Motivi per investire in titoli di dividendi più alti

Le società acquisti con alti dividendi sono stati a lungo una tattica di pilastro per molti investitori prosperi. Le azioni di dividendi accumulano costantemente valore attraverso pagamenti coerenti combinati con valori di mercato costanti che contrastano con gli stock di crescita che generano frequenti oscillazioni del mercato drammatiche. Un investitore che desidera combinare la generazione di reddito con una crescita a lungo termine dovrebbe considerare queste attività perché fungono da componente vitale per raggiungere il saldo del portafoglio di investimenti. Costruire il tuo piano di investimento richiede di considerare seriamentetitoli di dividendi più altiattraverso questi otto punti convincenti.

• Sommario

  Interruttore

  Flusso di reddito affidabile

Indipendentemente dalle oscillazioni del mercato, gli investitori possono fare affidamento su un flusso di reddito costante da azioni ad alto dividendo. Per la maggior parte delle imprese, questo flusso costante di reddito arriva ogni tre mesi, dandoti una solida base finanziaria. Questo reddito costante potrebbe aiutare gli anziani a mantenere i loro standard di vita preferiti integrando i pagamenti di previdenza sociale o pensionistici. I professionisti che lavorano possono utilizzare questi dividendi per pagare i costi mensili o reinvestirli per accelerare la crescita del portafoglio. Questa prevedibilità del reddito è particolarmente utile durante i tempi economici difficili, fornendo sicurezza finanziaria quando possono diminuire altri rendimenti degli investimenti. È impossibile sopravvalutare il conforto che deriva dal sapere quando e su quanto otterrai.

• Protezione dell'inflazione

Un cuscinetto naturale contro il svalutazione dell'inflazione sul potere d'acquisto è fornito da azioni ad alto dividendo. Le obbligazioni e altri investimenti a reddito fisso di solito producono rendimenti statici, mentre le imprese affidabili che pagano i dividendi aumentano spesso le loro distribuzioni ogni anno, aiutando gli investitori a mantenere e forse raccogliendo i loro standard di vita con l'aumento dei prezzi. Numerosi pagatori di dividendi ben noti hanno una storia di pagamenti in aumento a tassi superiori all'inflazione, generando quindi un flusso di reddito reale crescente. In tempi di elevata inflazione, quando gli investimenti convenzionali a reddito fisso potrebbero produrre rendimenti reali negativi, questo tratto diventa ancora più cruciale. Anche nei tempi inflazionistici, le aziende che hanno un potere sui prezzi nei loro settori possono trasmettere prezzi in aumento ai consumatori, preservando i margini di profitto e promuovendo un'ulteriore crescita dei dividendi.

• Volatilità inferiore

Le azioni ad alto rendimento da dividendi creano un effetto stabilizzante sui movimenti dei prezzi rispetto alle stock options senza dividendi o con pagamenti minimi. Il flusso di pagamento coerente funge da salvaguardia nei mercati in calo che stabilizzano sia i rendimenti totali che il valore complessivo. Quando le condizioni di mercato diventano portafogli difficili con alti dividendi richiedono meno attenzione perché mostrano movimenti di prezzo più bassi. Gli investitori istituzionali scelgono i pagatori di dividendi per ricevere rendimenti coerenti mentre una forte domanda da parte di questi investitori riduce ancora di più le fluttuazioni dei prezzi. Il requisito per i pagamenti di dividendi costanti dipende da forti flussi di cassa combinati con azioni finanziarie controllate che scoraggiano i manager dall'assunzione di impegni rischiosi. Tali investimenti coerenti offrono vantaggi superiori agli investitori avversi al rischio o legati al tempo rispetto agli investimenti orientati alla crescita rischiosi.

• Potenza aggravante

Il compounding, una delle forze più potenti degli investimenti, viene rilasciata quando i dividendi vengono reinvestiti. I dividendi accelerano il ciclo della crescita della ricchezza acquistando più azioni, che a loro volta producono dividendi propri. Rispetto ai metodi che si concentrano solo sull'apprezzamento dei prezzi, questo impatto composto ha il potenziale per migliorare significativamente i rendimenti complessivi per lunghi periodi di tempo. Una quantità significativa di profitti del mercato azionario a lungo termine può essere attribuito a dividendi reinvestiti, secondo le statistiche del mercato storico. Attraverso questo processo, anche piccoli depositi iniziali possono crescere drammaticamente, soprattutto quando si lavora con aziende che aumentano costantemente i loro dividendi. La media del costo del dollaro è anche naturalmente implementata dalla disciplina del reinvestimento dei dividendi, che acquista più azioni a prezzi più bassi e meno a quelle più alte.

