักลงทุนจะต้องรายงานสิ่งเหล่านี้อย่างถูกต้องในการคืนภาษีประจำปี

เครดิต Franking เป็นประโยชน์เพิ่มเติมโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เสียภาษีชาวออสเตรเลีย เมื่อเวลาผ่านไป YMAX ได้ผ่านไปอย่างต่อเนื่องในอัตราการจ่ายเงินปันผลที่สูงขึ้นอย่างต่อเนื่องจากการถือครอง ASX 20 อันดับแรกของ ASX

อย่างไรก็ตามเนื่องจากพรีเมี่ยมการโทรที่ครอบคลุมรายได้บางอย่างอาจได้รับการปฏิบัติแตกต่างจากเงินปันผลแบบดั้งเดิม จำเป็นต้องปรึกษา ใบแจ้งยอดภาษีประจำปี และในข้อสงสัยที่ปรึกษาด้านภาษี

ประสิทธิภาพเทียบกับความคาดหวัง: ตัวเลขพูดอะไร

ประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผลของ YMAX อาจดูน่าประทับใจจากมุมมองของกระแสเงินสด แต่ประสิทธิภาพโดยรวมอาจเกิดขึ้นได้ในตลาดวัว นี่เป็นเพราะกลยุทธ์การโทรที่ครอบคลุม จำกัด กำไรกลับหัวกลับหาง

ตัวอย่างเช่นระหว่างปี 2558 ถึง 2566 ASX 200 เพิ่มขึ้นมากกว่า 60%ในขณะที่การเติบโตของราคาของ Ymax นั้นน้อยที่สุด แม้จะมีการจ่ายเงินปันผลซ้ำกลับมา แต่ผลตอบแทนทั้งหมดยังคงล้าหลังดัชนี ที่กล่าวว่าในตลาดที่ผันผวนหรือด้านข้าง Ymax มีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพสูงกว่ากลยุทธ์ทุนบริสุทธิ์เนื่องจากบัฟเฟอร์รายได้

ความเสี่ยงที่จะต้องพิจารณา

แม้แต่ประวัติเงินปันผล YMAX ที่สอดคล้องกันก็ไม่ได้รับประกันประสิทธิภาพในอนาคต ความเสี่ยงรวมถึง:

• การตกต่ำของตลาด: แม้จะมีกลยุทธ์รายได้การชะลอตัวก็สามารถลดทั้ง NAV และการจ่ายเงิน

• การลดเงินปันผลจาก ASX Top 20 หุ้น

• กลยุทธ์ตัวเลือก Misfires: การโทรที่ครอบคลุมอาจมีประสิทธิภาพต่ำกว่าหากความผันผวนลดลงอย่างมีนัยสำคัญหรือตลาดเพิ่มขึ้นอย่างไม่คาดคิด

• ผลกระทบของอัตราดอกเบี้ย: อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นสามารถทำให้หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงน้อยกว่าเมื่อเทียบกับพันธบัตรหรือเงินฝากระยะยาว

ymax ในการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ

Ymax สามารถเป็นส่วนเสริมที่ทรงพลังในพอร์ตการลงทุนที่:

• ต้องการกระแสเงินสดรายเดือนที่สอดคล้องกัน

• ได้รับการออกแบบมาเพื่อการอนุรักษ์เงินทุนด้วยอัตราผลตอบแทนปานกลาง

• แสวงหาความหลากหลายจาก ETF การเติบโตแบบดั้งเดิม

นอกจากนี้ยังเหมาะกับ พอร์ตการลงทุนรายได้เกษียณ SMSFs และ การจัดสรรสินทรัพย์ที่เน้นผลผลิต

พอร์ตการลงทุนรายได้ตัวอย่างอาจรวมถึง:

• 30% ymax

• พันธบัตรรัฐบาลออสเตรเลีย 30%

• 20% vhy

• เงินสด 10%

• ETF เงินปันผลทั่วโลก 10% (เช่น IHD)

การผสมผสานนี้สามารถเพิ่มเสถียรภาพในขณะที่ส่งมอบรายได้รายเดือนที่แข็งแกร่ง

วิธีเข้าถึงประวัติเงินปันผล ymax

เพื่อติดตามประวัติการจ่ายเงินปันผล YMAX ที่สมบูรณ์:

1. เยี่ยมชม เว็บไซต์ Betashares และนำทางไปยังแท็บ "การแจกแจง"

2. ตรวจสอบจำนวนการกระจายในอดีตและส่วนประกอบภาษี

3. ดาวน์โหลดใบแจ้งยอดภาษีและแผ่นข้อมูลที่ผ่านมา

4. ใช้เครื่องมือทางการเงินของบุคคลที่สามหรือโบรกเกอร์สำหรับการติดตามการลงทุนเงินปันผล

ข้อมูลนี้ช่วยให้นักลงทุนทำการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดและตรวจสอบแนวโน้มของผลผลิตและประสิทธิภาพ NAV

ความคิดสุดท้าย: Ymax เหมาะกับคุณหรือไม่?

ประวัติศาสตร์การจ่ายเงินปันผล YMAX แสดงให้เห็นถึงการมุ่งเน้นของกองทุนในการสร้างรายได้อย่างชัดเจน แม้ว่ามันอาจจะไม่ให้การเติบโตของเงินทุนเป็นตัวเอก แต่การอุทธรณ์อยู่ในรายได้รายเดือนที่คาดการณ์ได้และการเปิดรับ บริษัท ระดับสูงของออสเตรเลีย นักลงทุนที่กำลังมองหาผลตอบแทนและเสถียรภาพอาจพบว่า YMAX เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อใช้อย่างมีกลยุทธ์ในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

อย่างไรก็ตามจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องตรวจสอบประสิทธิภาพของกองทุนประเมินการถือครองพื้นฐานและยังคงปรับปรุงการรักษาภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาว