เหตุผลในการลงทุนในหุ้นปันผลสูงสุด

บริษัท จัดซื้อที่มีเงินปันผลสูงเป็นกลยุทธ์หลักสำหรับนักลงทุนที่เจริญรุ่งเรืองหลายคน หุ้นเงินปันผลอย่างต่อเนื่องมูลค่าการสะสมผ่านการชำระเงินที่สอดคล้องกันรวมกับมูลค่าตลาดที่มั่นคงซึ่งแตกต่างกับหุ้นที่เติบโตซึ่งสร้างการแกว่งตลาดที่น่าทึ่งบ่อยครั้ง นักลงทุนที่ต้องการรวมการสร้างรายได้เข้ากับการเติบโตในระยะยาวควรพิจารณาสินทรัพย์เหล่านี้เพราะพวกเขาทำหน้าที่เป็นองค์ประกอบสำคัญในการบรรลุยอดเงินลงทุน การสร้างแผนการลงทุนของคุณต้องการให้คุณพิจารณาหุ้นปันผลสูงสุดอย่างจริงจัง ผ่านจุดที่น่าสนใจแปดจุดนี้

• สารบัญ

  สลับ

  กระแสรายได้ที่เชื่อถือได้

โดยไม่คำนึงถึงการชิงช้าในตลาดนักลงทุนสามารถพึ่งพารายได้ที่มั่นคงจากหุ้นที่มีรายได้สูง สำหรับธุรกิจส่วนใหญ่กระแสรายได้ที่มั่นคงนี้มาในทุก ๆ สามเดือนทำให้คุณมีฐานการเงินที่แข็งแกร่ง รายได้ที่มั่นคงนี้อาจช่วยให้ผู้สูงอายุรักษามาตรฐานการดำเนินชีวิตที่ต้องการโดยการเสริมประกันสังคมหรือการชำระเงินบำนาญ ผู้เชี่ยวชาญด้านการทำงานสามารถใช้เงินปันผลเหล่านี้เพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายรายเดือนหรือลงทุนใหม่เพื่อเพิ่มความเร็วในการเติบโตของพอร์ต ความสามารถในการคาดการณ์รายได้นี้มีประโยชน์อย่างยิ่งในช่วงเวลาเศรษฐกิจที่ยากลำบากการให้ความมั่นคงทางการเงินเมื่อผลตอบแทนการลงทุนอื่น ๆ อาจลดลง เป็นไปไม่ได้ที่จะประเมินค่าความสะดวกสบายที่มาจากการรู้ว่าคุณจะได้รับเมื่อไหร่และเมื่อไหร่

• การป้องกันเงินเฟ้อ

บัฟเฟอร์ธรรมชาติต่อผลกระทบที่ลดลงของอัตราเงินเฟ้อที่มีต่อกำลังซื้อนั้นจัดทำโดยหุ้นที่มีรายได้สูง พันธบัตรและการลงทุนคงที่อื่น ๆ มักจะให้ผลตอบแทนคงที่ในขณะที่ธุรกิจจ่ายเงินปันผลที่มีชื่อเสียงมักจะเพิ่มการแจกแจงของพวกเขาทุกปีช่วยเหลือนักลงทุนในการรักษาและอาจเพิ่มมาตรฐานชีวิตของพวกเขาเมื่อราคาสูงขึ้น ผู้จ่ายเงินปันผลที่รู้จักกันดีจำนวนมากมีประวัติที่เพิ่มขึ้นของการชำระเงินที่เพิ่มขึ้นในอัตราที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อดังนั้นจึงสร้างกระแสรายได้ที่เพิ่มขึ้นจริง ในช่วงเวลาที่อัตราเงินเฟ้อสูงเมื่อการลงทุนคงที่แบบดั้งเดิมสามารถให้ผลตอบแทนที่แท้จริงในเชิงลบลักษณะนี้มีความสำคัญยิ่งขึ้น แม้ในช่วงเวลาเงินเฟ้อธุรกิจที่มีอำนาจการกำหนดราคาในภาคส่วนของพวกเขาอาจส่งต่อราคาที่สูงขึ้นไปยังผู้บริโภครักษาอัตรากำไรและส่งเสริมการเติบโตของเงินปันผลเพิ่มเติม

