Powody, dla których warto inwestować w najwyższe akcje dywidendy

Zakupy firmy z wysokimi dywidendami od dawna jest taktyką ostoi wielu dobrze prosperujących inwestorów. Akcje dywidendy konsekwentnie gromadzą wartość poprzez spójne płatności w połączeniu z stałymi wartościami rynkowymi, co kontrastuje z akcjami wzrostu, które generują częste dramatyczne huśtawki rynkowe. Inwestor, który chce łączyć wytwarzanie dochodów z długoterminowym wzrostem, powinien rozważyć te aktywa, ponieważ służą one jako istotny element w osiągnięciu salda portfela inwestycyjnego. Budowanie swojego planu inwestycyjnego wymaga poważnego rozważenianajwyższych zapasów dywidendyza pośrednictwem tych ośmiu przekonujących punktów.

• Spis treści

  Dźwignia kolankowa

  Wiarygodny strumień dochodów

Niezależnie od wahań rynkowych inwestorzy mogą polegać na stałym strumieniu dochodów z wysoko diwizyjnych akcji. W przypadku większości firm ten stały strumień dochodów pojawia się co trzy miesiące, co daje solidną bazę finansową. Ten stały dochód może pomóc seniorom utrzymać preferowane standardy stylu życia poprzez uzupełnienie ubezpieczenia społecznego lub płatności emerytalnych. Pracujący specjaliści mogą wykorzystywać te dywidendy do płacenia za miesięczne koszty lub reinwestować je w celu przyspieszenia wzrostu portfela. Ta przewidywalność dochodów jest szczególnie przydatna w trudnych czasach ekonomicznych, zapewniając bezpieczeństwo finansowe, gdy inne zwroty z inwestycji mogą spaść. Nie można przecenić komfortu wynikającego z wiedzy, kiedy i o tym, ile dostaniesz.

• Ochrona inflacji

Naturalny bufor na dewaluacyjny wpływ inflacji na energię zakupową zapewnia wysoko diwizyjne akcje. Obligacje i inne inwestycje o stałym dochodzie zwykle przynoszą statyczne zwroty, podczas gdy renomowane firmy płacące dywidendy często podnoszą swoje wypłaty każdego roku, pomagając inwestorom w utrzymaniu i być może podnosząc standard życia wraz ze wzrostem cen. Wielu dobrze znanych płatników dywidendy ma doświadczenie w zwiększaniu płatności według stawek wyższych niż inflacja, w ten sposób generując rosnący strumień realnego dochodu. W czasach wysokiej inflacji, gdy konwencjonalne inwestycje o stałym dochodzie mogą przynieść ujemne realne zwroty, cecha ta staje się jeszcze ważniejsza. Nawet w czasach inflacyjnych firmy, które mają siłę cenową w swoich sektorach, mogą przekazywać rosnące ceny konsumentom, zachowując marże zysku i wspierając dalszy wzrost dywidendy.

• Niższa zmienność

Akcje o wysokiej dywidendy stwarzają wpływ stabilizujący na ruchach cenowych w porównaniu z opcjami na akcje bez dywidend lub z minimalnymi wypłatami. Spójny przepływ płatności działa jako zabezpieczenie na malejących rynkach, które stabilizują zarówno całkowite zwroty, jak i ogólną wartość. Gdy warunki rynkowe stają się trudnymi portfeli o wysokich dywidendach, wymagają mniejszej uwagi, ponieważ wykazują one niższe ruchy cenowe. Inwestorzy instytucjonalni wybierają płatników dywidendy, aby otrzymywać spójne zwroty, podczas gdy silny popyt od tych inwestorów jeszcze bardziej obniża wahania cen. Wymóg stałych płatności dywidendy zależy od silnych przepływów pieniężnych w połączeniu z kontrolowanymi działaniami finansowymi, które zniechęcają menedżerów od podejmowania ryzykownych zaangażowania. Takie spójne inwestycje zapewniają lepsze korzyści dla inwestorów niewolniczych w ryzyku lub związanych z czasem w porównaniu z ryzykownymi inwestycjami zorientowanymi na wzrost.

• Moc łącząca

Łączenie, jedna z najsilniejszych sił inwestycyjnych, jest uwalniana, gdy dywidendy są reinwestowane. Dywidendy przyspieszają cykl wzrostu bogactwa, kupując więcej akcji, co z kolei tworzą własne dywidendy. W porównaniu z metodami, które koncentrują się tylko na uznaniu cen, ten wpływ złożony może znacznie poprawić ogólne zwroty w długi czas. Znaczna liczba długoterminowych zysków na giełdzie można przypisać reinwestowanym dywidendom, zgodnie z statystykami rynku historycznego. Poprzez ten proces nawet małe początkowe depozyty mogą rosnąć dramatycznie, szczególnie w pracy z firmami, które konsekwentnie zwiększają ich dywidendy. Uśrednianie kosztów w dolarach jest również naturalnie wdrażane przez dyscyplinę reinwestycji dywidendy, która kupuje więcej akcji po niższych cenach i mniej w wyższych.

