YMAX temettü geçmişini açma: Gelir yatırımcıları için bir rehber

Bir bakışta:

Ymax temettü tarihi, temettü arayan yatırımcıların tercih ettiği tutarlı bir gelir akışı stratejisini ortaya koymaktadır. Aylık ödemeler ve kapalı çağrı stratejileri ile geliştirilen Avustralya mavi çip stoklarına maruz kalma ile YMAX, hem güvenilir gelir hem de piyasa ödünleşmeleri hakkında bilgi verir. Bu makale dağıtım modelleri, tarihsel getiri, vergi sonuçları ve yatırım performansına derinlemesine girmektedir.

Ymax'ı ve gelir stratejisini anlamak

Resmi olarak Betashares Avustralya En İyi 20 Özkaynak Verimi Maximiser Fonu (Yönetilen Fon) olarak bilinen Ymax, Avustralya'nın en iyi 20 ASX listesindeki şirketlerinin kapalı bir çağrı kaplamasıyla birleştiren listelenen bir yatırım fonudur. YMAX'ın amacı, öncelikle düzenli temettü dağıtımları ve ek opsiyon prim geliri yoluyla yatırımcılar için geliri en üst düzeye çıkarmaktır. YMAX temettü geçmişini analiz ederken, hem temel hisse senedi getirilerini hem de birlikte fonun performansını ve gelir ödemelerini yönlendiren çağrı seçeneği stratejisini dikkate almak önemlidir.

Ymax temettü geçmişine genel bakış

Ymax temettü tarihi, çoğu Avustralya özkaynak fonları arasında nadiren aylık dağıtım programı ile karakterizedir. 2012'deki kuruluşundan bu yana, YMAX geleneksel ETF'lere kıyasla nispeten yüksek bir gelir sağlamayı amaçlamıştır. Temettüleri:

• ASX Top 20 Şirketi tarafından ödenen temettülerden elde edilen gelir

• Kapalı çağrıların satışından elde edilen opsiyon premium gelir

• Ara sıra sermaye kazançları veya sermaye bileşenlerinin geri dönüşü

Bu karışım, gelir odaklı yatırımcılar için, özellikle emekliler veya sermaye takdiri üzerinden nakit akışı arayanlar için cazip bir verimle sonuçlanır.

Aylık Dağıtımlar: Bir Zaman Çizelgesi İncelemesi

YMAX temettü tarihini takdir etmek için trendleri dönemlere göre yıkalım:

2012-2016:

Bu ilk yıllar orta ama istikrarlı dağılımlar gösterdi. Bu dönemdeki yıllık verim, piyasa koşullarına bağlı olarak % 7 ila% 10 arasında değişmektedir. Kapsanan çağrılar üst kısım potansiyelini sınırladığından, Fonun NAV (net varlık değeri) piyasa mitinglerine daha az maruz kalma ile nispeten sabit kalmıştır.

2017-2019:

Ymax temettüleri tutarlı kaldı ve fon düzenli gelir arayan yatırımcılar arasında popülerlik kazandı. Bazı dönemlerde düzleştirici bir pazara rağmen, seçenek stratejisi ek verim sağlamaya devam etti. Yıllık verim % 8 ila% 9 arasında ilerledi.

2020-2021:

Covid-19 pandemi birçok temettü ödeyen şirketi etkiledi. Ancak YMAX, aylık ödemelerini sadece küçük indirimlerle korumayı başardı. Bu esneklik, savunma yatırımcıları arasındaki itibarını güçlendirdi.

2022-2024:

Bu dönemdeki YMAX temettü tarihi, öncelikle piyasa belirsizlikleri, enflasyon endişeleri ve kurumsal temettü kesintileri nedeniyle dağılımlarda artan oynaklık göstermektedir. Bununla birlikte, YMAX aylık gelir dağıtmaya devam etti ve hasılat verimleri genellikle % 9'u aştı.

