Motive pentru a investi în cele mai mari acțiuni de dividende

Companiile de achiziții cu dividende mari au fost mult timp o tactică principală pentru mulți investitori prosperi. Stocurile de dividende construiesc în mod constant valoare prin plăți consistente, combinate cu valori constante de piață, care contrastează cu stocurile de creștere care generează frecvente schimbări dramatice ale pieței. Un investitor care dorește să combine generarea de venituri cu creșterea pe termen lung ar trebui să ia în considerare aceste active, deoarece servesc ca o componentă vitală în realizarea soldului portofoliului de investiții. Construirea planului dvs. de investiții necesită să luați în considerare serioscele mai mari stocuri de dividendeprin aceste opt puncte convingătoare.

• Cuprins

  Comutați

  Flux de venit fiabil

Indiferent de modificările pieței, investitorii se pot baza pe un flux de venituri constant din acțiuni cu diviziuni mari. Pentru majoritatea întreprinderilor, acest flux constant de venituri vine la fiecare trei luni, oferindu -vă o bază financiară solidă. Acest venit constant ar putea ajuta persoanele în vârstă să își mențină standardele de viață preferate prin suplimentarea plăților de securitate socială sau pensii. Profesioniștii care lucrează pot utiliza aceste dividende pentru a plăti costurile lunare sau le pot reinvesti pentru a accelera creșterea portofoliului. Această predictibilitate a veniturilor este utilă în special în perioadele economice dificile, oferind securitate financiară atunci când alte randamente ale investițiilor pot scădea. Este imposibil să supraestimați confortul care vine din a ști când și despre cât veți obține.

• Protecția inflației

Un tampon natural împotriva impactului devalorizant al inflației asupra puterii de cumpărare este oferit de acțiuni cu dividend ridicat. Obligațiunile și alte investiții cu venituri fixe obțin de obicei randamente statice, în timp ce întreprinderile de renume care plătesc dividende își ridică frecvent distribuțiile în fiecare an, ajutând investitorii să întrețină și poate să-și crească nivelul de viață pe măsură ce prețurile cresc. Numeroși plătitori cunoscuți de dividende au un record al creșterii plăților la rate mai mari decât inflația, generând astfel un flux de venituri reale din ce în ce mai mari. În perioadele de inflație ridicată, când investițiile cu venituri fixe convenționale ar putea produce randamente reale negative, această trăsătură devine și mai crucială. Chiar și în timpurile inflaționiste, întreprinderile care au putere de preț în sectoarele lor pot transmite creșterea prețurilor consumatorilor, păstrând marjele de profit și încurajând creșterea ulterioară a dividendelor.

• Volatilitate mai mică

Stocurile de randament ridicat de dividende creează un efect de stabilizare asupra mișcărilor prețurilor în comparație cu opțiunile de acțiuni fără dividende sau cu plăți minime. Fluxul de plată consistent acționează ca o protecție în scăderea piețelor care stabilizează atât randamentele totale, cât și valoarea totală. Atunci când condițiile de piață devin portofolii dificile, cu dividende mari, necesită mai puțină atenție, deoarece prezintă mișcări mai mici de preț. Investitorii instituționali aleg plătitorii de dividende pentru a primi profituri constante, în timp ce cererea puternică din partea acestor investitori scade și mai mult fluctuațiile prețurilor. Cerința pentru plățile constante de dividende depinde de fluxurile de numerar puternice combinate cu acțiuni financiare controlate care descurajează managerii să ia angajamente riscante. Astfel de investiții consistente oferă avantaje superioare pentru investitorii de averse în timp sau de timp, în comparație cu investițiile riscante orientate spre creștere.

• Putere de compunere

Compunerea, una dintre cele mai puternice forțe în investiții, este lansată atunci când dividendele sunt reinvestite. Dividendele accelerează ciclul creșterii bogăției prin achiziționarea mai multor acțiuni, care la rândul lor produc dividende proprii. În comparație cu metodele care se concentrează doar pe aprecierea prețurilor, acest impact de compunere are potențialul de a îmbunătăți semnificativ randamentul general pe perioade lungi de timp. O cantitate semnificativă de profituri pe piața bursieră pe termen lung poate fi atribuită dividendelor reinvestite, conform statisticilor istorice ale pieței. Prin acest proces, chiar și mici depozite inițiale pot crește dramatic, mai ales atunci când lucrează cu firme care își sporesc constant dividendele. Media costurilor în dolari este, de asemenea, implementată în mod natural de disciplina de reinvestire a dividendelor, care cumpără mai multe acțiuni la prețuri mai mici și mai puține la cele mai mari.

