En yüksek temettü hisse senetlerine yatırım yapmak için nedenler

Yüksek temettüleri olan satın alma şirketleri uzun zamandır birçok müreffeh yatırımcı için bir dayanak taktiği olmuştur. Temettü hisse senetleri, sık sık dramatik piyasa salınımları üreten büyüme stoklarıyla tezat oluşturan istikrarlı piyasa değerleri ile birleştiğinde tutarlı ödemelerle sürekli olarak biriktirir. Gelir üretimini uzun vadeli büyüme ile birleştirmek isteyen bir yatırımcı, yatırım portföy dengesi elde etmede hayati bir bileşen olarak hizmet ettikleri için bu varlıkları dikkate almalıdır. Yatırım planınızı oluşturmak , bu sekiz ilgi çekici puan aracılığıylaen yüksek temettü hisse senetleriniciddi olarak düşünmenizi gerektirir .

• İçindekiler

  Geçiş yapmak

  Güvenilir gelir akışı

Piyasa salınımlarından bağımsız olarak, yatırımcılar yüksek temettü hisse senetlerinden istikrarlı bir gelir akışına güvenebilirler. İşletmelerin çoğunluğu için, bu istikrarlı gelir akışı her üç ayda bir gelir ve size sağlam bir finansal taban sağlar. Bu istikrarlı gelir, yaşlıların sosyal güvenlik veya emeklilik ödemelerini destekleyerek tercih ettikleri yaşam tarzı standartlarını korumalarına yardımcı olabilir. Çalışan profesyoneller bu temettüleri aylık maliyetler için ödemek veya portföy büyümesini hızlandırmak için yeniden yatırım yapabilirler. Bu gelir öngörülebilirliği özellikle zor ekonomik zamanlarda yararlıdır ve diğer yatırım getirilerinin düşebileceği finansal güvenlik sağlar. Ne zaman ve ne kadar alacağınızı bilmekten kaynaklanan konforu fazla tahmin etmek imkansızdır.

• Enflasyon koruması

Enflasyonun satın alma gücü üzerindeki değersiz etkisine karşı doğal bir tampon, yüksek temettü hisse senetleri tarafından sağlanır. Tahviller ve diğer sabit gelirli yatırımlar genellikle statik getiriler sağlarken, saygın temettü ödeyen işletmeler her yıl dağıtımlarını sık sık yükselterek yatırımcıların fiyatlar arttıkça yaşam standartlarını korumalarına ve belki de yükseltmelerine yardımcı olur. Çok sayıda tanınmış temettü ödeyenler, enflasyondan daha yüksek oranlarda artan ödemelerin bir geçmişine sahiptir, bu nedenle artan bir gerçek gelir akışı yaratır. Yüksek enflasyon zamanlarında, geleneksel sabit gelirli yatırımlar olumsuz gerçek getiriler sağlayabildiğinde, bu özellik daha da önemli hale gelir. Enflasyonist zamanlarda bile, sektörlerinde fiyatlandırma gücü olan işletmeler, artan fiyatları tüketicilere aktarabilir, kar marjlarını koruyabilir ve daha fazla temettü büyümesini teşvik edebilir.

• Düşük oynaklık

Yüksek temettü verim stokları, temettü olmadan veya minimum ödemelerle stok seçeneklerine kıyasla fiyat hareketleri üzerinde stabilize edici bir etki yaratır. Tutarlı ödeme akışı, hem toplam getiriyi hem de toplam değeri istikrara kavuşturan azalan piyasalarda bir koruma görevi görür. Piyasa koşulları zorlaştığında, yüksek temettülere sahip portföyler daha az dikkat gerektirir çünkü daha düşük fiyat hareketleri sergilerler. Kurumsal yatırımcılar, tutarlı getiriler almak için temettü ödeyenleri seçerken, bu yatırımcılardan gelen güçlü talep fiyat dalgalanmalarını daha da düşürür. İstikrarlı temettü ödemeleri gereksinimi, yöneticilerin riskli katılım almasını engelleyen kontrollü finansal eylemlerle birlikte güçlü nakit akışlarına bağlıdır. Bu tür tutarlı yatırımlar, riskten veya zamana bağlı yatırımcılara riskli büyüme odaklı yatırımlara kıyasla üstün avantajlar sağlar.

• Birleştirme gücü

Yatırımdaki en güçlü güçlerden biri olan bileşik, temettüler yeniden yatırıldığında serbest bırakılır. Temettüler, daha fazla hisse satın alarak servet büyümesi döngüsünü hızlandırır ve bu da kendi temettülerini üretir. Sadece fiyat takdirine odaklanan yöntemlerle karşılaştırıldığında, bu bileşik etkisi uzun süreler boyunca genel getirileri önemli ölçüde artırma potansiyeline sahiptir. Tarihsel piyasa istatistiklerine göre, önemli miktarda uzun vadeli borsa karı yeniden yatırılan temettülere atfedilebilir. Bu süreç boyunca, özellikle temettülerini sürekli olarak artıran firmalarla çalışırken, küçük başlangıç ​​mevduatları bile önemli ölçüde büyüyebilir. Dolar maliyeti ortalaması, daha düşük fiyatlarla daha fazla ve daha az hisse satın alan temettü yeniden yatırım disiplini tarafından doğal olarak uygulanmaktadır.

