Razões para investir em ações de dividendos mais altas

As empresas de compras com altos dividendos têm sido uma tática de base para muitos investidores prósperos. Os estoques de dividendos aumentam consistentemente o valor através de pagamentos consistentes combinados com valores constantes de mercado que contrastam com os estoques de crescimento que geram mudanças dramáticas frequentes. Um investidor que deseja combinar a geração de renda com crescimento a longo prazo deve considerar esses ativos, pois serve como um componente vital para alcançar o saldo da carteira de investimentos. Construir seu plano de investimento exige que você considere seriamenteos estoques de dividendos mais altosatravés desses oito pontos atraentes.

• Índice

  Alternar

  Fluxo de renda confiável

Independentemente das mudanças de mercado, os investidores podem confiar em um fluxo de renda constante de ações de alto dividendo. Para a maioria das empresas, esse fluxo constante de renda ocorre a cada três meses, oferecendo uma sólida base financeira. Essa renda constante pode ajudar os idosos a manter seus padrões de estilo de vida preferidos, complementando os pagamentos da Previdência Social ou Pensões. Os profissionais que trabalham podem utilizar esses dividendos para pagar pelos custos mensais ou reinvestê -los para acelerar o crescimento do portfólio. Essa previsibilidade de renda é especialmente útil durante os tempos econômicos difíceis, fornecendo segurança financeira quando outros retornos de investimento podem cair. É impossível superestimar o conforto que vem de saber quando e sobre quanto você receberá.

• Proteção à inflação

Um amortecedor natural contra o impacto desvalorizado da inflação no poder de compra é fornecido por ações de alto dividendo. Os títulos e outros investimentos de renda fixa geralmente produzem retornos estáticos, enquanto as empresas que pagam dividendos respeitáveis ​​freqüentemente aumentam suas distribuições todos os anos, ajudando os investidores a manter e talvez aumentar seu padrão de vida à medida que os preços aumentam. Numerosos pagadores de dividendos conhecidos têm um histórico de pagamentos crescentes a taxas mais altas que a inflação, gerando um crescente fluxo de renda real. Em tempos de alta inflação, quando investimentos convencionais de renda fixa podem produzir retornos reais negativos, essa característica se torna ainda mais crucial. Mesmo em tempos inflacionários, as empresas que têm poder de precificação em seus setores podem repassar preços crescentes aos consumidores, preservando as margens de lucro e promovendo um crescimento de dividendos adicionais.

• Menor volatilidade

Os estoques de alto rendimento de dividendos criam um efeito estabilizador nos movimentos de preços quando comparados às opções de ações sem dividendos ou com pagamentos mínimos. O fluxo de pagamento consistente atua como uma salvaguarda nos mercados em declínio que estabilizam os retornos totais e o valor geral. Quando as condições do mercado se tornam portfólios difíceis com altos dividendos, exigem menos atenção porque exibem movimentos de preços mais baixos. Os investidores institucionais escolhem os pagadores de dividendos para receber retornos consistentes, enquanto a forte demanda desses investidores reduz ainda mais as flutuações de preços. O requisito para pagamentos constantes de dividendos depende de fortes fluxos de caixa combinados com ações financeiras controladas que desencorajam os gerentes a tomar compromissos de risco. Tais investimentos consistentes fornecem vantagens superiores a investidores avessos ao risco ou de tempo, em comparação com investimentos de risco orientado para o crescimento.

• Poder de composição

A composição, uma das forças mais potentes do investimento, é liberada quando os dividendos são reinvestidos. Os dividendos aceleram o ciclo de crescimento da riqueza comprando mais ações, que por sua vez produzem dividendos próprios. Quando comparado aos métodos que se concentram apenas na valorização dos preços, esse impacto composto tem o potencial de melhorar significativamente os retornos gerais em longos períodos de tempo. Uma quantidade significativa de lucros do mercado de ações de longo prazo pode ser atribuída a dividendos reinvestidos, de acordo com as estatísticas históricas do mercado. Através desse processo, até pequenos depósitos iniciais podem crescer drasticamente, especialmente quando trabalham com empresas que aumentam consistentemente seus dividendos. A média do custo do dólar também é naturalmente implementada pela disciplina de reinvestimento de dividendos, que compra mais ações a preços mais baixos e menos nos mais altos.