• ความผันผวนลดลง

หุ้นอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสร้างผลกระทบที่เสถียรต่อการเคลื่อนไหวของราคาเมื่อเทียบกับตัวเลือกหุ้นที่ไม่มีเงินปันผลหรือมีการจ่ายเงินน้อยที่สุด กระแสการชำระเงินที่สอดคล้องกันทำหน้าที่ป้องกันในตลาดที่ลดลงซึ่งทำให้ทั้งผลตอบแทนทั้งหมดและมูลค่าโดยรวม เมื่อสภาวะตลาดกลายเป็นพอร์ตการลงทุนที่ยากด้วยเงินปันผลสูงต้องให้ความสนใจน้อยลงเพราะพวกเขาแสดงการเคลื่อนไหวของราคาที่ต่ำกว่า นักลงทุนสถาบันเลือกผู้จ่ายเงินปันผลเพื่อรับผลตอบแทนที่สอดคล้องกันในขณะที่ความต้องการที่แข็งแกร่งจากนักลงทุนเหล่านี้ลดความผันผวนของราคาได้มากขึ้น ข้อกำหนดสำหรับการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องขึ้นอยู่กับกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งรวมกับการดำเนินการทางการเงินที่ควบคุมซึ่งกีดกันผู้จัดการจากการมีส่วนร่วมที่มีความเสี่ยง การลงทุนที่สอดคล้องกันดังกล่าวให้ความได้เปรียบที่เหนือกว่าแก่นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงหรือมีขอบเขตเมื่อเทียบกับการลงทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตที่มีความเสี่ยง

• กำลังผสม

การประนอมซึ่งเป็นหนึ่งในกองกำลังที่มีศักยภาพมากที่สุดในการลงทุนจะถูกปล่อยออกมาเมื่อเงินปันผลถูกนำกลับมาลงทุนอีกครั้ง เงินปันผลเร่งความเร็วของการเติบโตของความมั่งคั่งโดยการซื้อหุ้นมากขึ้นซึ่งจะผลิตเงินปันผลของตนเอง เมื่อเปรียบเทียบกับวิธีการที่มีสมาธิกับการแข็งค่าของราคาเท่านั้นผลกระทบจากการผสมนี้มีศักยภาพที่จะปรับปรุงผลตอบแทนโดยรวมอย่างมีนัยสำคัญในช่วงเวลาที่ยาวนาน ผลกำไรของตลาดหุ้นระยะยาวจำนวนมากอาจเกิดจากการจ่ายเงินปันผลที่นำกลับมาลงทุนใหม่ตามสถิติของตลาดในอดีต ผ่านกระบวนการนี้แม้แต่เงินฝากเริ่มต้นเล็ก ๆ ก็สามารถเติบโตได้อย่างมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทำงานกับ บริษัท ที่เพิ่มเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ค่าเฉลี่ยของค่าใช้จ่ายเงินดอลลาร์ยังถูกนำไปใช้ตามธรรมชาติโดยวินัยการลงทุนเงินปันผลซึ่งซื้อหุ้นมากขึ้นในราคาที่ต่ำกว่าและน้อยลงในระดับที่สูงขึ้น

• ตัวชี้วัดธุรกิจที่มีคุณภาพ

ธุรกิจที่มีฐานรากธุรกิจที่แข็งแกร่งมีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผลเป็นจำนวนมากและเพิ่มขึ้น ความสามารถในการทำกำไรที่สอดคล้องกันการผลิตกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งและการจัดการงบดุลอย่างระมัดระวังเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อให้สามารถจ่ายเงินจำนวนมากให้กับผู้ถือหุ้นได้เป็นประจำ ด้วยความได้เปรียบในการแข่งขันที่ได้รับการยอมรับอย่างดีปกป้องส่วนแบ่งการตลาดของพวกเขา บริษัท จ่ายเงินปันผลเหล่านี้มักจะดำรงตำแหน่งสูงสุดในอุตสาหกรรมของตน โดยทั่วไปทีมผู้บริหารที่ทุ่มเทให้กับโครงการเงินปันผลแสดงให้เห็นถึงวินัยทางการคลังและมุมมองที่เป็นมิตรกับผู้ถือหุ้น เนื่องจากการลดเงินปันผลมักส่งผลให้มีการลงโทษในตลาดอย่างรุนแรงการจ่ายเงินปันผลเองจึงเป็นตัวบ่งชี้ที่มีศักยภาพว่าผู้นำของ บริษัท คาดการณ์ผลกำไรที่ยั่งยืน นักลงทุนระยะยาวได้รับจากกลไกการกำกับดูแลที่เป็นประโยชน์ซึ่งผลิตโดยการจัดตำแหน่งผลประโยชน์ระหว่างผู้บริหารและผู้ถือหุ้น

