Причины инвестирования в самые высокие дивиденды

Покупающие компании с высокими дивидендами уже давно стали основной тактикой для многих процветающих инвесторов. Дивидендные акции последовательно накапливают стоимость посредством последовательных платежей в сочетании с устойчивыми рыночными стоимостью, которые контрастируют с ростами, которые генерируют частые драматические перепады на рынке. Инвестор, который хочет объединить получение дохода с долгосрочным ростом, должен рассматривать эти активы, поскольку они служат жизненно важным компонентом в достижении баланса инвестиционного портфеля. Создание вашего инвестиционного плана требует, чтобы вы серьезно рассмотрелисамые высокие дивидендные акциичерез эти восемь убедительных моментов.

• Оглавление

  Переключать

  Надежный поток дохода

Независимо от перепадов рынка, инвесторы могут полагаться на устойчивый поток дохода от акций с высоким дивидендом. Для большинства предприятий этот устойчивый поток дохода приходит каждые три месяца, что дает вам надежную финансовую базу. Этот устойчивый доход может помочь пожилым людям поддерживать свои предпочтительные стандарты образа жизни, дополняя социальное обеспечение или пенсионные платежи. Рабочие специалисты могут использовать эти дивиденды для оплаты ежемесячных затрат или реинвестировать их для ускорения роста портфеля. Эта предсказуемость дохода особенно полезна в трудные экономические времена, обеспечивая финансовую безопасность, когда другие инвестиционные доходы могут упасть. Невозможно переоценить комфорт, который приходит от знания, когда и о том, сколько вы получите.

• Защита от инфляции

Естественный буфер против обесценивающего воздействия инфляции на покупательную способность обеспечивается акциями с высокими дивидендами. Облигации и другие инвестиции с фиксированным доходом обычно приносят статическую прибыль, в то время как уважаемые предприятия, выплачивающие дивиденды, часто повышают свои распределения каждый год, помогая инвесторам в поддержании и, возможно, повышая их уровень жизни по мере роста цен. Многочисленные хорошо известные плательщики дивидендов имеют послужной список увеличения платежей по ставкам выше инфляции, следовательно, генерируя растущий поток реального дохода. Во времена высокой инфляции, когда обычные инвестиции с фиксированным доходом могут принести негативную реальную прибыль, эта черта становится еще более важной. Даже в инфляционные времена предприятия, которые имеют ценовую власть в своих секторах, могут привести к росту цен для потребителей, сохраняя маржу прибыли и способствуя дальнейшему росту дивидендов.

• Более низкая волатильность

Высокая дивидендная доходность создает стабилизирующий эффект на движения цен по сравнению с опционами на акции без дивидендов или с минимальными выплатами. Последовательный поток платежей действует как защита на снижении рынков, которые стабилизируют как общую доходность, так и общую стоимость. Когда рыночные условия становятся сложными портфелями с высокими дивидендами, требуют меньшего внимания, поскольку они демонстрируют более низкие цены. Институциональные инвесторы выбирают дивидендных плательщиков, чтобы получить последовательную прибыль, в то время как сильный спрос со стороны этих инвесторов снижает колебания цен еще больше. Требование к устойчивым выплатам дивидендов зависит от сильных денежных потоков в сочетании с контролируемыми финансовыми действиями, которые не позволяют менеджерам принимать рискованные обязательства. Такие последовательные инвестиции обеспечивают превосходные преимущества инвесторам с непребымым риском или ограниченными по времени по сравнению с рискованными инвестициями, ориентированными на рост.

• Составная мощность

Соединение, одна из самых мощных сил в инвестициях, выпускается, когда дивиденды реинвестируются. Дивиденды ускоряют цикл роста богатства, покупая больше акций, что, в свою очередь, приносит свои собственные дивиденды. По сравнению с методами, которые концентрируются только на повышении цены, это составное воздействие может значительно улучшить общую доходность в течение длительных периодов времени. Согласно исторической статистике рынка, значительная сумма долгосрочной прибыли на фондовом рынке может быть связана с реинвестированными дивидендами. Благодаря этому процессу даже небольшие начальные отложения могут значительно расти, особенно при работе с фирмами, которые постоянно увеличивают их дивиденды. Усреднение в долларах затрат также естественно осуществляется дисциплиной реинвестирования дивидендов, которая покупает больше акций по более низким ценам и меньше при более высоких.