• Indicadores de negócios de qualidade

Empresas com fortes fundações comerciais tendem a pagar dividendos grandes e crescentes. São necessárias lucratividade consistente, produção robusta de fluxo de caixa e cuidadosa gerenciamento de balanço patrimonial para poder pagar rotineiramente somas de dinheiro considerável aos acionistas. Com vantagens competitivas bem estabelecidas protegendo sua participação de mercado, essas empresas que pagam dividendos freqüentemente ocupam as principais posições em seus respectivos setores. Em geral, as equipes de administração dedicadas a programas de dividendos demonstram disciplina fiscal e visões favoráveis ​​aos acionistas. Dado que as reduções de dividendos geralmente resultam em severas penalidades do mercado, o próprio dividendo é um indicador potente de que a liderança da empresa antecipa a lucratividade sustentada. Os investidores de longo prazo ganham com o mecanismo de governança útil produzido por esse alinhamento de interesses entre administração e acionistas.

• Características defensivas

As ações de alto dividendo tendem a manter seu valor em situações de queda econômica e desafios de mercado. As empresas que operam em setores de utilidades, juntamente com os grampos de saúde e do consumidor, têm uma demanda inelástica estável, o que lhes permite continuar distribuindo dividendos ao longo dos períodos de recessão. A natureza lucrativa dessas empresas persiste através de dificuldades econômicas porque operam bens e serviços essenciais em todos os ambiente de mercado. A volatilidade dos preços das ações tende a criar flutuações de curto prazo, mas a renda dos dividendos de saída permite que os investidores vejam retornos para que possam ignorar os movimentos temporários de preços. As empresas demonstram flexibilidade financeira superior através de seus níveis mais baixos de dívida e reservas de caixa substanciais ao enfrentar incertezas econômicas em comparação com seus colegas concorrentes que se concentram principalmente no crescimento. Quando as circunstâncias do mercado estão atrasadas no ciclo, essa postura defensiva se torna muito vantajosa.

• Vantagens fiscais

Quando comparado a outras formas de renda, a receita de dividendos freqüentemente desfruta de tratamento tributário vantajoso, o que melhora os lucros após impostos dos investidores. Os investidores de alta renda agora se beneficiam muito de dividendos qualificados, pois estão sujeitos a taxas de imposto mais baixas que a renda comum. Por meio de isenção de adiamento ou imposto, uma variedade de tipos de conta, incluindo contas de aposentadoria, pode maximizar ainda mais a eficiência tributária dos métodos de dividendos. De acordo com os padrões atuais, a receita de dividendos qualificada pode estar sujeita a pouca ou nenhuma tributação federal para os investidores em níveis fiscais mais baixos. Quando comparados aos investimentos que produzem renda regular, esses benefícios fiscais podem ter uma influência substancial no desempenho a longo prazo. Durante longos períodos de investimento, o efeito composto dessa economia de impostos se torna mais significativo, resultando em variações significativas na riqueza terminal.

• Diversificação do portfólio

Em um plano de investimento mais abrangente, as ações de alto dividendo oferecem vantagens significativas de diversificação. Esses ativos reduzem a volatilidade geral do portfólio sem necessariamente comprometer os lucros, pois freqüentemente exibem características distintas de desempenho de ações, títulos ou investimentos alternativos. As ações de dividendos geralmente oferecem estabilidade e renda constante às vezes quando os investimentos em crescimento estão lutando. Diferentemente da tecnologia, as empresas discricionárias do consumidor ou as empresas industriais, os setores defensivos que historicamente ofereceram retornos mais altos reagem de maneira diferente aos ciclos econômicos. No nível do portfólio, esse padrão de desempenho complementado aumenta os retornos ajustados ao risco.

Conclusão

As ações de alto dividendo são atraentes por razões mais do que apenas rendimento. Esses investimentos fornecem uma forte mistura de potencial de crescimento, renda atual e recursos de controle de risco que atendem a uma variedade de metas financeiras. Os benefícios de longo prazo dos contribuintes de dividendos de alta qualidade os tornam merecedores de inclusão na maioria dos portfólios de longo prazo, mesmo que nenhum plano de investimento seja apropriado para todas as circunstâncias. Os investidores podem desfrutar do conforto de pagamentos consistentes de dividendos, aumentando gradualmente sua riqueza, concentrando -se em empresas com planos de negócios competitivos, pagamentos sustentáveis ​​e boas condições financeiras.