• ลักษณะการป้องกัน

หุ้นที่มีรายได้สูงมีแนวโน้มที่จะรักษาคุณค่าของพวกเขาในสถานการณ์ของความหายนะทางเศรษฐกิจและความท้าทายของตลาด ธุรกิจที่ดำเนินงานในภาคยูทิลิตี้พร้อมกับการดูแลสุขภาพและลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคมีความต้องการไม่ยืดหยุ่นที่มั่นคงซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถแจกจ่ายเงินปันผลตลอดระยะเวลาภาวะเศรษฐกิจถดถอย ธรรมชาติที่ทำกำไรได้ของ บริษัท เหล่านี้ยังคงอยู่ผ่านความยากลำบากทางเศรษฐกิจเพราะพวกเขาดำเนินงานสินค้าและบริการที่จำเป็นในทุกสภาพแวดล้อมของตลาด ความผันผวนของราคาหุ้นมีแนวโน้มที่จะสร้างความผันผวนระยะสั้น แต่รายได้เงินปันผลขาออกทำให้นักลงทุนสามารถดูผลตอบแทนเพื่อให้พวกเขาสามารถมองข้ามการเคลื่อนไหวของราคาชั่วคราว ธุรกิจแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นทางการเงินที่เหนือกว่าผ่านระดับหนี้ที่ต่ำกว่าและเงินสำรองเงินสดจำนวนมากเมื่อเผชิญกับความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจเมื่อเทียบกับคู่แข่งที่มุ่งเน้นการเติบโตเป็นหลัก เมื่อสถานการณ์ตลาดมาสายในวงจรท่าป้องกันนี้จะได้เปรียบมาก

• ข้อได้เปรียบด้านภาษี

เมื่อเปรียบเทียบกับรายได้รูปแบบอื่น ๆ รายได้เงินปันผลมักจะได้รับการรักษาภาษีที่ได้เปรียบซึ่งช่วยเพิ่มผลกำไรหลังหักภาษีของนักลงทุน ตอนนี้นักลงทุนที่มีรายได้สูงได้รับประโยชน์อย่างมากจากการจ่ายเงินปันผลที่ผ่านการรับรองเนื่องจากพวกเขาอยู่ภายใต้อัตราภาษีที่ต่ำกว่ารายได้ปกติ ผ่านการเลื่อนภาษีหรือการยกเว้นภาษีประเภทบัญชีที่หลากหลายรวมถึงบัญชีเกษียณอายุสามารถเพิ่มประสิทธิภาพภาษีของวิธีการจ่ายเงินปันผลได้สูงสุด ภายใต้มาตรฐานปัจจุบันรายได้เงินปันผลที่ผ่านการคัดเลือกอาจต้องเสียภาษีเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลยสำหรับนักลงทุนในระดับภาษีที่ต่ำกว่า เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนที่สร้างรายได้ปกติสิทธิประโยชน์ทางภาษีเหล่านี้อาจมีอิทธิพลอย่างมากต่อประสิทธิภาพการทำงานระยะยาว ในช่วงระยะเวลาการลงทุนที่ยาวนานผลกระทบจากการประหยัดภาษีนี้มีความสำคัญมากขึ้นส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในความมั่งคั่งของเทอร์มินัล

• การกระจายพอร์ตโฟลิโอ

ในแผนการลงทุนที่ครอบคลุมมากขึ้นตราสารทุนที่มีส่วนแบ่งสูงเสนอข้อได้เปรียบที่สำคัญ สินทรัพย์เหล่านี้ลดความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอโดยไม่จำเป็นต้องลดผลกำไรเนื่องจากพวกเขามักจะแสดงลักษณะการทำงานที่แตกต่างจากทุนการเติบโตพันธบัตรหรือการลงทุนทางเลือก ตราสารทุนเงินปันผลมักจะให้ความมั่นคงและรายได้ที่มั่นคงในบางครั้งเมื่อการลงทุนการเติบโตกำลังดิ้นรน ซึ่งแตกต่างจากเทคโนโลยีการตัดสินใจของผู้บริโภคหรือ บริษัท อุตสาหกรรมภาคการป้องกันที่มีผลตอบแทนที่สูงขึ้นในอดีตตอบสนองต่อวัฏจักรเศรษฐกิจ ในระดับพอร์ตโฟลิโอรูปแบบประสิทธิภาพที่สมบูรณ์นี้ช่วยเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยง

บทสรุป

หุ้นที่มีส่วนแบ่งสูงนั้นน่าดึงดูดสำหรับเหตุผลมากกว่าแค่ผลผลิต การลงทุนเหล่านี้ให้การผสมผสานที่แข็งแกร่งของศักยภาพในการเติบโตรายได้ในปัจจุบันและคุณสมบัติการควบคุมความเสี่ยงที่บรรลุเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลาย ผลประโยชน์ระยะยาวของผู้จ่ายเงินปันผลที่มีคุณภาพสูงทำให้พวกเขาสมควรได้รับการรวมไว้ในพอร์ตการลงทุนระยะยาวส่วนใหญ่แม้ว่าจะไม่มีแผนการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับทุกสถานการณ์ นักลงทุนอาจเพลิดเพลินไปกับความสะดวกสบายของการจ่ายเงินปันผลที่สอดคล้องกันในขณะที่ค่อยๆเพิ่มความมั่งคั่งของพวกเขาโดยมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจที่มีแผนธุรกิจการแข่งขันการจ่ายเงินอย่างยั่งยืนและสภาพการเงินที่ดี