• Indicatori de afaceri de calitate

Întreprinderile cu fundații de afaceri puternice tind să plătească dividende mari și în creștere. Este necesară o rentabilitate constantă, o producție robustă a fluxurilor de numerar și gestionarea atentă a bilanțului pentru a putea plăti în mod obișnuit sume de bani considerabili acționarilor. Cu avantaje competitive bine stabilite care își protejează cota de piață, aceste companii care plătesc dividende ocupă frecvent poziții de top în industriile respective. În general, echipele de management care sunt dedicate programelor de dividende demonstrează disciplina fiscală și opiniile favorabile acționarilor. Având în vedere că reducerile de dividende duc, de obicei, la penalități severe de piață, dividendul în sine este un indicator puternic pe care conducerea companiei anticipează o rentabilitate susținută. Investitorii pe termen lung câștigă din mecanismul util de guvernare care este produs prin această aliniere a intereselor între management și acționari.

• Caracteristici defensive

Acțiunile cu dimensiuni ridicate tind să își mențină valoarea în situații de cădere economică și provocări ale pieței. Întreprinderile care operează în sectoare de utilități, împreună cu asistența medicală și capsele consumatorilor, au o cerere inelastică stabilă, ceea ce le permite să distribuie dividendele în perioadele de recesiune. Natura profitabilă a acestor firme persistă prin greutăți economice, deoarece operează bunuri și servicii esențiale în fiecare mediu de piață. Volatilitatea prețurilor acțiunilor tinde să creeze fluctuații pe termen scurt, dar veniturile de dividende ieșite permit investitorilor să vadă randamente, astfel încât să poată trece cu vederea mișcările temporare ale prețurilor. Întreprinderile demonstrează o flexibilitate financiară superioară prin nivelurile mai scăzute ale datoriei și rezervele substanțiale de numerar atunci când se confruntă cu incertitudini economice în comparație cu omologii lor concurenți care se concentrează în principal pe creștere. Atunci când circumstanțele pieței au întârziat în ciclu, această postură defensivă devine foarte avantajoasă.

• Avantaje fiscale

În comparație cu alte forme de venit, veniturile din dividende se bucură frecvent de un tratament fiscal avantajos, ceea ce îmbunătățește profiturile după impozitare ale investitorilor. Investitorii cu venituri mari beneficiază acum foarte mult de dividendele calificate, deoarece sunt supuși unor rate de impozitare mai mici decât veniturile obișnuite. Prin amânarea fiscală sau scutirea de impozite, o varietate de tipuri de cont, inclusiv conturile de pensionare, pot maximiza și mai mult eficiența fiscală a metodelor de dividende. În conformitate cu standardele actuale, veniturile de dividende calificate pot fi supuse unei impozitări federale mici sau deloc pentru investitori în niveluri mai mici de impozite. În comparație cu investițiile care produc venituri regulate, aceste beneficii fiscale pot avea o influență substanțială asupra performanței pe termen lung. Pe perioade îndelungate de investiții, efectul de compunere a acestor economii fiscale devine mai semnificativ, ceea ce duce la variații semnificative ale averii terminale.

• Diversificarea portofoliului

Într-un plan de investiții mai cuprinzător, acțiunile cu dividend ridicat oferă avantaje semnificative de diversificare. Aceste active scad volatilitatea generală a portofoliului, fără a compromite neapărat profiturile, deoarece prezintă frecvent caracteristici de performanță distincte din acțiuni de creștere, obligațiuni sau investiții alternative. Acțiunile de dividende oferă adesea stabilitate și venituri constante în momentele în care investițiile în creștere se luptă. Spre deosebire de tehnologie, firmele discreționare a consumatorilor sau a firmelor industriale, sectoarele defensive care au oferit istoric randamente mai mari reacționează diferit la ciclurile economice. La nivel de portofoliu, acest model de performanță complementare îmbunătățește randamentul ajustat la risc.

Concluzie

Acțiunile cu dimensiuni ridicate sunt atractive din motive mai mult decât doar randamentul. Aceste investiții oferă un amestec puternic de potențial de creștere, venituri curente și caracteristici de control al riscurilor care îndeplinesc o varietate de obiective financiare. Beneficiile pe termen lung ale plătitorilor de dividende de înaltă calitate îi fac să merite includerea în majoritatea portofoliilor pe termen lung, chiar dacă niciun plan de investiții nu este potrivit pentru fiecare circumstanță. Investitorii se pot bucura de confortul plăților de dividende consistente, crescând treptat averea lor, concentrându -se pe întreprinderi cu planuri de afaceri competitive, plăți durabile și condiții financiare solide.