• Wysokiej jakości wskaźniki biznesowe

Firmy z silnymi fundamentami biznesowymi zwykle wypłacają duże i rosnące dywidendy. Konieczne są konsekwentne rentowność, solidna produkcja przepływów pieniężnych i staranne zarządzanie bilansami, aby móc rutynowo płacić znaczne kwoty pieniędzy akcjonariuszom. Dzięki dobrze ugruntowanym korzyściom konkurencyjnym chroniącym ich udział w rynku, te firmy płacące dywidendy często zajmują najwyższe stanowiska w swoich branżach. Zasadniczo zespoły zarządzające poświęcone programom dywidendy pokazują dyscyplinę fiskalną i poglądy przyjazne akcjonariuszom. Biorąc pod uwagę, że redukcje dywidendy zwykle powodują poważne kary rynkowe, sama dywidenda jest silnym wskaźnikiem, że kierownictwo firmy przewiduje trwałą rentowność. Inwestorzy długoterminowi zyskują z użytecznego mechanizmu zarządzania wytwarzanego przez to wyrównanie interesów między kierownictwem a akcjonariuszami.

• Charakterystyka obronna

Ogromne dywizyjne akcje mają tendencję do utrzymywania wartości w sytuacjach upadku gospodarczego i wyzwań rynkowych. Firmy działające w sektorach użyteczności publicznej wraz z podstawową opieką zdrowotną i zszywkami konsumentów mają stabilne nieelastyczne zapotrzebowanie, co umożliwia ich dystrybucję dywidendy przez okres recesji. Opłacalny charakter tych firm utrzymuje się poprzez trudności gospodarcze, ponieważ prowadzą one niezbędne towary i usługi w każdym środowisku rynkowym. Zmienność cen akcji ma tendencję do tworzenia krótkoterminowych wahań, ale wychodzące dochody dywidendy umożliwiają inwestorom dostrzeżenie zwrotów, aby mogli przeoczyć tymczasowe ruchy cen. Firmy wykazują doskonałą elastyczność finansową dzięki niższemu poziomowi długu i znacznych rezerwach gotówkowych w obliczu niepewności ekonomicznej w porównaniu z ich konkurentami, którzy koncentrują się przede wszystkim na wzroście. Kiedy okoliczności rynkowe spóźniają się w cyklu, ta postawa obronna staje się bardzo korzystna.

• Zalety podatkowe

W porównaniu z innymi formami dochodu dochód z dywidendy często cieszy się korzystnym traktowaniem podatkowym, co poprawia zyski po opodatkowaniu inwestorów. Inwestorzy o wysokich dochodach korzystają teraz bardzo z wykwalifikowanych dywidend, ponieważ podlegają one niższym stawkom podatkowym niż zwykłym dochodom. Dzięki zwolnieniu podatkowym lub zwolnieniu podatkowe różnorodne typy konta, w tym rachunki emerytalne, mogą jeszcze bardziej zmaksymalizować wydajność podatkową metod dywidendy. Zgodnie z obecnymi standardami kwalifikujący się dochód z dywidendy może podlegać niewielkim lub żadnym podatkom federalnym dla inwestorów na niższych poziomach podatkowych. W porównaniu z inwestycjami powodującymi regularne dochody, te korzyści podatkowe mogą mieć znaczący wpływ na długoterminowe wyniki. Przez długie okresy inwestycyjne skutki tych oszczędności podatkowych staje się bardziej znaczące, co powoduje znaczne różnice w terminalu.

• Dywersyfikacja portfela

W bardziej kompleksowym planie inwestycyjnym wysoko diwizyjne akcje oferują znaczne zalety dywersyfikacji. Aktywa te obniżają ogólną zmienność portfela bez konieczności zagrażania zysków, ponieważ często wykazują wyraźne charakterystyki wydajności z akcji wzrostowych, obligacji lub alternatywnych inwestycji. Akcje dywidend często oferują stabilność i stały dochód w czasach, gdy inwestycje wzrostu walczą. W przeciwieństwie do technologii, firm uznaniowych konsumentów lub przemysłowych sektorów obronnych, które historycznie oferowały wyższe zwroty, reagują inaczej na cykle ekonomiczne. Na poziomie portfela ten uzupełniający wzór wydajności zwiększa zwroty skorygowane o ryzyko.

Wniosek

Dywilne akcje są atrakcyjne z powodów więcej niż tylko wydajności. Inwestycje te zapewniają silne połączenie potencjału wzrostu, bieżących dochodów i funkcji kontroli ryzyka, które spełniają różne cele finansowe. Długoterminowe korzyści z wysokiej jakości płatników dywidendy sprawiają, że zasługują na włączenie w większości długoterminowych portfeli, nawet jeśli żaden plan inwestowania nie jest odpowiedni dla każdej okoliczności. Inwestorzy mogą cieszyć się komfortem spójnych płatności dywidendy, jednocześnie stopniowo zwiększając swoje bogactwo, koncentrując się na firmach z konkurencyjnymi planami biznesu, zrównoważonymi wypłatami i rozsądnymi warunkami finansowymi.