• Kaliteli İş Göstergeleri

Güçlü işletme vakıflarına sahip işletmeler, büyük ve artan temettüleri ödeme eğilimindedir. Hissedarlara rutin olarak büyük miktarda para ödemek için tutarlı karlılık, sağlam nakit akışı üretimi ve dikkatli bilanço yönetimi gereklidir. Pazar paylarını koruyan köklü rekabet avantajları ile, bu temettü ödeyen şirketler genellikle kendi endüstrilerinde en iyi pozisyonları işgal ediyor. Genel olarak, temettü programlarına adanmış yönetim ekipleri mali disiplin ve hissedar dostu görüşler göstermektedir. Temettü indirimlerinin genellikle ciddi piyasa cezalarına neden olduğu göz önüne alındığında, temettü kendisi şirketin liderliğinin sürekli karlılığı öngördüğünün güçlü bir göstergesidir. Uzun vadeli yatırımcılar, bu çıkarların yönetim ve hissedarlar arasındaki hizalanmasıyla üretilen faydalı yönetişim mekanizmasından kazanırlar.

• Savunma özellikleri

Yüksek temettü hisse senetleri, ekonomik çöküş ve piyasa zorlukları durumlarında değerlerini koruma eğilimindedir. Hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren işletmeler, sağlık ve tüketici zımbaları ile birlikte, durgunluk dönemleri boyunca temettü dağıtmaya devam etmelerini sağlayan istikrarlı esnek olmayan talebe sahiptir. Bu firmaların karlı doğası, her pazar ortamında temel mal ve hizmetleri işletmektedirler çünkü ekonomik zorluklar yoluyla devam etmektedir. Hisse fiyatı oynaklığı kısa vadeli dalgalanmalar yaratma eğilimindedir, ancak giden temettü gelirleri yatırımcıların geçici fiyat hareketlerini göz ardı edebilmeleri için getirileri görmelerini sağlar. İşletmeler, esasen büyümeye odaklanan rakip meslektaşlarına kıyasla ekonomik belirsizliklerle karşılaştıklarında düşük borç seviyeleri ve önemli nakit rezervleri yoluyla üstün finansal esneklik göstermektedir. Pazar koşulları döngüde geç kaldığında, bu savunma duruşu çok avantajlı hale gelir.

• Vergi avantajları

Diğer gelir biçimleriyle karşılaştırıldığında, temettü geliri genellikle yatırımcıların vergi sonrası karlarını geliştiren avantajlı vergi muamelesine sahiptir. Yüksek gelirli yatırımcılar artık nitelikli temettülerden büyük ölçüde yararlanmaktadır, çünkü vergi oranlarına tabi oldukları için olağan gelirlerden daha düşüktür. Vergi erteleme veya vergi muafiyeti sayesinde, emeklilik hesapları da dahil olmak üzere çeşitli hesap türleri, temettü yöntemlerinin vergi verimliliğini daha da en üst düzeye çıkarabilir. Mevcut standartlar altında, yeterlilik temettü geliri, daha düşük vergi seviyelerindeki yatırımcılar için çok az federal vergilendirmeye tabi olabilir veya hiç yok. Düzenli gelir üreten yatırımlarla karşılaştırıldığında, bu vergi avantajları uzun vadeli performans üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir. Uzun yatırım dönemlerinde, bu vergi tasarrufunun birleştirme etkisi daha önemli hale gelir ve bu da terminal servetinde önemli farklılıklara neden olur.

• Portföy çeşitlendirmesi

Daha kapsamlı bir yatırım planında, yüksek temettü hisse senetleri önemli çeşitlilik avantajları sunmaktadır. Bu varlıklar, büyüme özkaynaklarından, tahvillerden veya alternatif yatırımlardan sık sık farklı performans özellikleri sergiledikleri için, kârları tehlikeye atmadan genel portföy oynaklığını azaltır. Temettü hisse senetleri genellikle büyüme yatırımlarının mücadele ettiği zamanlarda istikrar ve istikrarlı gelir sağlar. Teknoloji, tüketici isteğe bağlı veya endüstriyel firmalardan farklı olarak, tarihsel olarak daha yüksek getiri sunan savunma sektörleri ekonomik döngülere farklı tepki veriyor. Portföy düzeyinde, bu tamamlayıcı performans paterni riske göre ayarlanmış getirileri artırır.

Çözüm

Yüksek temettü hisse senetleri, verimden daha fazlası nedeniyle caziptir. Bu yatırımlar, çeşitli finansal hedefleri karşılayan büyüme potansiyeli, mevcut gelir ve risk kontrol özelliklerinin güçlü bir karışımını sağlar. Yüksek kaliteli temettü ödeyicilerinin uzun vadeli faydaları, her koşul için uygun olmasa bile, uzun vadeli portföylerin çoğunluğuna dahil olmayı hak etmeyi hak ediyor. Yatırımcılar, rekabetçi iş planları, sürdürülebilir ödemeler ve sağlam finansal koşullara sahip işletmelere odaklanarak servetlerini kademeli olarak artırırken, tutarlı temettü ödemelerinin rahatlığından yararlanabilirler.