Raisons d'investir dans des actions de dividendes les plus élevées

Les entreprises d'achat avec des dividendes élevés sont depuis longtemps une tactique de pilier pour de nombreux investisseurs prospères. Les actions de dividendes accumulent constamment la valeur grâce à des paiements cohérents combinés à des valeurs de marché stables qui contrastent avec les stocks de croissance qui génèrent des oscillations de marché dramatiques fréquentes. Un investisseur qui souhaite combiner la génération de revenus avec une croissance à long terme devrait prendre en compte ces actifs car il sert de composant vital pour atteindre un solde de portefeuille d'investissement. La construction de votre plan d'investissement vous oblige à considérer sérieusementles actions de dividendes les plus élevéesà travers ces huit points convaincants.

• Table des matières

  Basculer

  Flux de revenus fiable

Indépendamment des oscillations du marché, les investisseurs peuvent compter sur un flux de revenus stable à partir d'actions élevées. Pour la majorité des entreprises, ce flux constant de revenus se produit tous les trois mois, ce qui vous donne une base financière solide. Ce revenu stable pourrait aider les personnes âgées à maintenir leurs normes de style de vie préférées en complétant la sécurité sociale ou les paiements de retraite. Les professionnels du travail peuvent utiliser ces dividendes pour payer les coûts mensuels ou les réinvestir pour accélérer la croissance du portefeuille. Cette prévisibilité des revenus est particulièrement utile en période économique difficile, assurant une sécurité financière lorsque d'autres rendements d'investissement peuvent baisser. Il est impossible de surestimer le confort qui vient de savoir quand et sur combien vous obtiendrez.

• Protection contre l'inflation

Un tampon naturel contre l'impact dévalué de l'inflation sur le pouvoir d'achat est fourni par des actions élevées. Les obligations et autres investissements à revenu fixe produisent généralement des rendements statiques, tandis que les entreprises réputées vers de dividendes augmentent fréquemment leurs distributions chaque année, aidant les investisseurs à maintenir et à augmenter leur niveau de vie à mesure que les prix augmentent. De nombreux dividendes bien connus ont un historique de paiement croissant à des taux supérieurs à l'inflation, générant ainsi un flux de revenus réel croissant. En période d'inflation élevée, lorsque les investissements conventionnels à revenu fixe peuvent produire des rendements réels négatifs, ce trait devient encore plus crucial. Même à l'époque inflationniste, les entreprises qui ont un pouvoir de prix dans leurs secteurs peuvent transmettre la hausse des prix aux consommateurs, la préservation des marges bénéficiaires et la promotion de la croissance des dividendes.

• Baisse de la volatilité

Les actions de rendement en dividendes élevés créent un effet stabilisant sur les mouvements des prix par rapport aux options d'achat d'actions sans dividendes ou avec un minimum de paiements. Le flux de paiement cohérent agit comme une sauvegarde des marchés en baisse qui stabilise à la fois les rendements totaux et la valeur globale. Lorsque les conditions du marché deviennent des portefeuilles difficiles avec des dividendes élevés nécessitent moins d'attention car ils présentent des mouvements de prix plus bas. Les investisseurs institutionnels choisissent les payeurs de dividendes pour recevoir des rendements cohérents tandis que la forte demande de ces investisseurs réduit encore plus les fluctuations des prix. L'exigence de paiements de dividendes stables dépend de solides flux de trésorerie combinés à des actions financières contrôlées qui découragent les gestionnaires de prendre des engagements risqués. Ces investissements cohérents offrent des avantages supérieurs aux investisseurs opposés aux risques ou liés au temps par rapport aux investissements à risque axés sur la croissance.

• Puissance de composition

La composition, l'une des forces les plus puissantes de l'investissement, est publiée lorsque les dividendes sont réinvestis. Les dividendes accélèrent le cycle de la croissance des richesses en achetant plus d'actions, qui à leur tour produisent leurs propres dividendes. Par rapport aux méthodes qui se concentrent uniquement sur l'appréciation des prix, cet impact de composition a le potentiel d'améliorer considérablement les rendements globaux sur de longues périodes. Selon les statistiques sur le marché historique, Grâce à ce processus, même de petits dépôts initiaux peuvent se développer considérablement, en particulier lorsque vous travaillez avec des entreprises qui augmentent constamment leurs dividendes. La moyenne des coûts en dollars est également naturellement mise en œuvre par la discipline de réinvestissement des dividendes, qui achète plus d'actions à des prix inférieurs et moins à des prix plus élevés.

