Alasan untuk berinvestasi dalam saham dividen tertinggi

Perusahaan pembelian dengan dividen tinggi telah lama menjadi taktik andalan bagi banyak investor yang makmur. Saham dividen secara konsisten nilai penumpukan melalui pembayaran yang konsisten dikombinasikan dengan nilai -nilai pasar yang stabil yang kontras dengan stok pertumbuhan yang menghasilkan perubahan pasar yang sering dramatis. Seorang investor yang ingin menggabungkan generasi pendapatan dengan pertumbuhan jangka panjang harus mempertimbangkan aset ini karena mereka berfungsi sebagai komponen vital dalam mencapai saldo portofolio investasi. Membangun rencana investasi Anda mengharuskan Anda untuk secara serius mempertimbangkansaham dividen tertinggimelalui delapan poin menarik ini.

• Daftar isi

  Toggle

  Aliran pendapatan yang andal

Terlepas dari ayunan pasar, investor dapat mengandalkan aliran pendapatan yang stabil dari ekuitas dividen tinggi. Untuk sebagian besar bisnis, aliran pendapatan yang stabil ini datang setiap tiga bulan, memberi Anda basis keuangan yang solid. Penghasilan tetap ini dapat membantu para manula mempertahankan standar gaya hidup pilihan mereka dengan menambah pembayaran jaminan sosial atau pensiun. Profesional yang bekerja dapat memanfaatkan dividen ini untuk membayar biaya bulanan atau menginvestasikannya kembali untuk mempercepat pertumbuhan portofolio. Prediktabilitas pendapatan ini sangat berguna selama masa ekonomi yang sulit, memberikan keamanan finansial ketika pengembalian investasi lainnya dapat turun. Tidak mungkin untuk melebih -lebihkan kenyamanan yang datang dari mengetahui kapan dan tentang berapa banyak yang akan Anda dapatkan.

• Perlindungan inflasi

Buffer alami terhadap dampak devaluasi inflasi pada daya beli disediakan oleh ekuitas dividen tinggi. Obligasi dan investasi pendapatan tetap lainnya biasanya menghasilkan pengembalian statis, sementara bisnis yang membayar dividen yang memiliki reputasi dividen sering menaikkan distribusi mereka setiap tahun, membantu investor dalam mempertahankan dan mungkin menaikkan standar hidup mereka saat harga naik. Sejumlah pembayar dividen terkenal memiliki rekam jejak kenaikan pembayaran pada tingkat yang lebih tinggi dari inflasi, sehingga menghasilkan peningkatan aliran pendapatan riil. Pada saat inflasi tinggi, ketika investasi pendapatan tetap konvensional dapat menghasilkan pengembalian nyata yang negatif, sifat ini menjadi lebih penting. Bahkan di masa inflasi, bisnis yang memiliki daya penetapan harga di sektor mereka dapat memberikan kenaikan harga kepada konsumen, menjaga margin laba dan menumbuhkan pertumbuhan dividen lebih lanjut.

• Volatilitas yang lebih rendah

Saham hasil dividen tinggi menciptakan efek stabilisasi pada pergerakan harga bila dibandingkan dengan opsi saham tanpa dividen atau dengan pembayaran minimal. Aliran pembayaran yang konsisten bertindak sebagai perlindungan di pasar yang menurun yang menstabilkan total pengembalian dan nilai keseluruhan. Ketika kondisi pasar menjadi portofolio yang sulit dengan dividen tinggi membutuhkan lebih sedikit perhatian karena mereka menunjukkan pergerakan harga yang lebih rendah. Investor institusional memilih pembayar dividen untuk menerima pengembalian yang konsisten sementara permintaan yang kuat dari investor ini menurunkan fluktuasi harga lebih banyak lagi. Persyaratan untuk pembayaran dividen yang stabil tergantung pada arus kas yang kuat dikombinasikan dengan tindakan keuangan terkontrol yang mencegah manajer dari mengambil keterlibatan yang berisiko. Investasi yang konsisten seperti itu memberikan keunggulan yang unggul bagi investor yang menghindari risiko atau terikat waktu dibandingkan dengan investasi berorientasi pertumbuhan yang berisiko.

• Kekuatan peracikan

Persiapan, salah satu kekuatan paling kuat dalam investasi, dirilis ketika dividen diinvestasikan kembali. Dividen mempercepat siklus pertumbuhan kekayaan dengan membeli lebih banyak saham, yang pada gilirannya menghasilkan dividen mereka sendiri. Jika dibandingkan dengan metode yang hanya berkonsentrasi pada apresiasi harga, dampak peracikan ini memiliki potensi untuk secara signifikan meningkatkan pengembalian secara keseluruhan selama periode waktu yang lama. Sejumlah besar laba pasar saham jangka panjang dapat dikaitkan dengan dividen yang diinvestasikan kembali, menurut statistik pasar historis. Melalui proses ini, bahkan endapan awal yang kecil dapat tumbuh secara dramatis, terutama ketika bekerja dengan perusahaan yang secara konsisten meningkatkan dividen mereka. Rata-rata biaya dolar juga secara alami diterapkan oleh disiplin reinvestasi dividen, yang membeli lebih banyak saham dengan harga lebih murah dan lebih sedikit pada yang lebih tinggi.