• Indicatori aziendali di qualità

Le aziende con forti fondazioni commerciali tendono a pagare dividendi grandi e crescenti. Redditività costante, robusta produzione di flusso di cassa e un'attenta gestione del bilancio sono necessari per poter pagare regolarmente somme considerevoli di denaro agli azionisti. Con vantaggi competitivi ben consolidati che salvaguardano la loro quota di mercato, queste società che pagano i dividendi occupano spesso posizioni migliori nelle rispettive industrie. In generale, i team di gestione dedicati ai programmi di dividendi dimostrano opinioni di disciplina fiscale e azionisti. Dato che le riduzioni dei dividendi di solito comportano gravi sanzioni di mercato, il dividendo stesso è un potente indicatore che la leadership dell'azienda anticipa la redditività sostenuta. Gli investitori a lungo termine guadagnano dall'utile meccanismo di governance prodotto da questo allineamento degli interessi tra gestione e azionisti.

• Caratteristiche difensive

Le azioni ad alto dividendo tendono a mantenere il loro valore in situazioni di caduta economica e sfide di mercato. Le aziende che operano nei settori delle utility insieme alle graffette sanitarie e ai consumatori hanno una domanda anelastica stabile che consente loro di continuare a distribuire dividendi durante i periodi di recessione. La natura redditizia di queste aziende persiste attraverso difficoltà economiche perché gestiscono beni e servizi essenziali in ogni ambiente di mercato. La volatilità dei prezzi delle azioni tende a creare fluttuazioni a breve termine, ma i redditi da dividendi in uscita consentono agli investitori di vedere i rendimenti in modo che possano trascurare i movimenti temporanei dei prezzi. Le aziende dimostrano una flessibilità finanziaria superiore attraverso i loro livelli di debito più bassi e le riserve di cassa sostanziali quando si trovano ad affrontare incertezze economiche rispetto alle loro controparti concorrenti che si concentrano principalmente sulla crescita. Quando le circostanze del mercato sono in ritardo nel ciclo, questa postura difensiva diventa molto vantaggiosa.

• Vantaggi fiscali

Rispetto ad altre forme di reddito, il reddito da dividendi gode spesso di un trattamento fiscale vantaggioso, che migliora i profitti al netto delle imposte degli investitori. Gli investitori ad alto reddito ora beneficiano notevolmente di dividendi qualificati poiché sono soggetti a aliquote fiscali inferiori rispetto al reddito ordinario. Attraverso il differimento fiscale o l'esenzione fiscale, una varietà di tipi di conto, inclusi i conti pensionistici, può massimizzare ulteriormente l'efficienza fiscale dei metodi di dividendi. Secondo gli standard attuali, il reddito da dividendi qualificati può essere soggetto a una tassazione federale scarsa o assente per gli investitori a livelli fiscali inferiori. Rispetto agli investimenti che producono reddito regolare, questi benefici fiscali possono avere un'influenza sostanziale sulla performance a lungo termine. Nel corso di lunghi periodi di investimento, l'effetto composto di questo risparmio fiscale diventa più significativo, con conseguenti variazioni significative della ricchezza terminale.

• Diversificazione del portafoglio

In un piano di investimento più completo, le azioni ad alto dividendo offrono significativi vantaggi di diversificazione. Queste attività riducono la volatilità complessiva del portafoglio senza necessariamente compromettere i profitti poiché spesso mostrano caratteristiche di prestazione distinte da azioni, obbligazioni o investimenti alternativi di crescita. Le azioni dei dividendi offrono spesso stabilità e reddito costante a volte in cui gli investimenti in crescita stanno lottando. A differenza della tecnologia, delle imprese discrezionali o industriali dei consumatori, i settori difensivi che hanno storicamente offerto rendimenti più elevati reagiscono in modo diverso ai cicli economici. A livello di portafoglio, questo modello di prestazione complementare migliora i rendimenti adeguati al rischio.

Conclusione

Le azioni ad alto dividendo sono attraenti per ragioni più che semplicemente rese. Questi investimenti forniscono una forte miscela di potenziale di crescita, reddito corrente e caratteristiche di controllo del rischio che raggiungono una varietà di obiettivi finanziari. I benefici a lungo termine dei pagatori di dividendi di alta qualità li rendono meritevoli di inclusione nella maggior parte dei portafogli a lungo termine, anche se nessun piano di investimento è appropriato per ogni circostanza. Gli investitori possono godere del comfort di pagamenti di dividendi coerenti aumentando gradualmente la loro ricchezza concentrandosi sulle imprese con piani aziendali competitivi, pagamenti sostenibili e solide condizioni finanziarie.