• Indicateurs commerciaux de qualité

Les entreprises ayant des fondations commerciales solides ont tendance à verser des dividendes importants et croissants. Une rentabilité cohérente, une production de flux de trésorerie robuste et une gestion minutieuse du bilan sont nécessaires pour pouvoir payer systématiquement des sommes d'argent importantes aux actionnaires. Avec des avantages concurrentiels bien établis protégeant leur part de marché, ces entreprises versé à la dividende occupent fréquemment des positions les plus importantes dans leurs industries respectives. En général, les équipes de gestion qui se consacrent aux programmes de dividendes démontrent une discipline budgétaire et des opinions conviviales. Étant donné que les réductions de dividendes entraînent généralement de graves pénalités de marché, le dividende lui-même est un puissant indicateur que la direction de l'entreprise prévoit une rentabilité soutenue. Les investisseurs à long terme tirent du mécanisme de gouvernance utile qui est produit par cet alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires.

• Caractéristiques défensives

Les actions élevées de dividendes ont tendance à maintenir leur valeur dans les situations de chute économique et de défis sur le marché. Les entreprises opérant dans des secteurs des services publics ainsi que les produits de santé et les aliments de consommation ont une demande inélastique stable qui leur permet de continuer à distribuer des dividendes tout au long des périodes de récession. La nature rentable de ces entreprises persiste à travers des difficultés économiques car elles opèrent des biens et services essentiels dans chaque environnement de marché. La volatilité du cours des actions a tendance à créer des fluctuations à court terme, mais les revenus de dividendes sortants permettent aux investisseurs de voir les rendements afin qu'ils puissent ignorer les mouvements de prix temporaires. Les entreprises démontrent une flexibilité financière supérieure grâce à leurs niveaux de dette inférieurs et à des réserves de trésorerie substantielles lorsqu'ils sont confrontés à des incertitudes économiques par rapport à leurs homologues concurrents qui se concentrent principalement sur la croissance. Lorsque les circonstances du marché sont en retard dans le cycle, cette posture défensive devient très avantageuse.

• Avantages fiscaux

Par rapport à d'autres formes de revenus, les revenus de dividendes bénéficient souvent d'un traitement fiscal avantageux, ce qui améliore les bénéfices après impôt des investisseurs. Les investisseurs à revenu élevé bénéficient désormais grandement des dividendes qualifiés, car ils sont soumis à une baisse des taux d'imposition que le revenu ordinaire. Grâce à l'exonération fiscale ou à l'exonération fiscale, une variété de types de compte, y compris les comptes de retraite, peuvent maximiser davantage l'efficacité fiscale des méthodes de dividende. En vertu des normes actuelles, les revenus de dividendes admissibles peuvent être soumis à peu ou pas d'imposition fédérale pour les investisseurs dans une baisse des niveaux d'imposition. Par rapport aux investissements qui produisent un revenu régulier, ces avantages fiscaux peuvent avoir une influence substantielle sur les performances à long terme. Au cours de longues périodes d'investissement, l'effet de composition de cette économie d'impôt devient plus significatif, entraînant des variations significatives de la richesse en terminal.

• Diversification du portefeuille

Dans un plan d'investissement plus complet, les actions à dividendes élevés offrent des avantages de diversification importants. Ces actifs réduisent la volatilité globale du portefeuille sans nécessairement compromettre les bénéfices car ils présentent fréquemment des caractéristiques de performance distinctes des actions de croissance, des obligations ou des investissements alternatifs. Les actions de dividendes offrent souvent de la stabilité et des revenus stables à des moments où les investissements en croissance sont en difficulté. Contrairement à la technologie, aux entreprises discrétionnaires ou à la consommation ou à l'industrie, les secteurs défensifs qui ont historiquement offert des rendements plus élevés réagissent différemment aux cycles économiques. Au niveau du portefeuille, ce modèle de performance complémentaire améliore les rendements ajustés au risque.

Conclusion

Les actions à dividendes élevés sont attrayantes pour des raisons plus que de simples rendement. Ces investissements offrent un fort mélange de potentiels de croissance, de revenu actuel et de caractéristiques de contrôle des risques qui répondent à une variété d'objectifs financiers. Les avantages à long terme des dividendes de haute qualité les font mériter l'inclusion dans la majorité des portefeuilles à long terme, même si aucun plan d'investissement n'est approprié pour toutes les circonstances. Les investisseurs peuvent profiter du confort de paiements de dividendes cohérents tout en augmentant progressivement leur richesse en se concentrant sur les entreprises ayant des plans d'affaires compétitifs, des paiements durables et de bonnes conditions financières.