Ymax temettü ödemelerini etkileyen faktörler

Birkaç temel faktör YMAX temettü geçmişini ve aylık dağıtım miktarlarını etkiler:

1. ASX Top 20 Hisse Senedi Temettü Verimleri

Ymax, BHP, CBA, NAB ve Wesfarmers gibi mavi çip şirketlerine sahiptir. Temettü politikaları Ymax'ın dağılımlarını doğrudan etkiler.

2. Seçenek Premium Gelir

Fon, kapsamlı bir çağrı stratejisi kullanır. Bu ek nakit akışı üretirken, sermaye büyümesini de sınırlar. Yazma çağrılarından elde edilen miktar piyasa oynaklığı ve hisse senedi fiyatı hareketi ile dalgalanıyor.

3. Yönetim Ücretleri

YMAX yılda % 0.76 yönetim ücreti alıyor. Bu makul olsa da, daha düşük maliyetli ETF'lere kıyasla net dağıtılabilir geliri biraz etkiler.

4. Vergi Tedavisi ve Dağıtım Bileşenleri

YMAX dağıtımları, açık temettüler, sermaye kazançları veya sermayenin geri dönüşünü içerebilir. Her bileşen yatırımcının vergi yükümlülüğünü ve toplam vergi sonrası getirisini etkiler.

Tarihsel verimler ve toplam getiriler

Ymax yüksek başlık verimine sahip olsa da, dağıtım verimi ve toplam getiri arasında ayrım yapmak önemlidir. Fon, kapalı çağrılar yoluyla gelir için sermaye büyüme potansiyelinden işlem gördüğü için, toplam getirisi boğa piyasalarındaki büyüme odaklı ETF'lerin gerisinde kalabilir.

Son 10 yılda, YMAX'ın yıllık ortalama getirisi (franking kredileri için hasılat) % 8 ila% 12 arasında değişmiştir, ancak sermaye takdiri sınırlı olmuştur. Örneğin:

• 2020 Verim: ~% 9.5

• 2021 Verim: ~% 10.2

• 2022 Verim: ~% 8.8

• 2023 Verim: ~% 11.1

Bu rakamlar gelir perspektifinden çekici geliyor, ancak NAV sıkı bir grup içinde dalgalandı ve uzun vadeli sermaye büyümesi minimum oldu.

Ymax ve diğer temettü ETF'leri

YMAX temettü geçmişini analiz ederken, rekabet gücünü değerlendirmek için benzer ETF'lerle karşılaştırmak yararlıdır:

Ymax aylık geliri ve yüksek getirisi için öne çıkıyor, ancak VHY ve SYI uzun zaman dilimlerinde daha iyi toplam getiri sunma eğilimindedir.

Ymax'ı kim düşünmeli?

Ymax her yatırımcı için değil. YMAX temettü tarihinde görülen kalıplar göz önüne alındığında, en uygun olanıdır:

• Gelir odaklı yatırımcılar

• Düzenli nakit akışı arayan emekliler

• Verim için sermaye büyümesi ticaret yapmak isteyen muhafazakar yatırımcılar

• Gelir akışlarını yumuşatmak isteyen portföy çeşitlendiricileri

Sermaye büyümesini önceliklendiren veya vergi avantajlı ortamlara yatırım yapanlar (örneğin, birikim aşamasında SMSF'ler) büyüme odaklı ETF'leri daha uygun bulabilir.

YMAX dağıtımları için vergi hususları

Her YMAX temettüsü veya dağıtım, kaynağı bozan bir vergi tablosuna sahiptir: açık temettüler, kırılmamış gelir, sermaye kazançları ve sermayenin geri dönüşü. Yatırımcılar bunları yıllık vergi beyannamelerinde doğru bir şekilde bildirmelidir.

Franking kredileri, özellikle Avustralya vergi mükellefleri için ek bir avantajdır. Zamanla, YMAX, temel ASX Top 20 holdinginden sürekli olarak yüksek temettü yüzdesini geçti.