• Качественные бизнес -индикаторы

Предприятия с сильными бизнес -фондами, как правило, выплачивают большие и растущие дивиденды. Последовательная прибыльность, надежное производство денежных потоков и тщательное управление балансом необходимы для того, чтобы иметь возможность регулярно выплачивать значительные суммы денег акционерам. Благодаря устоявшимся конкурентным преимуществам, обеспечивающим свою долю рынка, эти компании, выплачивающие дивиденды, часто занимают высшие должности в своих отраслях. В целом, управленческие команды, которые посвящены дивидендным программам, демонстрируют финансовую дисциплину и благоприятные для акционеров взгляды. Учитывая, что сокращение дивидендов обычно приводит к серьезным рыночным штрафам, сам дивиденд является мощным показателем того, что руководство компании ожидает устойчивой прибыльности. Долгосрочные инвесторы получают выгоду от полезного механизма управления, который производится этим согласованным достопримечательностью между руководством и акционерами.

• Защитные характеристики

Акции с высоким дивидендом, как правило, сохраняют свою ценность в ситуациях экономического падения и рыночных проблем. Предприятия, работающие в коммунальных секторах, наряду с здравоохранением и потребительскими продуктами, имеют стабильный неэластичный спрос, что позволяет им сохранять дивиденды в течение периодов рецессии. Прибытный характер этих фирм сохраняется благодаря экономическим трудностям, потому что они эксплуатируют основные товары и услуги в каждой рыночной среде. Волатильность цен на акции имеет тенденцию создавать краткосрочные колебания, но исходящие доходы дивидендов позволяют инвесторам видеть прибыль, чтобы они могли упускать из виду временные цены. Предприятия демонстрируют превосходную финансовую гибкость благодаря своим более низким уровням долга и существенным денежным резервам, когда сталкиваются с экономической неопределенностью по сравнению со своими коллегами -конкурентами, которые сосредоточены в первую очередь на росте. Когда рыночные обстоятельства опаздывают в цикле, эта оборонительная позиция становится очень выгодной.

• Налоговые преимущества

По сравнению с другими формами дохода, доход от дивидендов часто пользуется выгодным налоговым путем, который улучшает прибыль инвесторов после налогообложения. Инвесторы с высоким уровнем дохода в настоящее время получают большую выгоду от квалифицированных дивидендов, поскольку они подлежат более низким налоговым ставкам, чем обычный доход. Благодаря налоговому отсрочке или освобождению от налогов множество типов счетов, включая пенсионные счета, могут дополнительно максимизировать налоговую эффективность методов дивидендов. В соответствии с нынешними стандартами, квалификационный дивидендный доход может быть подлежит практически вообще или отсутствие федерального налогообложения для инвесторов в более низких налоговых уровнях. По сравнению с инвестициями, которые приносят регулярный доход, эти налоговые льготы могут оказать существенное влияние на долгосрочную эффективность. В течение длительных инвестиционных периодов составной эффект этой экономии налогов становится более значительным, что приводит к значительным различиям в терминальном богатстве.

• Портфель диверсификация

В более комплексном инвестиционном плане акции с высоким дивидендом предлагают значительные преимущества диверсификации. Эти активы снижают общую волатильность портфеля, не обязательно ставя от ответственности прибыль, поскольку они часто демонстрируют различные характеристики эффективности от роста акций, облигаций или альтернативных инвестиций. Дивидендные акции часто обеспечивают стабильность и устойчивый доход в времена, когда инвестиции в рост борются. В отличие от технологий, дискреционных потребительских или промышленных фирм, оборонительные сектора, которые исторически предлагали более высокую прибыль по -разному реагируют на экономические циклы. На уровне портфеля эта дополняющая модель производительности повышает доходность с поправкой на риск.

Заключение

Акции с высоким дивидендом привлекательны по причинам, чем просто урожайность. Эти инвестиции обеспечивают сильную смесь потенциала роста, текущего дохода и функций контроля рисков, которые соответствуют различным финансовым целям. Долгосрочные преимущества высококачественных дивидендных плательщиков заставляют их заслужить включение в большинство долгосрочных портфелей, даже если ни один план инвестиций не подходит для любых обстоятельств. Инвесторы могут пользоваться комфортом последовательных выплат дивидендов, постепенно увеличивая свое богатство, концентрируясь на предприятиях с конкурентными бизнес -планами, устойчивыми выплатами и надежными финансовыми условиями.