• Indikator bisnis yang berkualitas

Bisnis dengan fondasi bisnis yang kuat cenderung membayar dividen yang besar dan meningkat. Profitabilitas yang konsisten, produksi arus kas yang kuat, dan manajemen neraca yang cermat diperlukan untuk dapat secara rutin membayar sejumlah besar uang kepada pemegang saham. Dengan keunggulan kompetitif yang mapan yang melindungi pangsa pasar mereka, perusahaan yang membayar dividen ini sering menempati posisi teratas di industri masing-masing. Secara umum, tim manajemen yang berdedikasi untuk program dividen menunjukkan disiplin fiskal dan pandangan ramah pemegang saham. Mengingat bahwa pengurangan dividen biasanya menghasilkan hukuman pasar yang parah, dividen itu sendiri merupakan indikator yang kuat bahwa kepemimpinan perusahaan mengantisipasi profitabilitas yang berkelanjutan. Investor jangka panjang mendapat keuntungan dari mekanisme tata kelola yang berguna yang dihasilkan oleh penyelarasan kepentingan antara manajemen dan pemegang saham.

• Karakteristik defensif

Ekuitas dividen tinggi cenderung mempertahankan nilainya dalam situasi kejatuhan ekonomi dan tantangan pasar. Bisnis yang beroperasi di sektor utilitas bersama dengan perawatan kesehatan dan staples konsumen memiliki permintaan tidak elastis yang stabil yang memungkinkan mereka untuk tetap mendistribusikan dividen selama periode resesi. Sifat menguntungkan dari perusahaan -perusahaan ini berlanjut melalui kesulitan ekonomi karena mereka mengoperasikan barang dan jasa penting di setiap lingkungan pasar. Volatilitas harga saham cenderung menciptakan fluktuasi jangka pendek tetapi pendapatan dividen yang keluar memungkinkan investor untuk melihat pengembalian sehingga mereka dapat mengabaikan pergerakan harga sementara. Bisnis menunjukkan fleksibilitas keuangan yang unggul melalui tingkat utang yang lebih rendah dan cadangan kas substansial ketika menghadapi ketidakpastian ekonomi dibandingkan dengan rekan pesaing mereka yang fokus terutama pada pertumbuhan. Ketika keadaan pasar terlambat dalam siklus, postur defensif ini menjadi sangat menguntungkan.

• Keuntungan Pajak

Jika dibandingkan dengan bentuk pendapatan lainnya, pendapatan dividen sering menikmati perlakuan pajak yang menguntungkan, yang meningkatkan keuntungan setelah pajak investor. Investor berpenghasilan tinggi sekarang mendapat manfaat besar dari dividen yang memenuhi syarat karena mereka dikenakan tarif pajak yang lebih rendah daripada pendapatan biasa. Melalui penundaan pajak atau pembebasan pajak, berbagai jenis akun, termasuk akun pensiun, dapat lebih memaksimalkan efisiensi pajak metode dividen. Dalam standar saat ini, pendapatan dividen yang memenuhi syarat dapat dikenakan sedikit atau tidak ada pajak federal untuk investor di tingkat pajak yang lebih rendah. Jika dibandingkan dengan investasi yang menghasilkan pendapatan reguler, manfaat pajak ini dapat memiliki pengaruh besar pada kinerja jangka panjang. Selama periode investasi yang panjang, efek gabungan dari penghematan pajak ini menjadi lebih signifikan, menghasilkan variasi yang signifikan dalam kekayaan terminal.

• Diversifikasi portofolio

Dalam rencana investasi yang lebih komprehensif, ekuitas dividen tinggi menawarkan keunggulan diversifikasi yang signifikan. Aset -aset ini menurunkan volatilitas portofolio keseluruhan tanpa harus mengkompromikan keuntungan karena mereka sering menunjukkan karakteristik kinerja yang berbeda dari ekuitas pertumbuhan, obligasi, atau investasi alternatif. Ekuitas dividen sering menawarkan stabilitas dan pendapatan yang stabil pada saat investasi pertumbuhan sedang berjuang. Tidak seperti teknologi, diskresioner konsumen, atau perusahaan industri, sektor defensif yang secara historis menawarkan pengembalian yang lebih tinggi bereaksi secara berbeda terhadap siklus ekonomi. Di tingkat portofolio, pola kinerja yang melengkapi ini meningkatkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko.

Kesimpulan

Ekuitas dividen tinggi menarik karena alasan lebih dari sekadar hasil. Investasi ini memberikan perpaduan yang kuat antara potensi pertumbuhan, pendapatan saat ini, dan fitur kontrol risiko yang memenuhi berbagai tujuan keuangan. Manfaat jangka panjang dari pembayar dividen berkualitas tinggi membuat mereka layak dimasukkan dalam sebagian besar portofolio jangka panjang, bahkan jika tidak ada rencana investasi yang sesuai untuk setiap keadaan. Investor dapat menikmati kenyamanan pembayaran dividen yang konsisten sambil secara bertahap meningkatkan kekayaan mereka dengan berkonsentrasi pada bisnis dengan rencana bisnis yang kompetitif, pembayaran berkelanjutan, dan kondisi keuangan yang baik.