Bununla birlikte, kapsanan çağrı primleri nedeniyle, bazı gelirler geleneksel temettülerden farklı muamele edilebilir. Yıllık vergi tablosuna ve şüphe duyduğunda bir vergi danışmanına danışmak önemlidir.

Performans VS Beklentiler: Sayılar ne diyor

Ymax temettü tarihi nakit akışı perspektifinden etkileyici görünebilir, ancak toplam performans boğa piyasalarında ezici olabilir. Bunun nedeni, kapsanan çağrı stratejisinin ters kazanımları sınırlamasıdır.

Örneğin, 2015 ve 2023 arasında, ASX 200%60'ın üzerinde yükselirken, YMAX'ın fiyat artışı minimaldi. Yeniden yatan temettülere rağmen, toplam getiri hala endeksi geciktirdi. Bununla birlikte, değişken veya yan piyasalarda YMAX, gelir tamponu nedeniyle saf özsermaye stratejilerinden daha iyi performans gösterme eğilimindedir.

Dikkate Alınması Riskler

Tutarlı bir YMAX temettü geçmişi bile gelecekteki performansı garanti etmez. Riskler şunları içerir:

• Piyasa gerilemeleri: Gelir stratejileri ile bile, gerilemeler hem NAV hem de ödemeleri azaltabilir.

• ASX Top 20 Stoktan Temettü Kesimleri

• Seçenek stratejisi yanlış ateşler: Volatilite önemli ölçüde düşerse veya piyasa beklenmedik bir şekilde artarsa, kapsanan çağrılar düşük performans gösterebilir.

• Faiz Oranı Etkileri: Artan faiz oranları, yüksek verimli özkaynakları tahvil veya dönem mevduatlarına kıyasla daha az cazip hale getirebilir.

Portföy yapımında ymax

YMax, portföylere güçlü bir ek olabilir:

• Tutarlı aylık nakit akışına ihtiyacım var

• Orta verimle sermaye koruma için tasarlanmıştır

• Geleneksel büyüme ETF'lerinden çeşitlendirme arayın

Ayrıca emeklilik gelir portföyleri , SMSF'ler ve verim odaklı varlık tahsislerine de iyi uyuyor.

Örnek bir gelir portföyü şunları içerebilir:

• % 30 ymax

• % 30 Avustralya Devlet Tahvilleri

• % 20 VHY

• % 10 nakit

• % 10 küresel temettü ETF (IHD gibi)

Bu karışım, sağlam aylık gelir elde ederken istikrarı artırabilir.

YMAX temettü geçmişine nasıl erişilir

YMAX temettü geçmişinin tamamını izlemek için:

1. Betashares web sitesini ziyaret edin ve “Dağıtımlar” sekmesine gidin

2. Tarihsel dağıtım tutarlarını ve vergi bileşenlerini gözden geçirin

3. Geçmiş vergi tablolarını ve bilgi sayfalarını indirin

4. Temettü Yeniden Yatırım İzleme için Üçüncü Taraflı Finansal Araçlar veya Komisyoncular kullanın

Bu veriler, yatırımcıların bilinçli kararlar almasına ve verim ve NAV performansındaki eğilimleri izlemelerine yardımcı olur.

Son Düşünceler: Ymax sizin için doğru mu?

YMAX temettü tarihi, fonun gelir üretimine odaklanmasını açıkça göstermektedir. Yıldız sermayesi büyümesi sağlayamasa da, çekiciliği öngörülebilir aylık gelir ve üst düzey Avustralya şirketlerine maruz kalıyor. Verim ve istikrar arayan yatırımcılar, özellikle çeşitlendirilmiş portföylerde stratejik olarak kullanıldığında YMAX'ı zorlayıcı bir seçenek bulabilir.

Bununla birlikte, fon performansını düzenli olarak gözden geçirmek, temel holdingleri değerlendirmek ve uzun vadeli hedeflerle hizalanmasını sağlamak için vergi muamelesi konusunda güncel kalmak önemlidir.